Рабочая программа дисциплины банковские операции для специальности

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3 4

Тема 7.2. Операции с векселями

Студент должен:

знать:

- понятие «вексель» и операции с векселями;

уметь:

- рассчитывать величину учетного процента при проведении операций с векселями.

Сущность и принципы коммерческого кредитования, целесообразность его применения, Права и обязанности субъектов коммерческого кредита. Вексельное обращение и его регулирование.

Формы трансформации коммерческого кредита в банковский. Регулирование Банком России деятельности кредитных организаций на вексельном рынке. Виды операций, совершаемых кредитными организациями с векселями.

Экономическое значение учетной операции. Условия и порядок приема векселей к учету, Обработка и пересылка принятых к учету векселей. Факторы, влияющие на размер учетного процента. Расчет дисконта. Переучетные операции с векселями, Кредитование под залог векселей. Основные различия между учетом векселей и кредитованием под залог векселей.

Создание базы данных опротестованных векселей.

Комиссионные операции с векселями.

Специализация структурных подразделений и персонала кредитной организации на операциях по учету и переучету векселей. Распределение полномочий в кредитной организации и ее филиалах (представительствах) по ведению указанных операций.

^ Практическое занятие. Изучение процесса учета векселей. Расчет величины учетного процента при проведении операций с векселями.

Самостоятельная работа:

Проанализировать операции банков с векселями, результаты работы оформить в виде таблицы:

Название банка	Операции, которые данный банк совершает с векселями

Изобразить схемы процесса инкассирования векселей и домициляции векселей. Выделить достоинства этих операций для клиента и для банка.

Тема 7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг

Студент должен:

знать:

- понятие и назначение инвестиционных операций банков;

уметь:

- анализировать портфель ценных бумаг банка.

Понятие и назначение инвестиционных операций банка. Классификация банковских инвестиций. Факторы, влияющие на инвестиции банка, и типы инвестиционной политики. Основные инструменты активной и пассивной инвестиционной политики.

Прогнозирование (планирование) инвестиционных операций и контроль за размещением ресурсов в инвестиции.

Сущность и назначение прямых инвестиций банков, их основные виды. Порядок осуществления и оформления сделок по прямым инвестициям. Риски, связанные с прямыми инвестициями. Способы их прогнозирования и минимизации.

Портфель ценных бумаг: понятие и типы. Активный и пассивный портфели ценных бумаг. Факторы, определяющие структуру портфеля ценных бумаг: ликвидность, доходность, рискованность инвестиций, уровень ставок банковского процента, а также система налогообложения и специализация банка.

Государственное регулирование структуры инвестиционного портфеля.

^ Практическое занятие. Анализ портфеля ценных бумаг. Определение его типа. Составление активного и пассивного портфеля ценных бумаг.

Самостоятельная работа:

На основе статей периодических изданий сделайте прогноз развития рынка ценных бумаг. Предложите наиболее выгодные объекты инвестирования.

Проанализируйте инвестиционную политику любого банка, сделайте выводы о ее целях и основных направлениях.

Тема 7.4. Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг

Студент должен:

знать:

- классификацию инвестиционных рисков и их страхование;

уметь:

- анализировать эффективность портфеля ценных бумаг.

Риски операций с ценными бумагами.

Классификация рисков: систематический, селективный, кредитный, валютный, процентный, капитальный, временной, отзывной, риск ликвидности и др.

Оценка степени рискованности инвестиций в ценные бумаги. Методы управления инвестиционными рисками. Использование производных финансовых инструментов в целях хеджирования инвестиционных рисков (опционы, фьючерсы, свопы).

Доходные и рисковые критерии распределения инвестиций и совершения банком операций на рынке ценных бумаг. Определение стоимости и доходности ценных бумаг. Оценка эффективности портфеля ценных бумаг, применяемые показатели.

Системы информации о состоянии ценных бумаг. Раскрытие информации о ценных бумагах как обязательное условие, обеспечивающее снижение степени инвестиционного риска.

^ Практическое занятие. Оценка и управление инвестиционными рисками.

Самостоятельная работа:

Выделите наиболее типичные инвестиционные риски в российской экономике и предложите методы управления ими.
Проанализируйте инвестиционные качества любых 5 ценных бумаг на российском рынке ценных бумаг.

Тема 7.5. Операции доверительного управления

Студент должен:

знать:

- объекты и условия доверительного управления;

- содержание договора доверительного управления;

- условия создания, управление и регламентацию деятельности общих фондов банковского управления;

уметь:

- оформлять договора доверительного управления.

Нормативно-правовая база доверительного управления в России.

Функции кредитных организаций, выступающих в качестве доверительных управляющих. Организационная структура отделов доверительного управления кредитных организаций. Объекты и условия доверительного управления.

Учредители доверительного управления. Договор доверительного управления имуществом, типовое содержание, порядок оформления. Права, обязанности сторон, отчетность и вознаграждения доверительного управляющего.

Условия создания, управление и регламентация деятельности общих фондов банковского управления (ОФБУ). Регулирование конфликтов интересов при проведении кредитными организациями операций доверительного управления,

Доходность и рискованность операций доверительного управления. Отчетность кредитных организаций как доверительных управляющих.

^ Практическое занятие. Оформление договора доверительного управления.

Самостоятельная работа:

Охарактеризуйте общий фонд банковского управления
Выделите плюсы и минусы доверительного управления.

Тема 7.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций

Студент должен:

знать:

- понятие депозитарной деятельности;

- объекты депозитарной деятельности;

- процесс осуществления депозитарной операции;

уметь:

- оформлять депозитарный договор.

Понятие депозитарной деятельности и роль депозитариев на рынке ценных бумаг. Нормативно-правовая база депозитарной деятельности кредитных организаций.

Порядок получения статуса депозитария. Участники депозитарных отношений.

Открытый и закрытый способы хранения ценных бумаг. Три основные класса депозитарных операций: административные, бухгалтерские, информационные.

Виды счетов депо. Понятие раздела счета депо. Договор на депозитарное обслуживание. Порядок исполнения депозитарных операций. Контроль за исполнением депозитарных операций. Отчетность депозитариев.

Депозитарный учет при ломбардном кредитовании.

^ Практическое занятие. Оформление депозитарного договора.

Самостоятельная работа:

Охарактеризуйте понятие «счет депо».
Предложите условия осуществления депозитарной операции (объект депозитарной операции выберите самостоятельно).

Тема 7.7. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг

Студент должен:

знать:

- виды операций на рынке государственных ценных бумаг;

- виды государственных ценных бумаг;

уметь:

- рассчитывать доходность по государственным ценным бумагам.

Нормативно-правовая база выпуска государственных ценных бумаг.

Виды операций, осуществляемые коммерческими банками на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ). Схема рыночных отношений, обеспечивающих инфраструктуру ОРЦБ. Заключение договоров с расчетным центом ОРЦБ. Выполнение кредитной организации функций дилера на ОРЦБ. Операции РЕПО.

Основные виды государственных ценных бумаг, являющихся объектами инвестиционной деятельности кредитных организаций: государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), облигации федерального займа (ОФЗ), облигации государственного сберегательного займа (ОГСЗ) Российской Федерации и др. Основные условия их выпуска, обращения и обслуживания.

Доходность операций с государственными ценными бумагами, факторы роста и снижения доходности. Порядок переоценки портфеля облигаций.

Формирование портфеля государственных ценных бумаг с учетом характеристик процентного риска. Способы страхования риска на рынке государственных ценных бумаг.

^ Практическое занятие. Расчет доходности по государственным ценным бумагам.

Самостоятельная работа:

Опишите ценные бумаги, которыми представлен российский рынок государственных ценных бумаг.
Составьте кроссворд по разделу «Операции банка с ценными бумагами».

^ РАЗДЕЛ 8. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

Тема 8.1. Организация и правовое регулирование валютных организаций

Студент должен:

знать:

- валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль;

уметь:

- работать с валютным законодательством.

Валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль, правовые основы международных валютных и кредитных отношений. Ответственность за нарушение валютного законодательства. Лицензирование валютных операций кредитных организаций. Выполнение уполномоченным банком функций агента валютного контроля. Валютные ценности. Валюта, валютные курсы и основные методы их котировки. Виды валютных операций. Основные принципы организации валютных операции банков. Валютная политика банков, Валютная позиция.

Методы, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.

Специализация структурных подразделений и персонала уполномоченного банка на проведение валютных операций.

^ Практическое занятие. Работа с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Самостоятельная работа:

Составление кроссворда по данной теме.
Сделайте классификацию видов валютных операций.

Тема 8.2. Операции по привлечению валютных средств

Студент должен:

знать:

- виды депозитов в иностранной валюте, порядок осуществления операций с ними;

- валютные депозитные сертификаты;

уметь:

- оформлять операции по привлечению валютных средств.

Организация работы по привлечению валютных средств на внутреннем валютном рынке, Основные виды депозитных операций и открываемых счетов.

Депозиты до востребования и срочные депозиты в иностранной валюте юридических и физических лиц, межбанковские депозиты. Дифференциация конкретных видов вкладов по срокам, праву распоряжения, размеру процентной ставки и порядку выплаты процентов, минимальным размерам вкладов и другим условиям. Содержание и типовые формы договоров о вкладе (депозите), порядок документального оформления вкладной и расходной операций в иностранной валюте. Особенности условий валютных вкладов (депозитов) применительно к категориям юридических и физических лиц. Техника заключения межбанковских депозитных сделок.

Особенности вкладных валютных операций и ограничения на привлечение уполномоченными банками денежных средств в иностранной валюте. Валютные депозитные сертификаты, условия выпуска и обращения.

^ Практическое занятие. Анализ вкладов в различных видах валют.

Самостоятельная работа:

Опишите порядок заключения межбанковских депозитных сделок.
Опишите особенности валютных вкладов.

Тема 8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

Студент должен:

знать:

- виды корреспондентских отношений между банками;

- формы международных расчетов;

- способы проведения международных расчетов;

уметь:

- работать с ИНКОТЕРМС 2000.

Государственное регулирование операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.

Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки. Виды платежных документов, проверка их соответствия условиям и формам расчетов. Сущность документарных расчетов. Этапы проведения операций в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива. Преимущества документарных расчетов и риски, связанные с ними. Доходность расчетных операций в инвалюте.

Практическое занятие. Работа с ИНКОТЕРМС 2000.

Самостоятельная работа:

Нарисовать схемы форм международных расчетов.
Выделите условия платежа наиболее выгодные для а) экспортера б) импортера.

Тема 8.4. Операции по торговле валютой

Студент должен:

знать:

- виды операций по торговле валютой;

уметь:

- рассчитывать кросс-курсы валют.

Субъекты валютной торговли. Конверсионные операции и их виды. Операции по купле-продаже валюты на внутреннем и международном валютных рынках. Кассовые и срочные валютные сделки. Арбитражные конверсионные операции, осуществляемые за счет собственных средств. Клиентские конверсионные операции, Специализация и функция подразделений, занимающихся конверсионными операциями.

Государственное регулирование операций по покупке и продаже иностранной валюты внутри страны. Конъюнктура международных и национальных рынков, тенденции изменения валютных курсов и процентных ставок, Содержание типового договора (соглашения) на операции по обмену валют. Влияние проводимых уполномоченным банком конверсионных операций на величину открытой валютной позиции.

Отчетность уполномоченных банков по конверсионным операциям.

^ Практическое занятие. Решение задач по теме «Валютные операции».

Самостоятельная работа:

Опишите функции подразделений банка, занимающихся конверсионными операциями.
Составьте кроссворд по теме «Валютные операции».

Тема 8.5. Валютно-обменные операции

Студент должен:

знать:

- порядок открытия и организации работы обменных пунктов;

- виды операций с наличной иностранной валютой и чеками;

- порядок совершения операций в обменном пункте;

уметь:

- оформлять документы при проведении валютно-обменных операций.

Порядок регистрации и организации работы обменных пунктов.

Виды валютно-обменных операций, основные правила их совершения. Признаки подлинности и платежности денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте.

Установление банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты.

Комиссии за проведение валютно-обменных операций. Обеспечение обменных пунктов авансами, бланками строгой отчетности и бланками платежных документов. Установление лимита аванса обменному пункту.

Порядок совершения операций в обменном пункте и их документальное оформление. Порядок заключения операционного дня и инкассации ценностей обменных пунктов.

Ответственность за нарушение порядка организации работы обменных пунктов и ведения валютно-обменных операций.

Порядок учета и рассмотрения жалоб физических лиц на работу валютно-обменных пунктов в Банке России.

^ Практическое занятие. Оформление документов при проведении валютно-обменной операции.

Самостоятельная работа:

Проанализировать информацию, которую содержит стенд любого обменного пункта.
Изучить порядок работы с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств.

Тема 8.6. Форфетирование

Студент должен:

знать:

- сущность и назначение форфетирования;

уметь:

- проводить форфейтинговую операцию.

Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию, Объекты и субъекты форфейтинговой сделки. Основные условия форфейтинговой операции, ее стоимость, степень рискованности и доходности для банка. Развитие форфейтингового бизнеса.

Порядок заключения и стандартное содержание договора форфетирования. Техника проведения операций. Преимущества и недостатки форфейтинга.

Конфликтные ситуации, возникающие между банком и клиентом по поводу операций форфетирования.

^ Практическое занятие. Анализ схемы проведения форофейтинговой операции. Изучение основных условий форфейтинговой сделки.

Самостоятельная работа:

Выделите преимущества и недостатки форфейтинговых мероприятий.
Изучите виды операций и сделок, совершаемых банками с драгоценными металлами и камнями.

Тема 8.7 Способы страхования валютных рисков

Студент должен:

знать:

- понятие и виды валютных рисков, способы их уменьшения;

- форвардные и фьючерсные сделки, валютные свопы и опционы;

уметь:

- снижать валютные риски.

Понятие и виды валютных рисков. Управление валютными рисками, оптимизация ва-лютно-финансовых условий контрактов, Валютные оговорки. Методы и инструменты страхования валютных рисков. Хеджирование как способ страхования валютного риска.

Лимиты открытых валютных позиций. Порядок ведения банком открытой валютной позиции.

Форвардные и фьючерсные контракты, валютные свопы и опционы.

^ Практическое занятие. Изучение и анализ видов валютных рисков, способов их уменьшения.

Самостоятельная работа:

Подготовка докладов на темы «Форвардные и фьючерсные сделки», «Валютные свопы и опционы».
Составление тестов по данному разделу.

^ ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ

1.Современная банковская система России.

2. Цели, функции и организационное построение Банка России.

3. Банковское регулирование и надзор.

4. Порядок учреждения кредитных организаций.

5. Организационная структура банка

6. Основные показатели деятельности банков

7. Баланс банка. Структура и принципы построения баланса.

8. Ликвидность и платежеспособность банка.

9. Обязательные нормативы банка.

10. Рейтинг банков.

11. Платежная система России, расчетные и кассовые операции банков.

12. Условия кредитной сделки.

13. Особенности долгосрочного кредитования.

14. Международные банковские кредиты.

15. Кредитная политика банка.

16. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами.

17. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг.

18. Банки - участники валютного рынка.

19. Внешнеэкономическая деятельность банка.

20. Банковский маркетинг.

21. Специфика банковского менеджмента.

22. Управление капиталом.

23. Управление активами и пассивами.

24. Управление доходностью банка.

25. Управление банковскими рисками.

^ ПРИМЕРНЫЕ ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ

Правовые основы осуществления банковских операций
Классификация и общая характеристика банковских операций
Основные виды банковской деятельности
Понятие кредитной организации. Принципы деятельности кредитной организации. Основные требования к деятельности кредитной организации
Пассивные операции банка и их характеристика. Структура банковских пассивов.
Сущность активных операций банка. Структура банковских активов.
Характеристика источников формирования доходов кредитных организаций
Краткая характеристика расходов кредитной организации
Прибыль кредитной организации и ее характеристика
Банковские риски и их характеристика
Методы страхования банковских рисков
Собственные средства кредитной организации: структура, функции, источники и механизм пополнения
Порядок образования и использования фондов кредитной организации, их структура и назначение
Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования, уменьшения и увеличения
Резервный фонд кредитной организации, его назначение, порядок формирования и использования
Субординированный кредит
Порядок регистрации и выпуска в обращение акций кредитными организациями
Депозитная политика банка
Понятие «Депозит». Признаки классификации депозитов. Депозитные операции банков.
Депозиты до востребования: признаки, их значение для банков
Срочные депозиты: признаки, их значение для банков
Виды и режимы банковских счетов
Выпуск и обращение депозитных и сберегательных сертификатов
Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты.
Виды вкладов, права вкладчиков, порядок оформления и распоряжения вкладами
Доверенности и завещательные распоряжения по вкладам
Система обязательного страхования вкладов
Документы, применяемые при оформлении операций по вкладам
Недепозитные источники привлечения средств и их характеристика
Общая характеристика организации безналичных расчетов. Принципы осуществления безналичных расчетов
Порядок открытия расчетных счетов клиентам кредитной организации. Документы, необходимые для открытия счета, их с содержание, оформление и хранение
Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон
Системы организации межбанковских расчетов и их характеристика
Общая характеристика безналичных расчетов, расчетные документы и требования к их оформлению
Расчеты платежными поручениями
Расчеты по аккредитивам
Расчеты чеками
Расчеты по инкассо
Банковские карты и расчеты по ним
Организация работы с денежной наличностью в кредитной организации
Порядок приема и выдачи наличных денежных средств организациями
Организация работы с наличными денежными средствами и ценностями
Порядок инкассация наличных денег клиентов
Организация работы с сомнительными и имеющими признаки подделки денежными средствами
Организация кассовой работы
Хранение денежных средств и других ценностей в кредитных организациях
Операции с памятными монетами в кредитной организации
Кредитная политика банка
Схема организации кредитного процесса
Этапы процесса кредитования. Перечень документов, необходимых для кредитования
Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции
Краткосрочное кредитование. Виды и этапы предоставления краткосрочных кредитов
Долгосрочное кредитование. Виды и этапы предоставления долгосрочных кредитов
Консорциальные кредиты.
Потребительское кредитование.
Межбанковские кредиты.
Ипотечные операции банков.
Содержание кредитного договора и его оформление.
Порядок создания резервов на возможные потери по ссудам.
Оценка кредитных рисков.
Ипотечные операции банков.
Лизинговые операции коммерческих банков.
Факторинговые операции коммерческих банков.
Выдача поручительств и гарантий.
Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
Операции коммерческого банка с векселями.
Профессиональная деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг.
Операции доверительного управления.
Депозитарная деятельность кредитных организаций.
Инвестиции. Прямые и портфельные инвестиции. Инвестиционные операции коммерческого банка.
Организация и правовое регулирование валютных операций.
Операции по привлечению валютных средств.
Международные расчеты по экспортно-импортным операциям.
Операции по торговле валютой.
Валютно-обменные операции.
Форфетирование.
Операции с драгоценными металлами и камнями.
Способы страхования валютных рисков.

^ РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА

Основная :

1. Каджаева М.Р. Банковские операции: учебник для студ. сред. проф. учеб. Заведений. – М.: Издательский центр «Академия», 2006

2. Печникова А.В, Маркова О.М., Стародубцева Е.Б.Банковские операции. Учебник. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005.

3. Глушкова Н,Б. Банковское дело: Учеб. пособие. - М.: Академический Проект; Альма Матер, 2005. -432 с.

4. Сайт Банка России ссылка скрыта

Дополнительная :

1. Гражданский кодекс РФ. – М.: – Ч. 1, 2

2.   Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002.

3.   Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. (в последней редакции).

4.   Федеральный закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96. (в ред. 25.12.2002.).

5.   Федеральный закон РФ «О лизинге» М.: от 29.10.98.

6.   Федеральный закон РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.98.

7.   Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютной конторе» от 10 декабря 2003.

8.   Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.03 №177-ФЗ.

9.   Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 03.02.1999.

10.Федеральный закон «О кредитных потерях» от 30.12.2004 №218-ФЗ.

11.Инструкция банка России №110-И от14.01.2004 «Об обязательных нормативах банков».

12.Положение банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

13.О стратегии развития банковского сектора экономики в 2004-2008 гг.

14.Ануреев С. В. Платежные системы и их развитие в России М.: Финансы и статистика, 2004.

15.Банки и банковские операции / Под ред. Е. Ф. Жукова. – М., 1997.

16.Банковское дело / Под. ред. О. И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2003.

17.Банковское дело / Под. ред. Г. Н. Белогладовой, Л. П. Кроливецкой. – 5-е изд., – М.: Финансы и статистика, 2003.

^ КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ

«отлично» - студент должен четко ответить на основной вопрос в объеме лекций с привлечением дополнительной литературы, дать полные грамотные ответы на все дополнительные вопросы. При ответах на вопросы обращается внимание на способность студента применить свои знания на практике.

«хорошо» - студент должен хорошо ответить на основной вопрос в объеме лекционного материала, с привлечением дополнительной литературы, дать ответы на часть дополнительных вопросов. Допускается не четкая формулировка определений. При ответах на вопросы обращается внимание на способность студента применить некоторые свои знания на практике.

«удовлетворительно» - студент должен дать хороший ответ на основной вопрос в объеме лекционного материала и ответить на часть дополнительных вопросов.

«неудовлетворительно» («не зачет») - не знание основных вопросов предмета в объеме лекционного материала. Не умение формулировать мысли. Затруднение с ответами на основной и дополнительные вопросы.

Blog

Рабочая программа дисциплины банковские операции для специальности

Содержание