Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2008 год
| Вид материала | Отчет |
- Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2010 год, 1868.27kb.
- Годовой отчет акксб «кс банк» (оао) за 2008 год предварительно утвержден Советом, 1186.94kb.
- Годовой отчет ОАО «нико-банк» за 2011 год, 801.79kb.
- Утвердить годовой отчет Общества за 2008 год, годовую бухгалтерскую отчетность Общества, 43.72kb.
- Открытое акционерное общество «Альфа-Банк-Башкортостан», 725.9kb.
- Годовой отчет ОАО «Банк «Санкт-Петербург» за 2010 год, 920.24kb.
- Годовой отчет ОАО «отп банк» за 2010 год, 867.65kb.
- Годовой отчет ОАО «Южноуральский молочный завод» за 2008 гОД, 469.04kb.
- Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2005 год, 695.87kb.
- Годовой отчет ОАО «тмз» за 2008 год г. Тутаев, 2009, 1963.06kb.
2. Договор №К38-2008 от 14.02.2008г. об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (далее – «КРЕДИТОР») и ЗАО «ЭРКАФАРМ» (далее – «ЗАЕМЩИК»), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
КРЕДИТОР обязуется предоставить денежные средства (Кредит) ЗАЕМЩИКУ, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ возобновляемую кредитную линию с Лимитом задолженности в сумме 300 000 000,00 (Триста миллионов) рублей 00 копеек на цели пополнения оборотных средств.
Кредит предоставляется отдельными Траншами путем перечисления на расчетный счет, открытый в ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ».
Срок.
Срок использования кредитной линии с даты подписания Договора по 27 июня 2008 года. По истечении Срока использования кредитной линии, ЗАЕМЩИК утрачивает право на получение Транша(ей).
Текущие кредиты должны быть возвращены не позднее «01» июля 2008 г.
Проценты.
За пользование средствами Текущих кредитов, полученными ЗАЕМЩИКОМ, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ проценты по ставке 13% (Тринадцать) процентов годовых.
Проценты начисляются на сумму Основного долга по Текущему кредиту до «01» июля 2008 г. (включительно), исходя из фактического количества календарных дней в месяце (году).
Проценты, подлежащие уплате за пользование каждым Текущим кредитом, уплачиваются:
- за период с даты, следующей за датой предоставления Текущего кредита, по «29» февраля 2008 г. включительно – не позднее «29» февраля 2008 г.;
- далее ежемесячно за полный календарный месяц не позднее последнего рабочего дня текущего месяца;
- за период с «01» июля 2008 г. по «01» июля 2008 г. – не позднее «01» июля 2008 года.
Комиссия.
За открытие кредитной линии ЗАЕМЩИК уплачивает кредитору комиссию в размере 1 500 000,00 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.
Комиссия за открытие кредитной линии уплачивается в следующие сроки:
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее даты выдачи первого транша;
далее ежемесячно в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее последнего рабочего дня, начиная с марта 2008 года;
В случае не возврата ЗАЕМЩИКОМ суммы кредита, процентов за пользование им, комиссии в сроки, устанавливаемые Договором, а также в иных случаях предусмотренных Договором, КРЕДИТОР имеет право взыскать сумму Кредита и проценты за пользование им, комиссию, а также неустойки, путем безакцептного списания денежных средств с расчетного и (или) текущего валютного счетов ЗАЕМЩИКА, открытых в ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ».
Ответственность.
За нарушение сроков уплаты процентов, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пени в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченных в срок процентов.
За нарушение сроков уплаты комиссии, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченной в срок комиссии.
Обеспечение. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата суммы основного долга, уплаты процентов за пользование им, комиссии и других платежей КРЕДИТОРУ, КРЕДИТОРУ в течение 30 дней с даты заключения Договора об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности представляются в залог акции ЗАО «ЭРКАФАРМ» в количестве составляющем не менее 99% от уставного капитала Общества.
Лица, заинтересованные в совершении указанной сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И., которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм».
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 86 от 12 февраля 2008г.), решением общего собрания акционеров (Протокол № 35 от 19.03.2008г.)
- Дополнительное соглашение от 1 июля 2008г. к Договору об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности №К38-2008 от 14 февраля 2008 г., вносящее дополнения и изменения в указанный выше Договор.
Дополнительное соглашение заключено между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («КРЕДИТОР») и ОАО «ЭРКАФАРМ» («ЗАЕМЩИК») на следующих условиях:
Срок использования кредитной линии с даты подписания Кредитного договора до «22» августа 2008 года. По истечении Срока использования кредитной линии, ЗАЕМЩИК утрачивает право на получение Транша(ей).
Текущие кредиты должны быть возвращены не позднее «29» августа 2008 г.
За увеличение срока возврата Текущих кредитов ЗАЕМЩИК уплачивает кредитору комиссию в размере 300 000,00 (Триста тысяч) рублей 00 копеек. Комиссия НДС не облагается.
Комиссия, указанная выше, уплачивается единовременно – не позднее «31» июля 2008 г.
Комиссия, уплачивается пятью равными частями в следующие сроки:
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее даты выдачи первого транша;
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее 31 марта 2008 года (включительно);
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее 30 апреля 2008 года (включительно);
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее 31 мая 2008 года (включительно);
- в размере 300 000 (Триста тысяч) рублей – не позднее 07 июля 2008 года (включительно).
В случае неиспользования или неполного использования ЗАЕМЩИКОМ лимита задолженности, комиссия не подлежит пересчету (уменьшению). Досрочное погашение ссудной задолженности, в том числе по основаниям, изложенным в п.6.6. Кредитного договора, не освобождает ЗАЕМЩИКА от уплаты комиссии за открытие кредитной линии в полном объеме.
За пользование кредитом КРЕДИТОР начисляет проценты по ставке, указанной в п.1.6. Кредитного договора.
Проценты начисляются на сумму Основного долга по Текущему кредиту до «29» августа 2008 г. (включительно), исходя из фактического количества календарных дней в месяце (году).
Проценты за пользование Текущим кредитом начисляются КРЕДИТОРОМ ежедневно на остаток задолженности по Основному долгу, учитываемый на начало операционного дня.
Проценты, подлежащие уплате за пользование каждым Текущим кредитом, уплачиваются:
- за период с даты, следующей за датой предоставления Текущего кредита, по «29» февраля 2008г. включительно – не позднее «29» февраля 2008 г.;
- далее ежемесячно за полный календарный месяц не позднее последнего рабочего дня текущего месяца;
- за период с «01» августа 2008г. по «29» августа 2008г. – не позднее «29» августа 2008 года.
За нарушение сроков уплаты комиссий, указанных выше, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченной в срок комиссии.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И., которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм».
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 96/1 от 30 июня 2008г.).
- Договоры о залоге акций между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (Залогодержатель) и следующими компаниями: ДАРАНТ ЛИМИТЕД (№ Р48-2008 от 29.02.2008г), ФЛАМОН ЛИМИТЕД (№ Р49 – 2008 от 29.02.2008г), ПЕЛСОР ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД (№ Р50 – 2008 от 29.02.2008), САЛЕМ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (№ Р51 – 2008 от 29.02.2008г) (Залогодатель).
Договоры о залоге акций заключены с каждой из указанных компаний на следующих общих условиях:
Предмет договора о залоге:
| Наименование акции и эмитента | Регистрационный номер выпуска | Количество шт. % участия в уставном капитале | Номинальная стоимость одной акции, руб. | Залоговая стоимость пакета акций, руб. |
| Акции обыкновенные именные бездокументарные ЗАО «Эркафарм» | 1-02-11861-Н | 423 998 200 24,9999% | 0,25 | 274 030 036,66 |
Залогодатели гарантируют, что вносимые в залог акции не заложены ранее, в споре и под запретом не состоят, не обременены иными правами третьих лиц.
Обеспечиваемое обязательство:
Исполнение обязательств Заемщика, вытекающих из Договора об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности 300 000 000 (Триста миллионов) рублей № К38-2008 от 14.02.2008г.
Существо и размер обязательства, обеспечиваемого залогом: Залог обеспечивает исполнение следующих обязательств Заемщика по Договору об условиях и порядке открытия кредитной линии: возврат текущих кредитов, представленных в рамках кредитной линии; уплату процентов за пользование кредитами, уплата комиссии за открытие кредитной линии; уплата пеней при просрочке возврата кредитов; уплата пеней за просрочку оплаты процентов за пользование кредитами, уплата пени при просрочке оплаты комиссии; уплата неустойки за досрочное погашение кредита без надлежащего уведомления КРЕДИТОРА; возмещение убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору; возмещение необходимых расходов по обращению взыскания на акции и их реализацию. Залог акций обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту удовлетворения.
Лица, заинтересованные в совершении указанных сделок: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И., которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм». При заключении договоров залога ЗАО «ЭРКАФАРМ» является выгодоприобретателем.
Указанные сделки одобрены решением Совета директоров Банка (Протокол № 86 от 12 февраля 2008г.), решением общего собрания акционеров (Протокол № 35 от 19.03.2008г.)
- Договор о залоге акций (№ 108 – 2008 от 8.04.2008г.) между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» в качестве «ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ» и ООО «ПэйтонГрупп» в качестве «ЗАЛОГОДАТЕЛЯ», заключенный на следующих условиях:
Предмет договоров о залоге акций:
| Наименование эмитента, Категория (тип) акции | Регистрационный номер выпуска | Количество шт. % участия в уставном капитале | Номинальная стоимость одной акции, руб. | Оценочная стоимость одной акции, руб. | Оценочная стоимость пакета акций, руб. |
| Акции обыкновенные именные бездокументарные ЗАО «ЭРКАФАРМ» | 1-02-11861-Н | 292 308 000 14,7% | 0,25 | 1,1026 | 322 298 800,8 |
| Итого: | 292 308 000 | | 322 298 800,8 рублей | ||
Залоговая стоимость акций составляет 161 149 400,4 (Сто шестьдесят один миллион сто сорок девять тысяч четыреста и 40/100) рублей.
Обеспечиваемые обязательства.
- Залог 292 308 000 обыкновенных именных бездокументарных акций ЗАО «ЭРКАФАРМ» обеспечивает исполнение обязательств ЗАО «ЭРКАФАРМ» перед ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ по Договору №К38-2008 от 14.02.2008 г. об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности – 300 000 000 руб.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм». При заключении договоров залога ЗАО «ЭРКАФАРМ» является выгодоприобретателем.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 90/1 от 7 апреля 2008г.).
- Дополнительные соглашения от 1 августа 2008г. к следующим договорам о залоге: Договору №Р49-2008 о залоге акций от 29 февраля 2008 г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ») и Компанией ФЛАМОН ЛИМИТЕД (FLAMON LIMITED) («ЗАЛОГОДАТЕЛЬ»); Договору №Р51-2008 о залоге акций от 29 февраля 2008 г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ») и Компанией САЛЕМ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (SALEM TRADING LIMITED) («ЗАЛОГОДАТЕЛЬ»); Договору №Р50-2008 о залоге акций от 29 февраля 2008 г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ») и Компанией ПЕЛСОР ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД (PELSOR OVERSEAS LIMITED) («ЗАЛОГОДАТЕЛЬ»); Договору №Р48-2008 о залоге акций от 29 февраля 2008 г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ») и Компанией ДАРАНТ ЛИМИТЕД (DARANT LIMITED) («ЗАЛОГОДАТЕЛЬ»); Договору №108-2008 о залоге акций от 08 апреля 2008 г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» («ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ») и ООО «ПэйтонГрупп» («ЗАЛОГОДАТЕЛЬ»).
Дополнительные соглашения вносит изменения в п. 1.2. и п. 4.1. Договоров о залоге. Внесение изменений и дополнений в Договоры о залоге связано с изменением основного обязательства – Договора об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности №К38-2008 от 14 февраля 2008 г. (см. п. 1).
В связи с внесением изменений и дополнений в основное обязательство - Договор об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности №К38-2008 от 14 февраля 2008 г., связанных с установлением комиссии за увеличение сроков возврата текущих кредитов и изменением сроков уплаты комиссии за открытие кредитной линии, залог акций помимо обязательств, перечисленных в. 4.1 Договора о залоге, также обеспечивает уплату комиссии за увеличение сроков возврата текущих кредитов и уплату пени при просрочке оплаты указанной выше комиссии и комиссии за открытие кредитной линии.
Лица, заинтересованные в совершении сделок: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И., которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм». При заключении договоров залога ЗАО «ЭРКАФАРМ» является выгодоприобретателем.
Указанные сделки одобрены решением Совета директоров Банка (Протокол № 96/1 от 30 июня 2008г.).
3. Договор купли-продажи ценных бумаг № ТА 52/08/Ц141-2008 от 8.04.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (Покупатель) и Компания «INTERFIN TRADE (OVERSEAS) LIMITED» («Интерфин трейд (Оверсиз) Лимитед») (Продавец), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
Продавец, представляемый ЗАО ФК «Интерфин трейд», действующим в качестве Поверенного на основании Договора на брокерское обслуживание № 0207-04/177 от 05.04.2004г., обязуется передать в собственность Покупателя, Покупатель обязуется принять и оплатить следующие ценные бумаги:
| Вид ценных бумаг: | Инвестиционные паи |
| Реквизиты ЦБ | Паи открытого паевого инвестиционного фонда облигаций "Интерфин Облигации" (под управлением ЗАО УК "Интерфин КАПИТАЛ"), Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 04 апреля 2006 г. № 0498-93317103 |
| Количество паев (штук): | 1 824 (Одна тысяча восемьсот двадцать четыре) штук |
| Цена за одну ЦБ (рублей): | 1 146,10 (Одна тысяча сто сорок шесть рублей) 10 копеек |
| Сумма сделки (рублей): | 2 090 486,40 (Два миллиона девяносто тысяч четыреста восемьдесят шесть рублей) 40 копеек |
Продавец гарантирует, что он имеет право распоряжаться передаваемыми Покупателю Ценными бумагами, и Ценные бумаги, до их передачи Покупателю, не заложены и не находятся под арестом.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., который одновременно является членом Совета директоров ЗАО ФК «Интерфин трейд», выступающим представителем по сделке.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 91 от 8 апреля 2008г.).
4. Договор об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности № К 396 – 2008 от 15.10.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (далее – «КРЕДИТОР») и ЗАО «ЭРКАФАРМ» (далее – «ЗАЕМЩИК»), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
КРЕДИТОР обязуется предоставить денежные средства (Кредит) ЗАЕМЩИКУ, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ возобновляемую кредитную линию с Лимитом задолженности в сумме 100 000 000,00 (Сто миллионов) рублей 00 копеек на цели пополнения оборотных средств.
Срок.
Срок использования кредитной линии с даты подписания договора по «30» сентября 2009 года.
Срок пользования Текущими кредитами - не более 6 (Шести) месяцев. Текущие кредиты, выданные после «15 » апреля 2009 г. должны быть возвращены не позднее «15» октября 2009 г.
Проценты.
За пользование средствами Текущих кредитов, полученными ЗАЕМЩИКОМ, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ проценты по ставке 16% (Шестнадцать) процентов годовых.
Проценты, подлежащие уплате за пользование каждым Текущим кредитом, уплачиваются:
- за период с даты, следующей за датой предоставления Текущего кредита, по «31» октября 2008г. включительно – не позднее «31» октября 2008 г.;
- далее ежемесячно за полный календарный месяц не позднее последнего рабочего дня текущего месяца;
за период с «01» октября 2009 г. по «15» октября 2009г. – не позднее «15» октября 2009 года.
Комиссия.
За открытие кредитной линии ЗАЕМЩИК уплачивает кредитору комиссию в размере 500 000,00 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек. Указанная выше комиссия уплачивается в следующие сроки:
- в размере 250 000 (Двести пятьдесят тысяч) рублей – не позднее «31» октября 2008 года;
- в размере 250 000 (Двести пятьдесят тысяч) рублей – не позднее «28» ноября 2008 года;
Ответственность.
В случае нарушения сроков возврата суммы Основного долга, ЗАЕМЩИК выплачивает КРЕДИТОРУ неустойку в виде пени в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченной задолженности по Основному долгу за каждый день просрочки.
За нарушение сроков уплаты процентов, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пени в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченных в срок процентов.
За нарушение сроков уплаты комиссии, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченной в срок комиссии.
В случае досрочного погашения ЗАЕМЩИКОМ Текущего(их) кредита(ов) без надлежащего уведомления КРЕДИТОРА, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ неустойку в виде процентов, начисленных за 2 (два) дня на досрочно погашенную сумму Основного долга.
Обеспечение.
В качестве обеспечения своевременного и полного возврата суммы основного долга, уплаты процентов за пользование им, комиссии и других платежей КРЕДИТОРУ, ЗАЕМЩИК представляет КРЕДИТОРУ в течение 14 календарных дней с даты заключения Договора об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности в последующий залог акции ЗАО «ЭРКАФАРМ» в количестве, составляющем не менее 99,999636% от уставного капитала ЗАО «ЭРКАФАРМ».
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм».
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 103 от 15 октября 2008г.), решением общего собрания акционеров (Протокол № 37 от 20 ноября 2008г.).
- Договоры о залоге акций между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (Залогодержатель) и следующими компаниями: ДАРАНТ ЛИМИТЕД (№ Р398-2008 от 28.10.2008г), ФЛАМОН ЛИМИТЕД (№Р402-2008 от 28.10.2008г), ПЕЛСОР ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД (№Р400-2008 от 28.10.2008), САЛЕМ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (№ Р401-2008 от 28.10.2008) (Залогодатель).
Договоры о залоге акций заключены с каждой из указанных компаний на следующих общих условиях:
Предмет договора о залоге:
| Наименование акции и эмитента | Регистрационный номер выпуска | Количество шт. % участия в уставном капитале | Номинальная стоимость одной акции, руб. | Оценочная стоимость пакета акций, руб. |
| Акции обыкновенные именные бездокументарные ЗАО «Эркафарм» | 1-02-11861-Н | 423 998 200 21,32% | 0,25 | 557 515 233 |
Залоговая стоимость указанных выше акций – 278 757 616,5 руб.
Указанные выше акции (предмет залога) не обременены какими-либо обязательствами ЗАЛОГОДАТЕЛЯ перед третьими лицами, кроме обязательств перед ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» по Договорам о залоге акций №Р53-2008 от «29» февраля 2008 года, №Р52-2008 от 29.02.2008 г., №Р54-2008 г. от 29.02.2008 г., №Р55-2008 от 29.02.2008 г.
- Договор о залоге акций № Р399-2008 от 28.10.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (Залогодержатель) и ООО ПейтонГрупп» (Залогодатель). Договор заключен на следующих условиях:
Предмет договора о залоге:
| Наименование акции и эмитента | Регистрационный номер выпуска | Количество шт. % участия в уставном капитале | Номинальная стоимость одной акции, руб. | Оценочная стоимость пакета акций, руб. |
| Акции обыкновенные именные бездокументарные ЗАО «Эркафарм» | 1-02-11861-Н | 292 308 000 14,7% | 0,25 | 384 355 789 |
Залоговая стоимость указанных выше акций - 192 177 894,5 руб.
Указанные выше акции (предмет залога) не обременены какими-либо обязательствами ЗАЛОГОДАТЕЛЯ перед третьими лицами, кроме обязательств перед ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» по Договору о залоге акций №Р107-2008 от 08.04.2008 г.
Обеспечиваемое обязательство:
Исполнение обязательств Заемщика, вытекающих из Договора об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности 100 000 000 (Сто миллионов) рублей № К 396 – 2008 от 15.10.2008г.
Лица, заинтересованные в совершении сделок: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм». При заключении договоров залога ЗАО «ЭРКАФАРМ» является выгодоприобретателем.
Указанные сделки одобрены решением Совета директоров Банка (Протокол № 103 от 15 октября 2008г.), решением общего собрания акционеров (Протокол № 37 от 20 ноября 2008г.).
5. Кредитный договор № К473-2008 от 16.12.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (далее – «КРЕДИТОР») и ЗАО «ЭРКАФАРМ» (далее – «ЗАЕМЩИК»), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора
КРЕДИТОР обязуется предоставить денежные средства (Кредит) ЗАЕМЩИКУ, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
КРЕДИТОР обязуется предоставить ЗАЕМЩИКУ кредит в сумме 85 000 000,00 (Восемьдесят пять миллионов) рублей на цели погашения кредитных обязательств перед ЗАО «ЮниКредитБанк», по Кредитному соглашению №001/0754L/08 от «11» июня 2008 года.
Срок.
Кредит предоставляется на срок по «26» декабря 2008г. включительно.
Проценты.
За пользование кредитом ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ 13 % (Тринадцать) процентов годовых.
Ответственность.
В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ срока возврата суммы Основного долга, ЗАЕМЩИК выплачивает КРЕДИТОРУ неустойку в виде пени в размере 0,2 % (Ноль целых и две десятых) процента от суммы задолженности по Основному долгу за каждый день просрочки.
В случае нарушения сроков уплаты процентов за пользование кредитом, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ неустойку в виде пени в размере 0,2 % (Ноль целых и две десятых) процента от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм».
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 108 от 9 декабря 2008г.).
6. Договор о предоставлении Банковской гарантии № Т473-2008 от 16.12.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (далее Гарант) ЗАО «ЭРКАФАРМ» (далее Принципал), заключенный на следующих условиях:
1. Гарант, в обеспечение обязательств Принципала по Кредитному соглашению № 001/0754L/08 от 11 июня 2008 года (далее по тексту «Кредитное соглашение») перед Закрытым Акционерным Обществом «ЮниКредит Банк» (далее по тексту «Бенефициар»), выдает банковскую гарантию в пользу Бенефициара.
Гарант обязуется оплатить Бенефициару денежную сумму в размере 3 085 714.28 (Три миллиона восемьдесят пять тысяч семьсот четырнадцать 28/100) долларов США плюс проценты, штрафные проценты, суммы комиссий, расходов и другие суммы, причитающиеся Бенефициару по Кредитному Соглашению, а также возможные издержки Бенефициара, связанные с его принудительным исполнением, по представленному письменному требованию Бенефициара, либо по требованию Бенефициара, направленному в адрес Гаранта ключеванным телексом / SWIFT.
2. Банковская гарантия вступает в силу с « 16 » декабря 2008 года.
Выдаваемая гарантия имеет срок действия по «01» сентября 2009 года включительно. Платежи в счет гарантии после истечения указанного срока Гарантом не производятся.
3. Банковская гарантия не может быть отозвана Гарантом, если в ней не предусмотрено иное.
4. За выдачу гарантии Принципал обязан уплатить Гаранту комиссию в размере 3% (Трех) процентов годовых от суммы 3 085 714.28 (Три миллиона восемьдесят пять тысяч семьсот четырнадцать 28/100) долларов США.
5. При неисполнении Принципалом условий соглашения он обязан выплатить Гаранту пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) от суммы гарантии за каждый день просрочки.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И., которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм».
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 109 от 15 декабря 2008г.).
- Предоставление Банковской гарантии № 121/1703 от 16.12.2008г. ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (далее Гарант) ЗАО «ЮниКредит Банк» (далее Кредитор), в соответствии с которой:
1. Гарант принимает к сведению Кредитное Соглашение № 001/0754L/08 от 11 июня 2008 года, заключенное между Кредитором и Закрытым акционерным обществом «Эркафарм» (далее - Заемщик), на предоставление Заемщику кредита в размере 4 000.000,00 (четыре миллиона) Долларов США (далее - Кредитное Соглашение).
В соответствии с условиями Кредитного Соглашения Заемщик обязуется возвратить предоставленный кредит, а также оплатить Кредитору проценты по ставке ЛИБОР («ЛИБОР» означает Лондонскую межбанковскую ставку предложения депозитов (в процентах годовых), определяемую Банком на основе ставки для депозитов в Долларах США на срок в 3 месяца по среднему значению (округляемому в большую сторону до 1/32 процента годовых, если это среднее значение не является кратным 1/32), котируемой на странице «Libor01» информационной службы Reuter Monitor на лондонском межбанковском рынке евровалют в/или около 11 часов утра по лондонскому времени за 2 (два) рабочих дня до начала очередного Процентного Периода)аемщик)Должник)с которым: к сделка с заинтересованнастью тся ЗАО "интересованность, а именно Дог плюс 6 % (Шесть процентов) годовых, которая может быть увеличена до ставки ЛИБОР плюс 8 % (Восемь процентов) годовых в соответствии с п.5.3. Статьи 5 Кредитного Соглашения, штрафные проценты по ставке 10 % (Десять процентов) годовых, комиссию за организацию в размере 28.000,00 (Двадцать восемь тысяч) долларов США, комиссию за обязательство, рассчитываемую по ставке 1 % (Один процент) годовых от неиспользованной части Кредита, расходы и другие суммы, причитающиеся Кредитору по Кредитному Соглашению, а также возможные издержки, связанные с его принудительным исполнением, в установленные Кредитным Соглашением сроки.
2. Гарант по поручению Заемщика, безотзывно и безусловно обязуемся уплатить Кредитору любую сумму в пределах суммы, указанной ниже, в случае, если Заемщик не произведет какой-либо платеж в погашение своей задолженности перед Кредитором по Кредитному Соглашению.
3. Предел ответственности Гаранта составляет 3 085.714,28 (три миллиона восемьдесят пять тысяч семьсот четырнадцать 28/100) долларов США плюс проценты, штрафные проценты, суммы комиссий, расходов и другие суммы, причитающиеся Кредитору по Кредитному Соглашению, а также возможные издержки, связанные с его принудительным исполнением, и будет уменьшаться по мере осуществления Гарантом платежей по Гарантии.
4. Гарантия вступает в силу с даты ее выдачи и действует по 01 сентября 2009 года.
Лица, заинтересованные в совершении сделки: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм», являющимся выгодоприобретателем при заключении указанной сделки.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 110 от 16 декабря 2008г.).
- Дополнительные соглашения от 30 декабря 2008г. к следующим договорам о залоге: Договор о залоге № Р398-2008 от 28.10.2008 между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ) и ДАРАНТ ЛИМИТЕД (DARANT LIMITED) (ЗАЛОГОДАТЕЛЬ); Договор о залоге № Р400 -2008 от 28.10.2008 между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ) и ПЕЛСОР ОВЕРСИЗ ЛИМИТЕД (PELSOR OVERSEAS LIMITED) (ЗАЛОГОДАТЕЛЬ); Договор о залоге № Р402-2008 от 28.10.2008 между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ) и ФЛАМОН ЛИМИТЕД (FLAMON LIMITED) (ЗАЛОГОДАТЕЛЬ); Договор о залоге № Р401-2008 от 28.10.2008 между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ) и САЛЕМ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (SALEM TRADING LIMITED) (ЗАЛОГОДАТЕЛЬ); Договор о залоге № Р399-2008 от 28.10.2008 между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ) и ООО «Пэйтон групп» (ЗАЛОГОДАТЕЛЬ), заключенные на следующих общих условиях:
В обеспечение исполнения обязательств ЗАО «ЭРКАФАРМ» (далее – Заемщик, Принципал) перед ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ по Договору №К396-2008 об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности от «15» октября 2008 года (далее – «Кредитный договор») и по Договору о предоставлении гарантии №Т473-2008 от «16» декабря 2008 года (далее – «Договор о предоставлении гарантии») ЗАЛОГОДАТЕЛЬ обязуется предоставить в залог ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЮ акции в порядке и на условиях, предусмотренных договором.
Существо, размер и сроки исполнения обязательств по Кредитному договору и по Договору о предоставлении гарантии:
Кредит предоставляется на следующих условиях:
- Размер кредитной линии с Лимитом задолженности – 100 000 000 (Сто миллионов) рублей;
- Цели, на которые открывается кредитная линия – пополнение оборотных средств.
- Срок использования кредитной линии с даты подписания Договора по «30» сентября 2009 года;
- Кредит предоставляется отдельными траншами. Предоставление каждого транша (текущего кредита) осуществляется на основании Заявления;
- По истечении Срока использования кредитной линии, ЗАЕМЩИК утрачивает право на получение Транша(ей).
- Срок пользования Текущими кредитами - не более 6 (Шести) месяцев. Текущие кредиты, выданные после «15» апреля 2009 года должны быть возвращены не позднее «15» октября 2009 года;
- Размер процентов, уплачиваемых за пользование Текущими кредитами – 16% (Шестнадцать) процентов годовых. Проценты начисляются на сумму Основного долга по Текущему кредиту до «15» октября 2009 года (включительно), исходя из фактического количества календарных дней в месяце (году).
- Срок и порядок уплаты процентов:
- за период с даты, следующей за датой предоставления Текущего кредита, по «31» октября 2008г. включительно – не позднее «31» октября 2008 г.;
- далее ежемесячно за полный календарный месяц не позднее последнего рабочего дня текущего месяца;
- за период с «01» октября 2009г. по «15» октября 2009г. – не позднее «15» октября 2009 года.
Договор о предоставлении гарантии заключен на следующих условиях:
-Обязательство, обеспечиваемое банковской гарантией – обязательство Принципала по Кредитному соглашению № 001/0754L/08 от «11» июня 2008 года (далее по тексту – «Кредитное Соглашение») перед Закрытым Акционерным Обществом «ЮниКредит Банк»: 119034, г. Москва, Пречистенская наб., д. 9 (далее по тексту Бенефициар);
-Размер банковской гарантии – 3 085 714,28 (Три миллиона восемьдесят пять тысяч семьсот четырнадцать 28/100) долларов США плюс проценты, штрафные проценты, суммы комиссий, расходов и другие суммы, причитающиеся Бенефициару по Кредитному Соглашению, а также возможные издержки Бенефициара, связанные с его принудительным исполнением (п. 1.2. Договора о предоставлении гарантии);
-Банковская гарантия вступает в силу с «16» декабря 2008 года;
-Банковская гарантия имеет срок действия по «01» сентября 2009 года включительно (п. 1.4. Договора о предоставлении гарантии);
-По Договору о предоставлении гарантии Принципал обязуется возместить Гаранту сумму, оплаченную в соответствии с пунктом 1.2. Договора о предоставлении гарантии, и иные фактические расходы в соответствие с п. 3.2. Договора о предоставлении гарантии в течение 3 (Трех) банковских дней с даты направления Гарантом требования Принципалу об оплате;
-За выдачу гарантии Принципал обязан уплатить Гаранту комиссию в размере 3% (Трех) процентов годовых от суммы 3 085 714,28 (Три миллиона восемьдесят пять тысяч семьсот четырнадцать 28/100) долларов США. Комиссия начисляется на указанную сумму за период с даты вступления Гарантии в силу до даты, установленной п.1.4. Договора о предоставлении гарантии (обе даты включительно), исходя из фактического количества календарных дней в месяце (году). Для целей исчисления суммы комиссии, не учитываются платежи Принципала в качестве заемщика по Кредитному Соглашению и/или платежи, осуществленные Гарантом по банковской гарантии.
В силу залога по Договору ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком (Принципалом) своих обязательств по Кредитному договору и/или по Договору о предоставлении гарантии получить удовлетворение из стоимости заложенных акций преимущественно перед другими кредиторами ЗАЛОГОДАТЕЛЯ.
Взыскание на предмет залога для удовлетворения требований ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательств по Кредитному договору и/или по Договору о предоставлении гарантии по обстоятельствам, за которые он отвечает.
Если сумма, вырученная при реализации Акций, недостаточна для покрытия требования ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯ, он имеет право получить недостающую сумму из прочего имущества Заемщика (Принципала), не пользуясь преимуществом, основанным на залоге.
Залог прекращается с прекращением обязательств Заемщика (Принципала) по Кредитному договору и по Договору о предоставлении гарантии.
ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЬ вправе без согласия ЗАЛОГОДАТЕЛЯ передать свои права по Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования. Уступка ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЕМ своих прав по настоящему Договору другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к Заемщику (Принципалу) по Кредитному договору и по Договору о предоставлении гарантии.
Лица, заинтересованные в совершении сделок: Член Совета директоров Банка – Дремин А.А., и Председатель Правления Лысенко П.И. которые одновременно является членами Совета директоров ЗАО «Эркафарм». При заключении указанных дополнительных соглашений ЗАО «ЭРКАФАРМ» является выгодоприобретателем.
Указанные сделки одобрены решением Совета директоров Банка (Протокол № 112 от 25 декабря 2008г.).
8. Договор об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности № К83 от 11.03.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (КРЕДИТОР) и членом Правления Банка – А.В. Максимовым (ЗАЕМЩИК), Дополнительные соглашения от 30.04.2008г., 16.06.2008г., 01.09.2008г., 29.12.2008г. к указанному Договору, заключенные на следующих условиях:
Предмет договора.
КРЕДИТОР обязуется предоставить денежные средства (Кредит) ЗАЕМЩИКУ, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ возобновляемую кредитную линию с Лимитом задолженности на оплату затрат по реконструкции объектов, расположенных по адресам: г. Москва, Северно-Западный округ, ул. 2-ая Лыковская, д.65, корп.18., Московская обл., Раменский район, поселок Кратово, ул. Кирова, д. 15.
Лимит задолженности устанавливается в следующем порядке:
- в размере 300 000.00 (Триста тысяч) евро до надлежащего оформления ЗАЕМЩИКОМ обеспечения;
- в размере 500 000.00 (Пятьсот тысяч) евро после надлежащего оформления ЗАЕМЩИКОМ обеспечения по «11» сентября 2008 г.
Срок.
Срок использования кредитной линии до 26 августа 2008 г. По истечении Срока использования кредитной линии, ЗАЕМЩИК утрачивает право на получение Транша(ей).
Текущие кредиты, полученные ЗАЕМЩИКОМ должны быть возвращены не позднее «11» сентября 2008 г.
Проценты.
За пользование средствами Текущих кредитов, полученными ЗАЕМЩИКОМ, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ 11% (Одиннадцать) процентов годовых.
Ответственность.
В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ сроков возврата суммы Основного долга, Заемщик уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента, начисляемую на остаток непогашенной в срок задолженности, начиная со дня возникновения просроченной задолженности по день фактического погашения этой задолженности включительно.
За нарушение сроков уплаты процентов, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченных в срок процентов.
Лицо, заинтересованное в совершении сделки: Член Правления Максимов А.В., который одновременно является стороной по сделке.
Указанные сделки одобрены решениями Совета директоров Банка (Протокол № 88 от 7 марта 2008г., Протокол № 93 от 30 апреля 2008г., Протокол №94/1 от 16 июня 2008г., Протокол № 100 от 1 сентября 2008г. Протокол № 113 от 26 декабря 2009г.).
9. Кредитный договор № К379-2008 от 5.09.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (КРЕДИТОР) и Сивенковой Н.М. – Первым заместителем Председателя Правления ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (ЗАЕМЩИК), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
Кредитор предоставляет Заемщику Кредит в сумме 13 000 000,00 (Тринадцать миллионов) рублей на цели: приобретение и ремонт квартиры, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
Срок.
Кредит предоставляется на срок по «05» сентября 2013 года включительно.
Проценты.
За пользование Кредитом, полученным Заемщиком, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ проценты из расчета 11 % (Одиннадцать) процентов годовых.
Ответственность.
В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ сроков возврата суммы Основного долга, Заемщик уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента, начисляемую на остаток непогашенной в срок задолженности, начиная со дня возникновения просроченной задолженности по день фактического погашения этой задолженности включительно.
Лицо, заинтересованное в совершении сделки: Первый заместитель Председателя Правления Сивенкова Н.М., которая одновременно является стороной по сделке.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 101 от 5 сентября 2008г).
10. Кредитный договор № К431-2008 от 1.11.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (КРЕДИТОР) и Единоличным исполнительным органом Банка – Председателем Правления – Лысенко П.И. (ЗАЕМЩИК), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
Кредитор предоставляет Заемщику Кредит в сумме 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей на цели: ремонт и мебелирование квартиры, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
Срок.
Кредит предоставляется на срок по «30» октября 2009 года включительно.
Проценты.
За пользование Кредитом, полученным Заемщиком в соответствии с Договором, КРЕДИТОР начисляет ЗАЕМЩИКу проценты из расчета 10,50 % (Десять целых пять десятых процентов) годовых.
Ответственность.
В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ сроков возврата суммы Основного долга, Заемщик уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента, начисляемую на остаток непогашенной в срок задолженности, начиная со дня возникновения просроченной задолженности по день фактического погашения этой задолженности включительно.
За нарушение сроков уплаты процентов, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченных в срок процентов.
Лицо, заинтересованное в совершении сделки: Председатель Правления – Лысенко П.И., который одновременно является стороной по сделке.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 104 от 1 ноября 2008г).
11. Кредитный договор № К440-2008 от 11.11.2008г. между ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» (КРЕДИТОР) и Председателем Совета директоров Банка – Дреминым А.А. (ЗАЕМЩИК), заключенный на следующих условиях:
Предмет договора.
Кредитор предоставляет Заемщику Кредит в сумме 12 000 000,00 (Двенадцать миллионов) рублей на цели: ремонт и мебелирование загородного дома, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них.
Срок.
Кредит предоставляется на срок по «28» сентября 2012 года включительно.
Проценты.
За пользование Кредитом, полученным Заемщиком, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ проценты из расчета 10,5 % (Десять целых пять десятых) процентов годовых.
Ответственность.
В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ сроков возврата суммы Основного долга, Заемщик уплачивает КРЕДИТОРУ пеню в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента, начисляемую на остаток непогашенной в срок задолженности, начиная со дня возникновения просроченной задолженности по день фактического погашения этой задолженности включительно.
За нарушение сроков уплаты процентов, Заемщик уплачивает Кредитору пеню в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы неуплаченных в срок процентов.
За нарушение срока оформления залога, Заемщик уплачивает Кредитору пеню в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы Кредита.
За нарушение сроков оформления договоров страхования, Заемщик уплачивает Кредитору пеню в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента за каждый день просрочки от суммы кредита.
Лицо, заинтересованное в совершении сделки: Член Совета директоров – Дремин А.А., который одновременно является стороной по сделке.
Указанная сделка одобрена решением Совета директоров Банка (Протокол № 104/1 от 11 ноября 2008г.).
8. Состав Совета директоров Банка, включая информацию об изменениях в составе Совета директоров Банка, имевших место в отчетном году, и сведения о членах Совета директоров Банка, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями Банка в течение отчетного года.
Сведения о составе Совета директоров Банка, действовавшего до проведения внеочередного общего собрания акционеров Банка 5 марта 2008г.
1. Иванишвили Бидзина Григорьевич
Год рождения: 1956
Образование: высшее, Тбилисский Государственный Университет, 1980г.
Март 1996 – настоящее время – Член Совета директоров ОАО «Банк Российский Кредит».
Акционером Банка не является.
2. Дремин Андрей Алексеевич
Год рождения: 1971
Образование: высшее, Московский Государственный Университет им. М.В. Ломоносова, 1994г.
01.06.2005- настоящее время – Директор Департамента Корпоративного управления и финансового планирования ОАО «Банк Российский Кредит».
Акционером Банка не является.
3. Попов Вячеслав Александрович
Год рождения: 1965
Образование: высшее, Государственная финансовая академия, 1991 г.
07.09.2007г. – наст. время – ОАО «Банк Российский Кредит», Заместитель Председателя Совета директоров.
Акционером Банка не является.
4. Кобахидзе Шмаги Томазович
Год рождения: 1977 г.
Образование: высшее, Тбилисский Государственный Научно-Образовательный Институт Рабоче-производственной Организации, дата окончания - 1999г.
2005г. – по н/в – Советник Президента ОАО «Банк Российский Кредит»;
Акционером Банка не является.
5. Еропкин Дмитрий Павлович
Год рождения: 1970 г.
Образование: высшее, Московский Авиационный Институт, 1993 г. Финансовая Академия при Правительстве Российской Федерации, 1995г.
10.06.2006г. – 29.12.2007 г. – ОАО «Банк Российский Кредит» Президент – Председатель Совета директоров;
Акционером Банка не является.
Сведения о составе Совета директоров Банка, действовавшего после проведения внеочередного общего собрания акционеров Банка 5 марта 2008г. и годового общего собрания акционеров Банка 23 июня 2008г.
1. Иванишвили Бидзина Григорьевич
Год рождения: 1956
Образование: высшее, Тбилисский Государственный Университет, 1980г.
Март 1996 – настоящее время – член Совета директоров ОАО «Банк Российский Кредит»;
Акционером Банка не является.
2. Дремин Андрей Алексеевич
Год рождения: 1971
Образование: высшее, Московский Государственный Университет им. М.В. Ломоносова, 1994г.
01.06.2005- настоящее время – Директор Департамента Корпоративного управления и финансового планирования ОАО «Банк Российский Кредит».
Акционером Банка не является.
3. Попов Вячеслав Александрович
Год рождения: 1965
Образование: высшее, Государственная финансовая академия, 1991 г.
07.09.2007г. – наст. время – ОАО «Банк Российский Кредит», Заместитель Председателя Совета директоров.
Акционером Банка не является.
4. Кобахидзе Шмаги Томазович
Год рождения: 1977 г.
Образование: высшее, Тбилисский Государственный Научно-Образовательный Институт Рабоче-производственной Организации, дата окончания - 1999г.
2005г. – по н/в – Советник Президента ОАО «Банк Российский Кредит».
Акционером Банка не является.
5. Лысенко Павел Игоревич
Год рождения: 1969
Образование: высшее, Московский финансовый институт, дата окончания 1992г.
Квалификация: экономист, специальность: финансы и кредит
Московская академия экономики и права, дата окончания 1997г.
бакалавр юриспруденции
07.05.2001 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Председатель Правления ОАО «Банк Российский Кредит».
Акционером Банка не является.
9. Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа Банка и членах коллегиального исполнительного органа Банка, в том числе их краткие биографические данные и владение акциями Банка в течение отчетного года.
Единоличный исполнительный орган Банка – Председатель Правления.
Лысенко Павел Игоревич
Год рождения: 1969
Образование: высшее, Московский финансовый институт, дата окончания 1992г.
Квалификация: экономист, специальность: финансы и кредит
Московская академия экономики и права, дата окончания 1997г.
бакалавр юриспруденции
07.05.2001 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Председатель Правления ОАО «Банк Российский Кредит».
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Коллегиальный исполнительный орган Банка – Правление.
1. Лысенко Павел Игоревич
Год рождения: 1969
Образование: высшее, Московский финансовый институт, дата окончания 1992г.
Квалификация: экономист, специальность: финансы и кредит
Московская академия экономики и права, дата окончания 1997г.
бакалавр юриспруденции.
07.05.2001 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Председатель Правления ОАО «Банк Российский Кредит».
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
2. Сивенкова Нина Михайловна
Год рождения: 1956
Образование: высшее, Всесоюзный инженерно-строительный институт, 1985г.
06.07.2004 г. – 4.02.2008г. - ОАО «Банк Российский кредит», Заместитель Председателя Правления ОАО «Банк Российский Кредит»;
05.02.2008 г. – наст. время – ОАО «Банк Российский Кредит», Первый Заместитель Председателя Правления ОАО «Банк Российский Кредит».
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
3. Леонова Зинаида Владимировна
Год рождения: 1953
Образование: высшее, Московский Государственный Университет Им. М.В. Ломоносова, 1979 г.
18.08.2004 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Директор юридического департамента.
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
4. Максимов Алексей Владимирович
Год рождения: 1964
Образование: высшее, Пермское высшее военное командное училище МВД СССР, 1988г.
03.08.1992 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Начальник Службы безопасности
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
5. Глазачев Дмитрий Владимирович
Год рождения: 1973
Образование: высшее, - Московский химико-технологический институт им. Д.И. Менделеева, дата окончания 1996г.
29.01.2007 г. – наст. время - ОАО «Банк Российский кредит», Заместитель Председателя Правления.
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
10. Критерии определения и размер вознаграждения (компенсация расходов) лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа Банка, каждого члена коллегиального исполнительного органа Банка и каждого члена Совета директоров Банка или общий размер вознаграждения (компенсации расходов) всех этих лиц, выплаченного или выплачиваемого по результатам отчетного года.
В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка решение о выплате вознаграждения и (или) компенсации расходов членам Совета директоров Банка, связанных с исполнением ими функций членов Совета директоров в период исполнения ими своих обязанностей, установление размеров таких вознаграждений и компенсаций находится в компетенции общего собрания акционеров Банка. Решения о выплате вознаграждения и (или) компенсации расходов членам Совета директоров Банка не принималось. За отчетный год выплат вознаграждения и (или) компенсаций расходов членам Совета директоров Банка не производилось.
В соответствии с Уставом Банка штатным расписанием Банка может быть предусмотрена должность Президента – Председателя Совета директоров Банка, а также должность Первого Вице-президента -Первого заместителя Председателя Совета директоров. Президент Банка, а также Первый Вице-президент получают в период исполнения им своих обязанностей заработную плату, включая премии и компенсации, в размере предусмотренном трудовым договором (контрактом) и внутренними документами Банка.
Члены Совета директоров Банка, занимающие должности в других подразделения Банка, получают заработную плату за выполнение должностных обязанностей в других подразделениях Банка, не связанных с выполнением функций членов Совета директоров, соответственно занимаемым должностям согласно штатному расписанию.
В соответствии с Уставом Банка решение о выплате вознаграждения и (или) компенсации расходов членам Правления Банка, связанных с исполнением ими функций членов Правления в период исполнения ими своих обязанностей, установление размеров таких вознаграждений и компенсаций находится в компетенции Совета директоров Банка. Заместители Председателя Правления получает заработную плату в соответствии с заключенным с ним трудовым договором (контрактом). Члены Правления Банка, за исключением, Председателя Правления Банка и Заместителей Председателя Правления Банка получают заработную плату за выполнение должностных обязанностей в других подразделениях Банка, не связанных с выполнением функций членов Правления, соответственно занимаемым должностям согласно штатному расписанию.
Размер вознаграждения единоличному исполнительному органу Банка – Председателю Правления определяется в соответствии с условиями заключенного с ним трудового договора (Контракта). Условия трудового договора (Контракта) утверждаются Советом директоров Банка.
Размер выплат, произведенных по результатам отчетного года указанным выше лицам следующий:
1. Общий размер выплат, произведенных по результатам отчетного года Первому заместителю Председателя Совета директоров Банка, в соответствии с заключенными с ним трудовыми договором (Контрактом), а также членам Совета директоров Банка, включая Председателя Совета директоров Банка, занимающим должности в других подразделениях Банка и получающих заработную плату за выполнение должностных обязанностей в других подразделениях Банка, не связанных с выполнением функций членов Совета директоров – 206 229 339, 76 (двести шесть миллионов двести двадцать девять тысяч триста тридцать девять рублей семьдесят шесть копеек).
2. Общий размер выплат, произведенных по результатам отчетного года Единоличному исполнительному органу – Председателю Правления Банка, Заместителям Председателя Правления Банка, в соответствии с заключенными с ними трудовыми договорами (Контрактами), а также членам коллегиального исполнительного органа – Правления, получающих заработную плату за выполнение должностных обязанностей в других подразделениях Банка, не связанных с выполнением функций членов Правления – 214 514 024, 66 (двести четырнадцать миллионов пятьсот четырнадцать тысяч двадцать четыре рубля шестьдесят шесть копеек).
Примечание: Сумма выплат, произведенных единоличному исполнительному органу – Председателю Правления Банка – Лысенко П.И. (п. 2) одновременно включена в общую сумму выплат, указанную в п. 1, так как Лысенко П.И. также является членом Совета директоров Банка с 5 марта 2008г.
11. Сведения о соблюдении Банком Кодекса корпоративного поведения.
ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ» не принят Кодекс корпоративного поведения. Отношения между акционерами, членами Совета директоров, членами коллегиального исполнительного органа и единоличным исполнительным органом строятся на принципах корпоративного поведения, на взаимном доверии и уважении. Должностные лица Банка осуществляют свою деятельность добросовестно и разумно, избегая конфликтов интересов акционеров, а также конфликтов с иными должностными лицами. Члены Совета директоров, члены коллегиального исполнительного органа и единоличный исполнительный орган управляют Банком в интересах всех акционеров.
Заключение Ревизионной комиссии о достоверности данных, содержащихся в Годовом отчете Банка за 2008 год
Достоверность данных, содержащихся в Годовом отчете открытого акционерного общества "БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ" за 2008 год подтверждаем:
Член Ревизионной комиссии _____________ Боровикова Ольга Анатольевна
Член Ревизионной комиссии _____________ Скалкина Юлия Николаевна
Член Ревизионной комиссии _____________ Плахова Наталья Алексеевна
«_____» ______________ 2009г.