Годовой отчет за 2008 год новосибирск, 2009

Вид материала

Отчет

Содержание Комитеты при правлении

Подобный материал:

• Годовой отчет апатиты, 2009 г. Кольского отделения Российского минералогического общества, 224.43kb.
• Годовой отчет ОАО «тмз» за 2008 год г. Тутаев, 2009, 1963.06kb.
• Утвердить годовой отчет Общества за 2008 год, годовую бухгалтерскую отчетность Общества, 43.72kb.
• Годовой отчет за 2008 год Воротынск 2009 год, 867.92kb.
• Годовой отчет по итогам работы за 2006 год. Новосибирск 2007, 426.92kb.
• Годовой отчет о финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Молочный завод» за 2008 год, 358.23kb.
• Годовой отчет за 2008 год Генеральный директор, 312.69kb.
• Годовой отчет за 2008 год Предварительно, 1170.21kb.
• Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 338.44kb.
• Годовой отчет за 2009 год Генеральный директор, 447.31kb.

Комитеты при правлении

Целью деятельности исполнительных коллегиальных органов управления банка является принятие ключевых управленческих решений, значительным образом влияющих на деятельность банка. Исполнительные коллегиальные органы управления призваны обеспечить оперативное обсуждение основных вопросов деятельности банка и координировать деятельность ключевых руководящих сотрудников в связи с этим.


Комитет по управлению активами и пассивами (КУАП)

Комитет по управлению активами и пассивами (КУАП) является коллегиальным органом, реализующим политику банка в области управления активами и пассивами, основной задачей которого является текущее управление активами и пассивами с целью извлечения максимальной прибыли в рамках принимаемых ограничений риска. Комитет подконтролен и подотчетен правлению банка и генеральному директору банка.

К компетенции Комитета по управлению активами и пассивами относится:

• управление структурой активов и пассивов (баланса). Определение политики банка в сфере управления ликвидностью, мониторинг и контроль состояния ликвидности, принятие мер по ее поддержанию на достаточном уровне. Ежемесячное определение направления и лимитов размещения средств и источников фондирования. Определение политики инвестирования в ценные бумаги. Контроль соблюдения устанавливаемых лимитов и предельных значений. Рассмотрение и утверждение соответствующих положений, методик и регламентов (в отношении управления структурой активов и пассивов; управления процентными ставками; управления рисками; организации и рассмотрения результатов проведения стресс-тестирования);
  
• управление процентными ставками. Определение и установление чистой процентной маржи и предельных ставок привлечения и размещения средств. Согласование индивидуальных процентных ставок привлечения и размещения, выходящих за пределы полномочий руководителей подразделений и кредитных комитетов. Регулярный мониторинг соответствия фактических ставок предельным значениям и мониторинг размера чистой процентной маржи. Определение ставок трансфертного перераспределения ресурсов;
  
• управление рисками. Определение уровня рыночного риска и ограничение возможных потерь по операциям с ценными бумагами, инструментами денежного и валютного рынков. Контроль соблюдения установленных лимитов риска. Мониторинг открытых позиций банка, в том числе спекулятивных;
  
• организация и рассмотрение результатов проведения стресс-тестирования. Определение сценариев для проведения стресс-тестирования. Рассмотрение результатов проведения стресс-тестирования для отдельных портфелей и всего баланса банка;
  
• контроль за соблюдением обязательных нормативов и требований к деятельности банка. Прогноз и контроль за уровнем достаточности капитала. Прогноз и контроль за уровнем нормативов ликвидности;
  
• прогноз и контроль за соблюдением требований к деятельности банка, определяемых иностранными инвесторами и условиями выпуска ценных бумаг банка;
  
• контроль соблюдения условий участия банка в системе страхования вкладов; контроль соответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов; мониторинг соответствия основных параметров деятельности банка финансовому плану банка;
  
• управление рисками: рассмотрение и утверждение соответствующих положений, методик и регламентов; определение уровня рыночного риска и ограничение возможных потерь по операциям с ценными бумагами, инструментами денежного и валютного рынков;
  
• контроль за соблюдением установленных лимитов риска;
  
• рассмотрение обзора и прогноза рыночной ситуации, прогноза стоимости рыночных портфелей и возможностей банка по привлечению средств на денежном рынке;
  
• мониторинг открытых позиций банка, в том числе спекулятивных.
  

Комитет по продуктам и технологиям

Комитет по продуктам и технологиям является коллегиальным органом, осуществляющим проведение единой политики в области развития банковских продуктов, технологий и бизнес-процессов банка. Комитет подотчетен правлению банка.

К компетенции Комитета по продуктам и технологиям относится:

• принятие решений о необходимости разработки или модернизации продуктов и технологий;
  
• рассмотрение и утверждение планов и отчетов по разработке и внедрению продуктов и технологий в соответствии с утвержденной Советом директоров стратегией банка;
  
• координация распределения ресурсов (человеческих, технологических) по реализации плана разработки и внедрения продуктов и технологий;
  
• контроль над эффективностью продуктов банка;
  
• рассмотрение сбоев в производственном процессе, выработка и принятие мероприятий по предотвращению и предупреждению сбоев.
  

Комитет по управлению брендом

Комитет по управлению брендом является коллегиальным органом, осуществляющим проведение единой политики в области внедрения бренда. Комитет подотчётен правлению банка.

К компетенции Комитета по управлению брендом относится:

• принятия согласованных решений в области внутреннего и внешнего внедрения ценностей бренда;
  
• определение основных направлений развития бренда в соответствии с утвержденной стратегией;
  
• управление бюджетом имиджевой и брендинговой деятельности;
  
• принятие решения об инициировании проектов в области брендинга и внешней социальной политики в рамках утвержденных лимитов;
  
• координация реализации общебанковских рекламных мероприятий;
  
• координация распределения ресурсов при реализации проектов в области брендинга и внешней социальной политики;
  
• формирование политики в области управления брендом и в области рекламной деятельности;
  
• внедрение политики в области управления брендом и в области рекламной деятельности;
  
• контроль эффективности и качества рекламной деятельности;
  
• рассмотрение планов и отчетов по социальному продвижению бренда.
  

Комитет по рискам

Комитет по рискам - коллегиальный орган по управлению рисками банка, созданный с целью формализовать взгляды на стратегию принятия риска, что обеспечивает возможность более эффективно устанавливать взаимосвязи принимаемых рисков с ожиданиями руководства и собственников банка, стратегией развития банка, процессом управления активами и пассивами, а также с текущей деятельностью банка. Комитет по рискам подотчетен единоличному исполнительному органу банка - генеральному директору.

К компетенции Комитета по рискам относится:

• Совершенствование системы риск – менеджмента в банке. Одобрение проектов внутрибанковских документов по управлению рисками; выявление видов и факторов риска в деятельности банка со степенью детализации, соответствующей масштабам проводимых банком операций; количественное и качественное измерение рисков; определение приемлемости того или иного риска или величины риска; ограничение подверженности банка рискам; мониторинг рисков разрабатываемых риск – подразделениями. Утверждение годовых планов работ и рассмотрение отчетов, предоставленных риск – подразделениями.
  
• Рассмотрение отчетов по исполнению ковенант.
  
• Установление аппетита на риск в рамках утвержденной стратегии развития банка, в том числе установление лимитов.
  
• Предоставление полномочий на срок не более 12 месяцев и отзыв полномочий: кредитным комитетам первого уровня, должностным лицам территориальных банков.
  
• Контроль за соблюдением установленных лимитов за соблюдением предоставленных генеральным директором, комитетом по рискам полномочий на принятие кредитных решений.
  
• Рассмотрение и утверждение отчетов по рискам для предоставления Совету Директоров банка;
  
• Принятие решений о целесообразности и условиях проведения/изменения условий операций, имеющих кредитный риск, в том числе по вопросам Проектного Банка, на рынке ценных бумаг и на межбанковском рынке. При этом решения, не соответствующие действующим внутренним документам банка, регламентирующим кредитную политику по корпоративному, розничному, проектному направлениям, политику осуществления иных активных операций, подлежат утверждению коллегиальным исполнительным органом управления банка (правление банка);
  
• Рассмотрение вопроса о классификации ссуд в соответствии с п.п. 3.10, 3.14.3 Положения Центрального банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П (с изменениями и дополнениями). Данные решения подлежат утверждению единоличным исполнительным органом банка – генеральным директором.
  
• Принятие решений по проектам, сопровождающимся правовым риском 4 класса.
  
• Вынесение ходатайства о признании безнадежной ссудной и приравненной к ней задолженности: перед правлением банка при величине ссуды, ссудной и приравненной к ней задолженности по заемщику до 0,5% от собственных средств (капитала) банка, рассчитанного в соответствии с требованиями Банка России; перед советом директоров банка при величине ссуды, ссудной и приравненной к ней задолженности по заемщику 0,5% и более от собственных средств (капитала) банка, рассчитанного в соответствии с требованиями Банка России.
  
• Иные вопросы, касающиеся принятия существенных рисков банком, по решению председателя комитета по рискам.