Программа дисциплины " Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных систем" для специальности "Прикладная информатика" (351400) специализация "Информационные системы в банковском деле"

Вид материала

Программа дисциплины

Содержание Цели преподавания дисциплины Сфера профессионального использования Место дисциплины в учебном процессе Знания, умения и навыки Основные виды занятий и особенности их проведения при изучении данной дисциплины Виды текущего, промежуточного и рубежного контроля знаний студентов по дисциплине Содержание дисциплины Практические занятия. Лабораторные работы План практических занятий Методика проведения практических занятий Курсовое проектирование Темы для курсового проектирования Тематика эссе Перечень используемых технических средств Перечень используемых программных средств Примерный перечень контрольных вопросов для самостоятельной оценки качества освоения дисциплины

Подобный материал:

• Рабочая программа дисциплины: интеллектуальные информационные системы для специальностей:, 369.71kb.
• Рабочая программа по курсу «Мировые информационные ресурсы» 351400 «Прикладная информатика, 315.91kb.
• Программа дисциплины "Проектирование информационных систем" Индекс дисциплины, 261.62kb.
• Рабочая программа дисциплины Теория информационных процессов и систем  Рекомендована, 870.15kb.
• Многоуровневая учебная программа дисциплины электротехника и электроника для подготовки, 409.29kb.
• Программа дисциплины «информационные сети» Индекс дисциплины по учебному плану: опд., 123.28kb.
• Программа минимум кандидатского экзамена по специальности 08. 00. 13 «Математические, 200.26kb.
• Рабочая программа дисциплины «корпоративные информационные системы» Рекомендуется для, 196.36kb.
• Рабочая программа дисциплины Теория информации рекомендована методическим Советом Урфу, 600.02kb.
• Рабочая программа по дисциплине: Проектирование Информационных систем. Для специальности:, 255.76kb.

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ, СТАТИСТИКИ И ИНФОРМАТИКИ


КАФЕДРА ИНФОРМАЦИОННОГО МЕНЕДЖМЕНТА И

ЭЛЕКТРОННОЙ КОММЕРЦИИ


Программа дисциплины " Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных систем"


для специальности "Прикладная информатика" (351400)

специализация "Информационные системы в банковском деле"


Курс 3

Семестр 6

Аудиторные занятия 60 ч.

Лекции 30 ч.

Практические занятия 30 ч.


Москва 2003

1. Цели и задачи дисциплины
   

Содержание дисциплины "Банковские информационные системы. Маркетинг БИС" для специальности 351400 "Прикладная информатика в экономике" (специализация "Банковское дело") ориентировано на получение студентами знаний по созданию и использованию информационных систем для решения банковских задач, а также на выработку практических навыков создания, выбора и использования банковских информационных технологий (БИТ). В курсе рассмотрены различные банковские информационные технологии и подходы к созданию банковских информационных систем (БИС), анализируются некоторые программные средства и системы обработки банковской информации различных классов, режимы их функционирования. Изучение курса также ориентированно на получение студентами знаний по функционированию рынка БИС, механизмам ценообразования БИС, способам их приобретения, распространения и внедрения; рассматриваются существующие фирмы-производители БИС и дается оценка их продуктам.

Цели преподавания дисциплины:

Основной целью курса является получение студентами теоретических знаний по организации ЭИС в банке, выработка практических навыков по их разработке, использованию, выбору БИС, исходя из структуры управления банка, его функциональных потребностей и финансовых возможностей; ознакомление с концепциями развития этих систем, а также целями и задачи изучения дисциплины является получение знаний о: принципах формирования автоматизированного рабочего места сотрудника коммерческого банка; взаимосвязи АРМ в БИС; истории развития и архитектуре БИС; преимуществах и недостатках различных путей автоматизации банковской деятельности; получение представления о характерных особенностях рынка БИС, понимание места БИС на рынке ИС; получение информации о составляющих цены владения БИС; получение представления о критериях, выбора БИС в КБ; получение знаний о развитии и функционировании российского и зарубежного рынка БИС.


Сфера профессионального использования:

Изучение дисциплины формирует знания по проектному и закрепляет знания по экономическому видам деятельности квалификационной характеристики специальности 351400. В результате изучения дисциплины студент получает знания и умения по изучению рынка и организации выбора и закупки БИС, необходимых как для дальнейшей работы в фирме-производителе БИС, так и в банке.

2. Место дисциплины в учебном процессе

Перечень дисциплин, усвоение которых студентами необходимо для изучения курса: банковское дело; проектирование баз данных; проектирование ЭИС.

Дисциплина "Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных систем" открывает цикл дисциплин специализации при подготовке информатиков-экономистов по специальности 351400 (специализация «Банковское дело» ).

3. Знания, умения и навыки

В результате изучения курса студент должен:

• знать: принципы построения БИТ; принципы формирования АРМ в БИС; способы декомпозиции БИС; функциональную структуру БИС и функциональные возможности отдельных модулей БИС; поколения БИС, их архитектуру; принципы создания БИС; пути автоматизации банка; участников рынка БИС, классификацию БИС; жизненный цикл БИС; механизмы манипулирования соотношением цены закупки и цены внедрения для повышения прибыли производителя БИС; критерии выбора БИС, основных российских и зарубежных фирм-производителей БИС;
  

• уметь: оценивать влияние ПТ и ОИТ на организацию выполнения БИТ; формировать АРМ из банковских ИТ; анализировать управленческую структуру коммерческого банка и банковских технологий и определять объекты автоматизации; разработать проект СОД для решения комплекса операционно-учетных; выделять типовые участки в БТ для создания модулей БИС; разрабатывать проект автоматизации операционно-учетных работ; решать проблемы внедрения БИС, самостоятельной разработки БИС отделом ИТ КБ, разработки фирмой-разработчиком, закупки БИС; проводить анализ рынка БИС; оценивать влияние различных факторов на цену решения для банка; определять приоритетные критерии при закупке БИС; осуществлять выбор БИС для конкретного применения;
  

• иметь представление о: рынке БИС; сегментации на рынке БИС; влиянии ряда компонентов на стоимость БИС; способах получения информации о БИС из различных источников.
  

4. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ЗАНЯТИЙ И

ОСОБЕННОСТИ ИХ ПРОВЕДЕНИЯ ПРИ ИЗУЧЕНИИ ДАННОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Основными видами занятий являются лекции и практические занятия.

Практические занятия делятся на два типа:

• занятия, проводимые без использования компьютеров (раскрывающие основные понятия, определения, классификацию, описание, построение систем и т.д.);
  
• занятия, проводимые с использованием компьютеров (раскрывающие конкретные информационные технологии в среде различных программных продуктов, включая ознакомление с демо-версиями и подготовку лабораторных работ).
  

5. ВИДЫ ТЕКУЩЕГО, ПРОМЕЖУТОЧНОГО

И РУБЕЖНОГО КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

Основными видами текущего контроля знаний являются:

• коллоквиумы для закрепления знаний полученных из лекционного материала;
  
• аудиторные практические задания;
  

Основными видами рубежного контроля знаний являются:

• защиты лабораторных работ и курсового проекта (в процессе изучения дисциплины);
  
• написание эссе;
  
• зачет (как семестровый и итоговый контроль знаний по окончанию изучения всей дисциплины).
  

6. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

ЛЕКЦИОННЫЕ ЗАНЯТИЯ.

Введение

Предмет и задачи курса. Понятие банковской информационной системы (БИС), и ее место в финансово-кредитной сфере. Банковские информационные системы как вид ЭИС.


Тема № 1

Банковские ИТ (БИТ)

Содержание темы: Понятие банковских технологий и их влияние на БИТ. Влияние ИТ на организацию выполнения БИТ и проблема реинжиниринга бизнес-процессов.


Вопросы темы

1. Понятие БИТ.

2. Влияние ИТ на банковские технологии. Определение БИС.

3. Проблема реинжиниринга в банковской деятельности и информационные технологии.


Тема № 2

АРМ как часть БИС

Содержание темы: Принципы формирования АРМ в БИС как совокупности частей банковских информационных технологий. Познакомиться с понятием администратора процесса («опердень»). Проблемы распределения БИТ между ЛПР. Современный подход к созданию БИС DSS; способы организации доступа ЛПР к специализированному инструментарию (БИТ) и его типы; способы организации доступа ЛПР к информации: OLTP и OLAP технологии и их место в БИС; реинжиниринг банковских бизнес-процессов как следствие развития БИС в направлении создания систем поддержки принятия и исполнения решений.


Вопросы темы

1. Принципы формирования АРМ в БИС.

2. DSS и БИС. Аналитические средства в БИС. Распределение БИТ между ЛПР. OLTP- и OLAP- технологии в БИС; констатирующие профессиональные программные продукты (на примере Гефест, RS-Bank, Новая Афина); моделирующие программные средства в БИС; советующие системы в БИС.

3. Подсистемы аналитики и управления в БИС.


Тема № 3

Состав АРМ и их взаимосвязь в БИС

Содержание темы : КБ как сложная система и как объект автоматизации. Возможные способы декомпозиции БИС (подсистемы, АРМы, функциональные информационные технологии). Структура управления КБ и структура БИС как модели КБ. Системы Гефест и RS-Bank как примеры БИС.


Вопросы темы

1. Подсистема БИС "машина проводок".

2. Адекватность БИС функциональной структуре управления КБ.

4. БИС - сложная система.

3. АРМ - элемент декомпозиции БИС.

5. Профессиональные программные продукты "Гефест" и RS-Bank - примеры современных БИС.


Тема № 4

БИС как программный продукт

Содержание темы : Поколения БИС. Элементы, лежащие в основе функционирования БИС (проводка, документ, договор/сделка). Архитектура БИС: понятие ядра БИС; информационное ядро, инструментальное ядро. Влияние БИС на предметные технологии предоставления банковских услуг. Понятие информационного фонда БИС. Способы представления финансовой информации в БИС. Особенности БИС для многофилиальных банков. Типизация БИТ и понятие модуля. Состав базового блока БИС. Безопасность БИС.


Вопросы темы

1. История развития БИС.

2. Трехуровневая архитектура современных БИС (сервер БД - сервер приложений - рабочие станции).

3. Безопасность БИС.

4. Информационный фонд БИС.

5. Типизация в БИС.

6. Состав базового блока БИС.


Тема № 5

Пути автоматизации банковской деятельности

Содержание темы : Получение знаний о принципах создания и проблемах внедрения БИС; преимущества и недостатки самостоятельной разработки БИС отделом ИТ КБ, проблемы и пути их решения. Преимущества и недостатки разработки БИС фирмой-разработчиком, проблемы и пути их решения. Преимущества и недостатки закупки БИС, проблемы и пути их решения. Риск менеджмент БИС. Понятие аутсорсинга в БИС.


Вопросы темы

1. Принципы организации создания и внедрения БИС.

2. Проблемы внедрения БИС и способы их преодоления.

3. Проблемы и преимущества самостоятельной разработки БИС, заказа БИС фирме-разработчику, закупки БИС, аутсорсинга.

4. Управление информационным риском в БИС.


Тема № 6

Позиционирование БИС

Содержание темы : Понятие маркетинга в приложении к банковским информационным системам. Банковские информационные системы как товар. Отличительные черты рынка БИС от рынков других классов информационных систем. Участники рынка БИС и механизмы их взаимодействия. Классификация БИС. Жизненный цикл БИС и его фазы. Сегментация на рынке БИС.


Вопросы темы:

1.БИС как товар.

2.Взаимодействие участников рынка БИС.

3.Жизненный цикл БИС.


Тема№ 7

Стоимостные составляющие проекта разработки и внедрения БИС

Содержание темы : Влияние различных компонентов (аппаратная и программная платформы, средство разработки и т.д.) на стоимость БИС. Оценка влияния ряда факторов (скорость разработки, профессионализм команды проектировщиков-разработчиков, качество внедрения, сопровождения и т.д.) на цену решения для банка. Соотношение цены закупки (продажи) и цены поддержки и механизмы их манипулирования для повышения прибыли производителя (поставщика) БИС.

Вопросы темы:

1.Компоненты, влияющие на стоимость владения БИС.

2.Факторы, влияющие на время разработки и качество БИС.

3.Соотношение цена закупки/ стоимость поддержки.


Тема № 8

Критерии выбора банковских информационных систем для их закупки.

Содержание темы :функциональная полнота БИС, технологическая "зрелость" фирмы-разработчика, стоимостные характеристики, гибкость, масштабируемость, платформа, возможности самостоятельной настройки, обеспечение безопасности, качество поддержки фирмой - разработчиком и т.д.


Вопросы темы:

1.Функциональная полнота БИС.

2.Характеристики БИС, служащие критерием ее выбора

3.Характеристики фирмы - производителя БИС, служащие критерием ее выбора


Тема № 9

Российский и зарубежный рынки БИС и их анализ и перспективы развития.

Содержание темы : Лидирующие российские и зарубежные производители БИС и краткая характеристика их продуктов. Основные направления развития данных решений.


Вопросы темы:

1.Российский рынок БИС.

2.Зарубежный рынок БИС.

3.Пеерспективы БИС.

ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ.

Тема 1. Организация обработки экономической информации в банке.

Тема 2. Методологические принципы построения БИТ.

Тема 3. Организация и ведение информационного фонда банка. Опрос студентов по теме 1 лекционного курса.

Тема 4. Организация СОД при решении задачи АРМ СКО. Опрос студентов по теме 4 лекционного курса.

Тема 5. Разработка схемы данных и информационного обеспечения при с создании АРМ СКО. Опрос студентов по теме 4 лекционного курса.

Тема 6. Разработка информационного обеспечения при создании АРМ СКО. Опрос студентов по теме 4.

Тема 7. Разработка схемы диалога при создании АРМ СКО. Продолжение опроса студентов по теме 4.

Тема 8. Разработка схемы работы системы для АРМ СКО. Опрос студентов по теме 4 лекционного курса.

Тема 9. Прием задания: Разработка АРМ СКО.

Тема 10. Обсуждение темы 6 лекционного курса.

Тема 11. Основы расчетно - кассового обслуживания в БИС на примере ИБС «Гефест» фирмы Програмбанк.

Тема 12. Учет валютных операций в БИС на примере ИБС «Гефест».

Тема 13. Основы работы с лицевыми счетами в БИС на примере ИБС «Гефест».

Тема 14. Обслуживание кредитов в БИС на примере ИБС «Гефест».


Тема 15. Осуществление валютного контроля в БИС на примере ИБС «Гефест».

Тема 16. Подготовка и получение отчетов в БИС на примере ИБС «Гефест».

Тема 17. Администрирование и настройка АРМов в БИС на примере ИБС «Гефест» фирмы Програмбанк.


ЛАБОРАТОРНЫЕ РАБОТЫ


Лабораторная работа 1:

Тема: «Проектирование АРМ сотрудника кредитно-депозитного отдела». 2 варианта:

– Разработка АРМ сотрудника КБ по осуществлению кредитных операций.

– Разработка АРМ сотрудника КБ по осуществлению депозитных операций.

Задание на лабораторную работу 2 содержит следующие пункты:

1. Описание предметной области и экономическая характеристика объекта управления.
   
2. Экономическая сущность комплекса задач.
   
3. Декомпозиция комплекса задач.
   
4. Постановка задачи.
   
5. Разработка внемашинного информационного обеспечения.
   
6. Разработка внутримашинного информационного обеспечения.
   
7. Схема данных и ее описание.
   
8. Схема взаимосвязи программных модулей и ее описание.
   
9. Схема технологического процесса и ее описание.
   

Лабораторная работа 2:

Лабораторная работа выполняется по теме "Выбор БИС и его обоснование". Она выполняется на основе обзоров (докладов) студентов об основных фирмах - производителей БИС и их системах. В качестве задания, студенты получают необходимую информацию о банке, в котором должна быть внедрена одна из существующих на рынке БИС, исходя из которой, требуется осуществить и обосновать выбор одной из них. Данная работа завершает курс "БИС. Маркетинг БИС".

План практических занятий

Занятие №1

1. Опрос по теме 1 лекционной части курса.

2. Обсуждение методологических принципов построения БИТ.

3. Обсуждение вопросов организации обработки экономической информации в банке.

4. Дискуссия по теме "Существует ли влияние БТ на БИТ и какое?".

5. Дискуссия по теме "Существует ли влияние ОИТ на содержание банковской технологии?".

6. Дискуссии по темам: «Как БИС влияют на предметную технологию предоставления банковских услуг?»; "Всегда ли изменения БИТ (или БТ) приводят к реинжинирингу бизнес-процессов коммерческого банка?".

7. Лабораторная работа 1: распределение вариантов задания.


Занятие № 2

1. Опрос по теме 2 лекционной части курса.

2. Проведение дискуссии на тему «Организация и ведение информационного фонда КБ».

3. Дискуссии по темам: "Могут ли меняться АРМы при неизменной структуре БИС", "Приводит ли РБП к реорганизации организационной структуры управления КБ", "Из каких частей должна состоять СППР коммерческого банка".

4. Дискуссии по темам: "Входит ли в DSS OLAP и DWH", "Как можно использовать в КБ OLAP и DWH", "Как правильно определить (сформулировать) цель установки БИС.

5. Дискуссии по темам: "Как соотносятся понятия БИС и DSS", "Приводят ли изменения наполнения АРМ к РБП", "Что первично при разработке организационной структуры управления КБ: АРМ или БИТ".

6. Лабораторная работа 1.


Занятие № 3

1. Опрос по теме 3 лекционной части курса (тестирование).

2. Организация СОД при решении задач комплекса операционно-учетных работ и разработка структуры БИС.

3. Дискуссии по темам: "Является ли КБ сложной системой и почему", "Можно ли считать АРМ подсистемой БИС", "К какому типу ИС относится "машина проводок", "В чем заключается связь БИТ и АРМ".

4. Дискуссии по темам: "Является ли БИС сложной системой и почему", "Какая БИС лучше: Гефест или RS-Bank - и почему", "Как понятие БИС связывает понятия БИТ и АРМ".

5. Дискуссии по темам: "Является ли БИС моделью КБ и почему", "Какое место занимает БИС в контуре управления КБ", "Как меняется понятие рутины с развитием БИС".

6. Лабораторная работа 1.


Занятие № 4

1. Опрос по теме 4 лекционной части курса.

2. Дискуссии по темам: "Проблемы безопасности БИС", "Повторяют ли поколения БИС поколения ИС в целом", "Как преодолеть распространение червей и других вирусов в сетевых БИС", "Какие угрозы предотвращает межсетевой экран, а какие - нет".

3. Дискуссии по темам: "Связь безопасности БИС с корпоративной безопасностью банка", "Зачем выделять типовые элементы в БИС", "Как преодолеть несанкционированный интернет-трафик".

4. Дискуссии по темам: "Каковы особенности многофилиальной БИС", "В чем суть защиты информации и защиты доступа в БИС".

5. Лабораторная работа 1.


Занятие № 5

1. Опрос по теме 5 лекционной части курса.

2. Дискуссия по теме "Сравнение вариантов закупки готовой и разработки собственной БИС".

3. Дискуссия по темам: "Организационное сопротивление в процессе внедрения БИС", "Особенности заказа коммерческим банком индивидуальной разработки БИС".

4. Дискуссии по темам: "Преимущества и недостатки аутсорсинга БИС", "Является ли технический риск следствием организационного".

5. Лабораторная работа 1: защита отчета.


Занятие № 6

1. Опрос по теме 6 лекционной части курса.

2. Доклады на темы: "Свойства банковских информационных систем не характерных для ИС других классов"; "Особенности рынка БИС".

3. Дискуссии по темам: "Рынок БИС как часть рынка ИС: схожесть и отличия"; "Сегменты на рынке БИС"; "Механизмы взаимодействия участников рынка БИС".

4. Дискуссии по темам:"Классификационные признаки для БИС"; "Фазы жизненного цикла БИС их место и роль".

5. Ознакомление с существующими фирмами - производителями БИС и их продуктами с использованием сети Интернет.

Методика проведения практического занятия включает в себя самостоятельное исследование продуктов одной из фирм - разработчиков с получением информации о них по сети Интернет. Список фирм производителей БИС, предназначенных для освещения в докладах и лабораторной работе:

• R-Style Software Lab ("RS-Bank");
  
• Диасофт ("DiasoftBank 4x4", "Новая Афина");
  
• Програмбанк ("Гефест");
  
• Инверсия ("InvoBank");
  
• ЦФТ ("Банк XXI век", IB System);
  
• Кворум;
  
• Форс ("Ва-Банк", "Ва-Банк Плюс/Symbols - R");
  
• БИС ("Бисквит");
  
• Канопус (MacroBank*3);
  
• МИМ-Технология ("МИМ-БАНК").
  

6. Лабораторная работа 2: распределение вариантов задания.


Занятие № 7

1. Опрос по теме 7 лекционной части курса.

2. Доклады и рефераты на темы "Роль программной платформы в ценообразовании БИС"; "Роль аппаратной платформы в ценообразовании БИС"; "Влияние средства разработки на стоимость проекта разработки БИС".

3. Дискуссии по темам: "Факторы, определяющие скорость и стоимость разработки БИС"; "Создание профессиональной команды разработчиков".

4. Дискуссии по темам: "Оптимальное соотношение цена продажи/ цена поддержки для поставщика"; "Оптимальное соотношение цена закупки/ цена поддержки для КБ".

5. Расчет стоимости разработки и внедрения БИС как для фирмы - разработчика, так и для банка, внедряющего данную систему.

6. Лабораторная работа 2: сбор материалов к выполнению задания.


Занятие № 8

1. Опрос по теме 8 лекционной части курса (тестирование).

2. Доклады на темы: "Оценка технологической зрелости фирмы - разработчика БИС", "Критерии выбора БИС".

3. Дискуссии по темам: "Стоимостные характеристики как критерий выбора БИС", "Качество поддержки фирмой- разработчиком как критерий выбора БИС".

4. Дискуссии по темам: "Функциональная полнота как критерий выбора БИС"; "Гибкость, масштабируемость, платформа как критерий выбора БИС".

3.Обеспечение безопасности как критерий выбора БИС

5. Выполнение лабораторной работы 2 по выбору БИС для условного банка, исходя из его структуры, потребностей и финансового положения.

6. Лабораторная работа 2: выполнение задания.


Занятие № 9

1. Опрос по теме 9 лекционной части курса.

2. Доклады и обсуждения существующих БИС с выделением особенностей, преимуществ и недостатков.

3. Дискуссии по темам: "Российский рынок БИС: лидеры и аутсайдеры", "Зарубежный рынок БИС".

4. Дискуссия по теме "Перспективы рынка БИС в РФ и мире".

5. Лабораторная работа 2: защита отчета.

7. МЕТОДИКА ПРОВЕДЕНИЯ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ
   

Методика проведения практических занятий предполагает их организацию в виде обсуждений в группе (дискуссий). Темы дискуссий дополнительно уточняются в начале текущего семестра в связи с постоянными изменениями предметной области данной дисциплины. Дискуссия включает доклад, отзыв оппонента и обсуждения (выступления других студентов группы). В группе выбирается докладчик и оппонент, которым выдается Study Guide, список печатных материалов и интернет-адресов для использования в процессе подготовки. Кроме того, все слушатели получают доступ в Internet для ознакомления с соответствующей информацией. Они готовят свои выступления и отправляют тезисы в электронном виде, а также презентацию в формате Power Point преподавателю через OUTLOOK. Изучив эти материалы преподаватель либо утверждает тезисы, либо отправляет студенту замечания и комментарии. Все схемы, используемые в презентации к докладу, должны создаваться в пакете Visio 2000.

Остальные слушатели получают от преподавателя задания для самостоятельной подготовки по данной тематике для участия в обсуждении. после выступления докладчика и оппонента организуется дискуссия. Дискуссия по решению преподавателя может проводиться в форме чата, форума.

Темы для докладов формируются исходя из целей и задач дисциплины на основе тематики ее лекционной и практической частей.

Для подготовки дискуссий преподавателем формируются специальные перечни литературы и Интернет адресов.

Практические занятия сопровождаются обзором актуальных программных продуктов.

Часть практических занятий посвящена работе с реальной БИС на примере ИБС «ГЕФЕСТ» фирмы Програмбанк. Данный продукт устанавливается на сервере в МЭСИ и организуется доступ к нему со всех рабочих станций студентов и преподавателя. Во время работы с системой, преподаватель (после обучения студентов правилам работы в данной БИС) дает задания по выполнению различных банковских операций и следит за их выполнением.

8. КУРСОВОЕ ПРОЕКТИРОВАНИЕ
   

Курсовое проектирование (КП) завершает изучение данного курса, систематизирует и закрепляет полученные знания, способствует практическому их применению при создании БИС.

Целью КП является самостоятельное изучение и анализ вопросов, связанных с проектированием и реализацией БИС, а также разработка самостоятельных решений по автоматизации отдельных банковских задач.

В процессе КП студент работает с источниками в INTERNET, с электронной библиотекой и специальной литературой по предметной области, по проектированию элементов БИС, использует ТПР, ГОСТы, справочники и другие общесистемные методические материалы. Помимо этого студент приобретает навыки обоснования предлагаемых решений и выполнения графических работ.

Тематика КП по специализации соответствует программе данного курса. В основном она ориентирована на исследование и разработку процессов решения отдельных задач или их комплексов в центральном банке и коммерческих банках.

9. ТЕМЫ ДЛЯ КУРСОВОГО ПРОЕКТИРОВАНИЯ
   

1. Автоматизация деятельности коммерческих банков и функции управления банками.
   
2. Системы поддержки принятия решений (DSS) и целевое управление коммерческим банком.
   
3. Системы поддержки принятия решений и особенности управленческих структур коммерческого банка .
   
4. Типовая структура управления коммерческим банком и функции объектов автоматизации.
   
5. Понятие BACK OFFICE: структура и назначение.
   
6. Состав АРМов базового блока и их взаимодействие.
   
7. АРМ сотрудника кредитного отдела: назначение, состав задач, взаимодействие с базовым блоком.
   
8. АРМ сотрудника депозитного отдела: назначение, состав задач, взаимодействие с базовым блоком.
   
9. АРМ руководителя коммерческого банка: назначение, состав задач, взаимодействие с базовым блоком
   
10. АРМ сотрудника по работе с ценными бумагами: назначение, состав задач, взаимодействие с базовым блоком.
    
11. Понятие, назначение и состав задач FRONT OFFICE.
    
12. Компьютерные сети - основа FRONT OFFICE.
    
13. Характеристика и назначение системы межбанковских взаимодействий SWIFT.
    
14. Техническое обеспечение системы SWIFT.
    
15. Программные средства взаимодействия конечного пользователя с системой SWIFT.
    
16. Система КЛИЕНТ-БАНК и ее взаимодействие с BACK OFFICE.
    
17. Организация безналичных расчетов с использованием пластиковых карточек.
    
18. Технологические особенности обслуживания дебетных и кредитных карточек.
    
19. Технологические особенности обслуживания кредитных и предоплаченных карточек.
    
20. SMART - карты и технология их обслуживания.
    
21. Рынок отечественных пластиковых карточек.
    
22. Рынок пластиковых карточек в России.
    
23. Системы поддержки принятия решений и экспертные системы в управлении банковской деятельности.
    
24. Критерии оценки интегрированных банковских информационных систем.
    
25. Обзор рынка зарубежных интегрированных банковских информационных систем.
    
26. Обзор рынка отечественных интегрированных банковских информационных систем.
    
27. Банковская информационная система с позиции теории сложных систем.
    
28. Целеобразование и принятие решений в банковских информационных системах.
    
29. Национальные системы автоматизации межбанковских платежей в различных странах.
    
30. Автоматизация выполнения платежей внутри банка.
    
31. Проблемы организации межбанковских взаимодействий.
    
32. Проблемы организации межбанковских расчетов и способы их решения.
    
33. Устранение кризиса неплатежей с помощью электронных расчетов.
    
34. Анализ рынка продуктов автоматизации деятельности коммерческих банков
    
35. Проектирование АРМ операциониста в КБ.
    
36. Проектирование АРМ бухгалтера в КБ.
    
37. Проектирование АРМ сотрудника кредитного отдела КБ.
    
38. Проектирование АРМ сотрудника депозитного отдела КБ.
    
39. Проектирование АРМ сотрудника отдела фондовых операций КБ.
    
40. Проектирование АРМ кассира-операциониста КБ.
    
41. Проектирование систем Клиент-Банк КБ.
    
42. Сравнительный анализ банковских информационных систем.
    
43. Организация межбанковских взаимодействий по счетам ЛОРО-НОСТРО.
    
44. Организация межбанковского взаимодействия.
    
45. Организация международных, межбанковских взаимодействий по сети SWIFT.
    
46. Организация расчетов магнитными карточками в КБ.
    
47. Организация расчетов смарт-картами в КБ.
    
48. Анализ рынка российских пластиковых карточек.
    
49. Составление бизнес-плана закупки и внедрения программного продукта.
    
50. Проектирование базы данных операционно-учетного отдела.
    
51. Проектирование базы данных кредитного отдела.
    
52. Проектирование базы данных депозитного отдела.
    
53. Проектирование базы данных фондового отдела.
    
54. Автоматизация расчетов процентов по остаткам на лицевых счетах.
    
55. Классификация БИС и их поколения.
    

10. ТЕМАТИКА ЭССЕ
    

1. Является ли банковская информационная система сложной системой? Ответ обосновать.
   
2. Является ли технология расчетов магнитными картами функциональной информационной технологией? Ответ обосновать
   
3. Является ли система расчетов пластиковыми картами сложной системой? Ответ обосновать.
   
4. Является ли технология телебанкинга функциональной информационной технологией? Ответ обосновать.
   
5. Является ли система «Клиент - банк» системой EFT?Ответ обосновать.
   
6. Какие существуют функциональные информационные технологии удаленного управления банковским счетом?
   
7. Как БИС влияют на предметную технологию предоставления банковских услуг?
   
8. Какие модули БИС призваны осуществлять функции EFT?
   

11. ПЕРЕЧЕНЬ ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ТЕХНИЧЕСКИХ СРЕДСТВ
    

Лекционные занятия должны быть оснащены презентером для показа презентаций в системе «Power Point». Для проведения семинарских занятий требуется так же презентер, компьютерный класс с доступом в сеть Интернет и установленной внутренней сетью для передачи почтовых сообщений OUTLOOK Конфигурация PC должна быть не ниже Pentium 90, 16 MB, оснащенный OC Windows 95(98,2000) или Windows NT 4.0…

В классе должен находится хотя бы 1 сетевой принтер и CD-ROM.

12. ПЕРЕЧЕНЬ ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРОГРАММНЫХ СРЕДСТВ
    

Для работы требуется демоверсии и презентации систем «Клиент-Банк», аналитических ИТ, БИС.

Программный продукт фирмы Диасофт.

Программный продукт фирмы МИМ технология.

Программный продукт фирмы Програмбанк.

Программный продукт фирмы RS-банк.

13. Список литературы и ссылки на ресурсы Интернет
    

Основная литература:

1. Экономические информационные системы. Под ред. Дика В.В.-М.:Финансы и статистика, 1996г.
   
2. Информатизация бизнеса. Карминский В.Г., Нестеров, М.: Финансы и статистика, 1997 г.
   
3. АИТ в экономике. Под ред. Титоренко Г.А. –М.: ЮНИТИ. 1998 г.
   
4. Банковские электронные услуги. Рудакова О.С. –М.: Банки и биржи, ЮНИТИ. 1997г.
   
5. Компьютеризация банковской деятельности. Г.А.Титоренко и др. -М.:Финстатинформ, 1997.
   
6. Банковские информационные системы, Дик В.В.-М.:1997г.
   

7. Стерлягов А.А. Банковские технологии: автоматизированные банковские системы, пластиковые деньги Смоленск,1999.-176с.

8. Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках : Учебное пособие для вузов.-М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998.-312с.

9. Горюхин Б.Н. и др. Банковские информационные системы. Учебное пособие.-Тула:Изд-во ГРИФ,2000.-116с.
   

10. Тютюник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке – М.: Издательская группа "БДЦ-пресс", 2003. – 368 с.


Дополнительная литература:

1. Басова Е. Автоматизация управленческого учета // Банковские технологии 12'2000. - с. 36-39.
   
2. Батуро А., Еременко Н. Дерево сценариев: подход к моделированию финансовых инструментов // Банковские технологии 12'2000. - с.40-43.
   
3. Шкрапкин А. Подходы к прогнозированию процентных ставок с использованием инструментария нейронных сетей // Банковские технологии 12'2000. - с. 44-46.
   
4. Бочаров А. Пример реализации СППР в банке // Банковские технологии 2'2002. - с. 32-36.
   
5. Борисов В. Забулонов М. Организация антивирусной защиты банковских информационных систем // Банковские технологии 2'2002. - с. 46-49.
   
6. Добролюбова В., Добролюбов Е Действенные изменения организационной культуры // Банковские технологии 1'2002. - с. 13-17.
   
7. Козлов А. Эффективные инструменты организационных преобразований // Банковские технологии 1'2002. - с. 18-26.
   
8. Водянов В. К вопросу о CRM в коммерческих банках // Банковские технологии 1'2002. - с. 27-30.
   
9. Ефимова В. АБС и хранилища данных. В чем разница? // Банковские технологии 1'2002. - с. 50-53.
   
10. Затуловский А. Лутнов М. Один из подходов к созданию программы для автоматизации фронт-офиса банка // Банковские технологии 1'2002. - с. 54-56.
    
11. Бейдер А. Системы управления знаниями для банков // Банковские технологии 11'2001. - с. 48-51.
    
12. Гришкин С., Мусаева Р., Харисов К. Использование средств многомерного анализа для оценки кредитного портфеля. // Банковские технологии 12'2001. - с. 28-32.
    
13. Вороненко П. Обеспечение информационной безопасности в банковских и финансовых структурах // Банковские технологии 10'2001. - с. 78-81.
    
14. Севриновский В. Особенности систем автоматизации бюджетирования для банков. // Банковские технологии 9'2001. - с. 21-24.
    
15. Мельников Ю., Баршан А., Егоров П. Сокрытие банковской информации нестандартными способами // Банковские технологии 9'2001. - с. 25-29
    
16. Гнатюк Н., Водянов В. Информационные технологии для банков: CRM // Банковские технологии 9'2001. - с. 34-35.
    
17. Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных систем: Учебное пособие
    
18. Практикум по курсу "Банковские информационные системы. Маркетинг банковских информационных систем"
    
19. Коваленко А. Какой будет информационная система будущего? // Банковские технологии 5'2000 - с.47-50.
    
20. Екушов А. Автоматизация задач по управлению банком // Банковские технологии 6'2000 - с.53-56.
    
21. Федотенко Д., Севриновский В. Бюджетирование как способ ведения бизнеса и его автоматизация // Банковские технологии 6'2001 - с.43-48.
    
22. Карминский А., Чернышев И., Жевага А. Информационная система для формирования сводной отчетности коммерческого банка // Банковские технологии 11'2000 - с.33-39.
    
23. Генин М. Организация взаимодействия ИБС с внешними подсистемами // Банки и технологии 3'2000 - с.16-20.
    
24. Лысенко А. Контуры современной архитектуры банковской автоматизации // Банки и технологии 3'2000 - с.4-9
    
25. Григорьев В. Обучающая подсистема тьюторного типа: принципы создания и использования // Банковские технологии 6'2001 - с.72-74.
    
26. Королев Д. Классификация требований к АБС // Банковские технологии 11'2000 - с.64-67.
    
27. Орехов А. Значение масштабируемости АБС для современного банка // Банковские технологии 5'2000 - с.70-72.
    
28. Чернобровый В. Современные критерии выбора АБС// Банки и технологии 3'2000 - с.10-15.
    
29. Седин А. Сайт коммерческого банка в Интернете // Банковские технологии 5'2000 - с. 62-63.
    
30. Маркелов К. От Москвы до самых до окраин // Банки и технологии 3'2001 - с.16-22.
    
31. Шокуров Ю. От автоматизации учета к автоматизации управления // Банки и технологии 3'2001 - с.42-45, 57.
    
32. Галашкин А. Управленческий и финансовый учет в банке // Банки и технологии 3'2001 - с.46-49.
    
33. Трофимов Е. Перспективная архитектура АБС // Банковские технологии 7-8'2000 - с.80-81.
    
34. Скородумов Б. Особенности защиты информации автоматизированных банковских систем // Банковские технологии 2'2001 - с.48-51.
    
35. Прохорова А., Шебеко Ю. Имитационные модели в задачах краткосрочного финансового анализа и прогноза // Банковские технологии 2'2001 - с.30-33.
    
36. Гузов К. Автоматизация процесса сбора и проверки форм статистической отчетности в многофилиальном банке // Банковские технологии 2'2001 - с.23-25.
    
37. Полищук В. Сопряжение двух систем бухучета в банках. Опыт решения проблемы // Банковские технологии 1-2'2000 - с.48-53.
    
38. Коваленко А., Кузовлев В. Как выбрать для своего банка оптимальную АБС // Банковские технологии 1-2'2000 - с.56-59.
    
39. Соболев В., Касатенков С. Модель управления функционированием, модернизацией и развитием банковских технологий // Банковские технологии 1-2'2000 - с.60-64.
    
40. Бабин С. Логическое разделение сред для обеспечения безопасности // Банковские технологии 1-2'2000 - с.73-74.
    
41. Заманский Г. Психологические риски проектов внедрения // Банковские технологии 10'2001 - с.68-71.
    
42. Болышев М. Внедрение автоматизированной банковской системы - важнейший этап ее жизненного цикла // Банковские технологии 10'2001 - с.62-66; // Банковские технологии 11'2001 - с.62-66]
    
43. Баронов В.В. и др. Автоматизация управления предприятием. - М.: ИНФРА-М, 2000. - 239с.
    
44. Годин В.В. Управление информационными ресурсами: 17-модульная программа для менеджеров. "Управление развитием организации" Модуль 17. - М.: ИНФРА-М, 1999. - 432с.
    
45. Трофимов Е. К вопросу о выборе серверной платформы и инструментов разработки прикладного ПО // Банковские технологии 10'2001 стр.47.
    
46. Башнин А. Аутсорсинг: аргументы и факты // Банки и технологии 4'2001 - с.16-19.
    
47. Заманский Г. «Ва-Банк XL» — новое решение ФОРС для средних банков // Банковские технологии 1'2001 с.55-57.
    
48. Маркелов К. Цифры «Опроса-2000»: АБС, поддержка и известность фирм // Банки и технологии 3'2000 с.26-33.
    
49. Банковские технологии: между прошлым и будущем // Банковские технологии 1'2002 с.42-49.
    

Источники в INTERNET:

diasoft.ru

asoft.ru

mimtech.ru

softlab.ru

inversion.ru

programbank.ru

cbr.ru

www.bankir.ru

www.bizcom.ru

14. ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ КАЧЕСТВА ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
    

1. Что включают в себя понятия предметных и информационных технологий?
   
2. Дайте определение банковской информационной технологии.
   
3. Опишите взаимное влияние предметных и информационных технологий на примере БИТ.
   
4. Дайте определение банковской информационной системы.
   
5. Опишите влияние БИТ на организационную структуру коммерческого банка.
   
6. В чем заключается проблема реинжиниринга в коммерческом банке?
   
7. Охарактеризуйте роль ИТ в реинжиниринге банковской деятельности.
   
8. Функции управления и автоматизация деятельности КБ.
   
9. Понятие целевого управления КБ и DSS.
   
10. Виды управленческих структур КБ, их преимущества и недостатки с позиций DSS.
    
11. Типовая структура управления КБ, функции объектов автоматизации.
    
12. ЭИС экономического управления.
    
13. ЭИС кредитно-депозитного управления.
    
14. ЭИС управления операционно-учетных работ.
    
15. ЭИС административного управления.
    
16. Взаимосвязь понятий БИС и банковских ИТ.
    
17. Понятие АРМ как часть ЭИС и как совокупность ИТ, на примере БИС.
    
18. Банковские ИТ прохождения платежного поручения.
    
19. Факторы, влияющие на состав задач АРМ на примере АРМ БИС.
    
20. Назначение АРМ коммуникаций. Состав задач. Взаимодействие с другими АРМами.
    
21. Назначение АРМ сотрудника МБР. Состав задач. Взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком.
    
22. Назначение АРМ сотрудника по работе с филиалами. Состав задач. Взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком.
    
23. Назначение АРМ руководителя. Состав задач. Взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком. Его место в системе управления банком.
    
24. Назначение АРМ сотрудника кредитного отдела, состав задач, взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком.
    
25. Назначение АРМ сотрудника депозитного отдела, состав задач, взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком.
    
26. Назначение АРМ сотрудника по работе с ЦБ, состав задач, взаимодействие с другими АРМами и базовым блоком.
    
27. Назначение АРМ планирования и аналитика, их место в системе управления банком. Взаимодействие с базовым блоком.
    
28. Назначение АРМ операциониста, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
29. Назначение АРМ экономиста, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
30. Назначение АРМ оператора, АРМ сортировщика, АРМ старшего оператора, АРМ операциониста, их взаимосвязь.
    
31. Назначение АРМ бухгалтера, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
32. Назначение АРМ главного бухгалтера, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
33. Назначение АРМ администратора, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
34. Назначение АРМ контролера, АРМ кассира-контролера, состав задач, взаимодействие с другими АРМами базового блока.
    
35. Назначение АРМ сотрудника корреспондентского отдела, его взаимодействие с внешней средой и другими АРМами базового блока.
    
36. Блок юридической поддержки принятия решений. Внутренняя структура блока.
    
37. Функционирование банка с позиций теории сложных систем.
    
38. БИС как сложная система, ее свойства. Способы декомпозиции.
    
39. Понятие сложной системы и его использование при проектировании БИС.
    
40. Понятие целеобразования. Его место в БИС.
    
41. Какие профессиональные особенности программного продукта Гефест Вам известны?
    
42. Какие профессиональные особенности программного продукта RS-Bank Вам известны?
    
43. Сравните функционал БИС Гефест и RS-Bank.
    
44. Понятие типизации проектирования БИС и проблемы, возникающие в связи с ней.
    
45. Характеристика информационного обеспечения БИС
    
46. Банковские ИТ формирования баланса. Бухгалтерская вертикаль.
    
47. Понятие базового блока, возможная структура, назначение.
    
48. Состав АРМов базового блока и их взаимодействие.
    
49. Автоматизация открытия и закрытия лицевых счетов: модель, ИО.
    
50. Задача открытия и закрытия лицевых счетов: схема данных, ИО, технология, схема диалога.
    
51. Общая банковская технология документооборота. Понятие картотек.
    
52. Операционный учет: автоматизация взимания процентов по остаткам и процентов за кредит.
    
53. Операционный учет: автоматизация выполнения расчетов и изменения состояния лицевых и банковских счетов.
    
54. В чем заключаются проблемы организации безопасности БИС?
    
55. Какие элементы учета лежат в основе функционирования БИС?
    
56. Как изменялся элемент учета в БИС по мере ее развития?
    
57. В чем заключается трехуровневая архитектура БИС?
    
58. Дайте определения модуля БИС. Приведите примеры.
    
59. Каковы основные этапы развития БИС?
    
60. Какие угрозы информационной безопасности существуют при использовании БИС?
    
61. Какие пути обеспечения безопасности БИС вам известны?
    
62. Опишите звенья трехуровневой архитектуры БИС.
    
63. Какие типовые элементы можно выделить в БИС? По какому принципу? Зачем обычно это делается?
    
64. Что понимается под информационным фондом в БИС?
    
65. Какие принципы создания БИС Вам известны?
    
66. Какие принципы внедрения БИС Вам известны?
    
67. Какие проблемы внедрения БИС Вам известны?
    
68. Какие существуют способы преодоления проблем внедрения?
    
69. Какие проблемы возникают при разработке БИС коммерческим банком?
    
70. Каковы преимущества самостоятельной разработки БИС коммерческим банком?
    
71. какие проблемы могут возникнуть при заказе БИС коммерческим банком специализированной фирме-разработчику?
    
72. Каковы преимущества дает коммерческому банку заказ БИС фирме-разработчику?
    
73. Какие проблемы возникают перед коммерческим банком при покупке готовой БИС?
    
74. Какие преимущества дает покупка БИС по сравнению с другими способами получения БИС?
    
75. Какие две основные проблемы порождает аутсорсинг?
    
76. Какие преимущества дает аутсорсинг коммерческому банку?
    
77. Какие виды информационных рисков вам известны?
    
78. Какие способы управления риском Вам известны?
    
79. Пути и проблематика автоматизации банковской деятельности: разработка и закупка БИС.
    
80. Оценка программного средства как элемента оценки БИС: критерии, источники информации.
    
81. Общие характеристики БИС и их использование для ее выбора: критерии, источники информации.
    
82. Оценка качества диалога БИС: критерии, выводы.
    
83. Обзор рынка отечественных банковских информационных систем.
    
84. Назовите отличительные черты рынка БИС от рынков других классов информационных систем.
    
85. Перечислите и опишите функции участников рынка БИС.
    
86. Опишите схемы и механизмы взаимодействия участников рынка БИС.
    
87. Классифицируйте БИС.
    
88. Охарактеризуйте фазы жизненного цикла БИС.
    
89. Охарактеризуйте основные сегменты на рынке БИС.
    
90. Перечислите основные стоимостные составляющие проекта разработки и внедрения БИС.
    
91. Как влияет аппаратная платформа на конечную стоимость внедрения БИС?
    
92. Как влияет программная платформа на конечную стоимость внедрения БИС?
    
93. Перечислите основные факторы, влияющие на цену проекта внедрения для банка.
    
94. Оцените степень влияния процесса сопровождения БИС на цену внедрения для банка.
    
95. Как влияет соотношение цены продажи и цены поддержки на количество внедрений БИС?
    
96. Перечислите основные критерии выбора банковских информационных систем.
    
97. Что понимается под функциональной полнотой БИС?
    
98. Как определяется технологическая "зрелость" фирмы-разработчка?
    
99. Что понимается под гибкостью БИС?
    
100. Что понимается под масштабируемостью БИС?
     
101. Что понимается под настраиваемостью БИС?
     
102. Как влияет обеспечение безопасности в БИС на ее цену и темпы распространения?
     
103. Как влияет качество поддержки фирмой - разработчиком БИС на ее цену и темпы распространения?
     
104. Охарактеризуйте российский рынок БИС.
     
105. Перечислите и дайте краткую характеристику основным фирмам - производителям БИС.
     
106. Охарактеризуйте зарубежный рынок БИС
     
107. Опишите перспективы развития рынка БИС в РФ.
     

Программа разработана д.э.н. профессором кафедры ИМиЭК Диком В.В., преподавателями Павлековской И.В., Печенкиным А.Е.


Программу могут использовать в учебном процессе: Павлековская И.В., Дик В.В., Печенкин А.Е.