Технико-экономическое обоснование возвратности кредита

Вид материала

Документы

Содержание 3. Параметры запрашиваемого кредита 4. Описание проекта Главный бухгалтер Главный бухгалтер Прогноз бюджета движения денежных средств

Подобный материал:

• Методические подходы характеристики возвратности кредитов. 10 Глава II направления, 1204.53kb.
• 2011г. Технико-экономическое обоснование для получения кредита в кб «нс банк» (зао), 170.35kb.
• Курсовая работа по дисциплине "Экономика предприятия" " Технико экономическое обоснование, 723.82kb.
• Развитие форм обеспечения возвратности кредита в России, 10.7kb.
• Технико-экономическое обоснование, 29.13kb.
• Мическое, в том числе финансовое, обоснование (далее бизнес-план) предусматривает организацию, 848.85kb.
• 1 Проектирование технологического процесса, 473.55kb.
• Министерство энергетики и угольной промышленности Украины, 1392.62kb.
• Технико-экономическое обоснование концепции спо, 316.09kb.
• Квалификация (степень), 27.12kb.

Технико-экономическое обоснование возвратности кредита

Наименование заемщика

1. Сведения о Заемщике

1.1. Вид деятельности:_____________________________________________________________________

1.2. Описание компании: (дата регистрации, территория регистрации, наличие оборудования, производственных мощностей, количество персонала, количественные показатели за последний год):___________________________________________________________________________________

1.3. Описание рынка: (основные тенденции, поставщики, потребители, конкуренты, риски, правовое регулирование)_________________________________________________________________________

1.4. Описание продукта (услуги): (производимый товар, оказываемая услуга, схема производства и реализации товара (услуги) с указанием региона (страны) реализации)__________________________

1.5. Конкурентные преимущества компании:_________________________________________________


2 Цель кредита: (обоснование возникновения потребности в кредитных ресурсах)_______________


3. Параметры запрашиваемого кредита

Сумма кредита
Срок кредитования
Процентная ставка, % (годовых)
Источник погашения кредита
Источник уплаты процентов
Обеспечение

4. Описание проекта

4.1. Договоры с контрагентами (прилагаются к ТЭО):

• Поставщики и подрядчики: Описание поставщиков и подрядчиков с приложением копий договоров (документов), подтверждающих целевое использование кредита.
  
• Покупатели и заказчики: Описание покупателей и заказчиков с приложением копий договоров (документов), подтверждающие возможность реализации продукции, услуг.
  

4.2. Схема освоения кредита:

Указание последовательности этапов проекта. Приобретаемые активы на каждом из этапов с указанием количества и стоимости приобретения с приложением договоров. Источники погашения кредита и процентов на каждом из этапов (собственные или заемные средства).


4.3. Банк, через который будут вестись расчеты по проекту:


4.4. Полный финансовый расчет, рассматриваемой к кредитованию сделки, в.т.ч.:

• Приложение 1 к ТЭО – прогноз отчета о прибылях убытках;
  
• Приложение 2 к ТЭО - прогноз бюджета движения денежных средств.
  

Руководитель _________________________________________________________________________

(подпись, Ф.И.О.)

Главный бухгалтер ____________________________________________________________________

м.п. (подпись, Ф.И.О.)

Приложение 1 к ТЭО Прогноз отчета о прибылях и убытках

Наименование организации________________________________________________________________

№ п/п	Показатель	Месяц выдачи кредита	…	Итого за квартал	…	Итого
1	Продажи:
	- выручка от реализации готовой продукции или оказания услуг
	- прочие доходы от продаж или оказания услуг (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
2	Себестоимость
	- расходы на закупку сырья и материалов
	- расходы на аренду
	- расходы на оплату труда
	- коммунальные платежи и транспортные расходы
	- прочие расходы, отнесенные на себестоимость (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
3	Прибыль от продаж (1-2)
4	Операционные доходы:
	- доходы от аренды
	- доходы от реализации основных средств
	- процентные доходы от займов и вкладов
	- прочие операционные доходы (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
5	Операционные расходы:
	- расходы на приобретение недвижимости
	- расходы на пуско-наладочные работы
	- расходы на рекламу
	- прочие операционные расходы (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
6	EBITDA Операционная прибыль до уплаты налогов, процентов и амортизации (3+4-5)
7	Амортизация
8	EBIT Операционная прибыль до уплаты процентов и налогов (6-7)
9	Процентные платежи
10	EBT Валовая прибыль (8-9)
11	Налоговые платежи
12	EAT чистая прибыль (10-11)
13	Дивиденды
14	RE нераспределенная прибыль (12-13)

Главный бухгалтер __________________________________________________________

(подпись, Ф.И.О.)

Руководитель_______________________________________________________________

(подпись, Ф.И.О.)

м.п.


Приложение 2 к ТЭО Прогноз бюджета движения денежных средств

Наименование организации ______________________________________________________

№ п/п	Показатель	Месяц выдачи кредита	…	Итого за квартал	…
1	Остаток денежных средств
2	Поступления от операционной деятельности:
2.1	- Выручка от продаж (оказания услуг) по основной деятельности
2.2	- Сбор дебиторской задолженности
2.3	- Доходы от аренды
2.4	- Прочие поступления от операционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
3	Выбытия от операционной деятельности:
3.1	- Расходы на закупку сырья и материалов
3.2	- Оплата кредиторской задолженности
3.3	- Расходы на оплату труда
3.4	- Расходы на аренду
3.5	- Коммунальные платежи и транспортные расходы
3.6	- Расходы на оплату налогов и сборов
3.7	- Прочие выбытия от операционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
4	Операционный финансовый поток (2-3)
5	Поступления от инвестиционной деятельности
5.1	Продажа внеоборотных активов (деинвестирование)
5.2	Прочие поступления от инвестиционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
6	Выбытия от инвестиционной деятельности
6.1	Капитальные вложения
6.2	Затраты на пуско-наладочные работы
6.3	Прочие выбытия от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
7	Инвестиционный денежный поток (5-6)
8	Поступления от финансовой деятельности
8.1	Привлечение кредитов и займов
8.2	Возврат размещенных денежных средств (в займы, депозиты, ценные бумаги)
8.3	Процентные доходы от размещенных средств
8.4	Прочие поступления от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
9	Выбытие от финансовой деятельности
9.1	Финансовые вложения (депозиты, покупка ценных бумаг, предоставление займов)
9.2	Погашение основного долга кредита или займа (в разрезе кредиторов, по каждому в отдельной строке)
9.3	Оплате процентов за привлеченные средства(в разрезе кредиторов, по каждому в отдельной строке)
9.4	Выплата дивидендов
9.5	Прочее выбытие от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках)
10	Финансовый денежный поток (8-9)
11	Итого поступлений (2+5+8)
12	Итого выбытий (3+6+9)
13	Совокупный финансовый поток (4+7+10)
14	Итого денежных средств (1 + 13) нарастающим итогом

Главный бухгалтер ____________________________________________________________________

(подпись, Ф.И.О.)

Руководитель _________________________________________________________________________

м.п. (подпись, Ф.И.О.)