В г. Красноярске банковское право учебно-методический комплекс
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- В г. Красноярске уголовное право учебно-методический комплекс, 362.4kb.
- В г. Красноярске конституционное (государственное) право россии учебно-методический, 978.68kb.
- В г. Красноярске криминология учебно-методический комплекс, 704.8kb.
- В г. Красноярске сравнительное государствоведение учебно-методический комплекс, 447.49kb.
- В г. Красноярске отечественная история учебно-методический комплекс, 750.18kb.
- Предпринимательское право учебно-методический комплекс для специальности 030501 Юриспруденция, 625.94kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации, 801.23kb.
- В г. Красноярске гражданское право Учебно-методический комплекс, 1841.74kb.
- В г. Красноярске история возникновения, развития и актуальные проблемы уголовно-исполнительного, 749.76kb.
- Учебно-методический комплекс Для специальностей: 080105 Финансы и кредит 080503 Антикризисное, 1145.15kb.
Содержание курса
Тема 1. Понятие и содержание банковского права и банковских правоотношений
Общая характеристика и система банковского законодательства. Конституция РФ, Федеральные законы «О центральном банке РФ (Банке России)», «О банках и банковской деятельности» как основные законодательные акты, регулирующие банковские правоотношения. Инструкции ЦБ РФ, как подзаконные нормативные акты и их роль в регулировании банковских правоотношений.
Регулятивные возможности банковского права. Общая характеристика и структура источников банковского права. Конституционные основы банковского права. Общие и специальные законы в механизме правового регулирования банковской деятельности. Виды и значение нормативных актов Центрального Банка России. Акты Госбанка СССР и их действие. Международные правовые акты и обычаи. Локальные акты коммерческих банков.
Становление и развитие банковской системы России.
^ Тема 2. Банковская система Российской Федерации
Понятие и структура банковской системы России.
Правовое положение Центрального Банка Р.Ф. Особенности правового статуса ЦБ РФ как органа власти и управления и как самостоятельного хозяйствующего субъекта. Компетенция ЦБ РФ. Имущественная база ЦБ РФ. Организационная структура ЦБ РФ. Органы управления и подразделения. Особенности правового положения территориальных управлений ЦБ РФ. Расчетно-кассовые центры Банка России.
Правовое положение кредитных организаций. Правовое положение банковских союзов и ассоциаций, банковских групп и холдингов. Иностранные банки, их филиалы и представительства. Правовые формы взаимодействия элементов банковской системы.
Резервы банковской системы Российской Федерации. Правоотношения возникающие внутри банковской системы. Банковская деятельность и банковские операции как предмет банковского права. Виды банковских операций, их общая характеристика. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений. Объекты и субъекты банковских правоотношений.
^ Тема 3. Создание кредитной организации
Документы, необходимые для регистрации. Виды лицензий. Учредительный договор. Устав кредитной организации. Протокол общего собрания учредителей.
Уставный капитал кредитной организации. Норматив минимального размера уставного капитала.
Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
^ Тема 4. Прекращение деятельности кредитной организации
Реорганизация и ликвидация кредитной организации. Прекращение деятельности кредитной организации. Реорганизация кредитной организации. Право банка России требовать реорганизации кредитной организации. Ликвидация кредитной организации. Ликвидационная комиссия. Стадии ликвидации кредитной организации.
Отзыв лицензии. Основания, предоставляющие ЦБ РФ право отзыва лицензии. Основания обязательного отзыва лицензии. Добровольная ликвидация банка.
Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация).
Прекращение деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей.
Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.
^ Тема 5. Органы управления банка и их функции
Права акционеров. Владельцы обыкновенных акций. Владельцы привилегированных акций. Владельцы привилегированных акций с определенным размером дивиденда. Владельцы привилегированных конвертируемых акций. Владельцы кумулятивных привилегированных акций. Владельцы привилегированных акций с неопределенным размером дивидендов.
Акции. Размещение акций банком и отчуждение акций акционерами. Реестр акционеров и порядок регистрации акционеров.
Органы управления кредитной организации. Общее собрание учредителей. Совет директоров банка. Правление банка. Председатель правления. Главный бухгалтер.
Контроль за хозяйственно-финансовой деятельностью банка. Ревизионная комиссия. Надзор за деятельностью банка. Аудит.
Распределение прибыли банка.
Учет и отчетность кредитной организации. Бухгалтерский учет. Статистическая и иная отчетность. Первичные учетные документы. Сводные учетные документы.
^ Тема 6. Кредитные отношения
Экономические интересы в банковском кредитовании и его правовое регулирование. Правовая природа банковского кредитования и его отличия от иных видов кредитования. Принципы банковского кредитования.
Заем и кредит. Кредитные ресурсы банка. Договор займа. Кредитный договор. Основные параметры кредита.
Содержание и форма кредитного договора. Правовые формы предоставления и возврата кредита, иные кредитные процедуры. Кредитование дебиторской задолженности.
Правовые формы кредитов Банка России. Особенности обеспечения банковского кредитования. Банковская гарантия и проблемы её применения. Залог. Ипотечный кредит. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях.
^ Тема 7. Правовое регулирование отношений между кредитными организациями и их клиентами
Виды счетов и особенности их открытия. Взаимные расчеты. Расчетные счета. Субрасчетные счета. Временные расчетные счета. Текущие счета. Счет недоимщика. Бюджетные счета органов Федерального казначейства. Бюджетные счета распорядителей бюджетных средств. Бюджетные счета учета средств бюджетов субъектов РФ и местных бюджетов. Текущие счета для учета внебюджетных средств. Депозитный счет. Валютный счет. Корреспондентский счет.
Договор банковского счета.
Ответственность банков по договору банковского счета. Ответственность за исполнение денежного обязательства. Исполнение поручения. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения.
Договор банковского вклада. Вклад (депозит).
Обязанности банка и ответственность за нарушение налогового законодательства.
^ Тема 8. Безналичный расчет
Формы безналичных расчетов. Понятие, принципы и способы расчетов. Реквизиты расчетных документов. Представление, отзыв и возврат расчетных документов. Субъекты и содержание расчетных правоотношений.
Работа банка при расчетах платежными поручениями, при расчетах аккредитивами, расчетах чеками, расчетах по инкассо.
Платежное поручение.
Платежное требование. Расчеты платежными требованиями, оплаченными с акцептом плательщиков. Расчеты платежными требованиями, оплаченными без акцепта плательщиков.
Чековая форма расчетов. Чек. Правила оформления чеков и работы с ними. Аваль. Виды чеков.
Расчеты по аккредитиву. Аккредитив. Оформление аккредитивов. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке.
Расчеты по инкассо.
Расчеты инкассовыми поручениями.
Межбанковские расчеты на территории России. Кассовые операции. Гражданско-правовая и административная ответственность банков в расчетных правоотношениях.
^ Тема 9. Налично-денежное обращение
Порядок налично-денежного обращения. Обращение иностранной валюты. Порядок и сроки сдачи наличных денег. Лимит остатка кассы. Предельный размер платежа наличными.
Электронные банковские услуги. Электронные банковские технологии. Система электронных банковских услуг. Банковская пластиковая карточка.
^ Тема 10. Векселя
Вексель. Разновидности векселей: товарный, финансовый, встречный, обратный, авансовый, бронзовый, дружеский. Основательные и безосновательные векселя. Подлинные, поддельные, подложные векселя. Внутренние, иностранные и международные векселя. Национальные валютные векселя. Векселя банковские, казначейские. Векселя доходные (процентные, дисконтные) и бездоходные. Вексель-деплац, вексель-плац. Домицилированный переводной вексель. Преюдицированный, опротестованный, погашенный, утраченный (амортизированный, мортификационный) вексель. Вексель депозитный, депонированный, инкассированный, пансионированный, учтенный.
Переводной вексель. Простой вексель.
^ Тема 11. Валютные отношения и их правовое регулирование
Принципы валютного регулирования и валютного контроля. Источники правового регулирования валютных отношений. Валютная система. Валютные отношения. Валютный рынок. Обменная ставка. Валюта. Валюта Российской Федерации. Иностранная валюта. Валютные ценности. Валютные операции. Уполномоченные банки. Свободно конвертируемая валюта. Резиденты, нерезиденты. Права резидентов. Порядок открытия счета резидента в банках, расположенных за пределами территории РФ. Порядок открытия счета (вклада) нерезидентов на территории Российской Федерации. Порядок ввоза в Российскую федерацию и вывоза из нее валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг.
Порядок открытия и ведения валютного счета. Текущий валютный счет. Транзитный валютный счет. Специальный транзитный валютный счет. Счет «К» (конвертируемый), счет «Н» (неконвертируемый), счет «Ф» (счет физического лица).
Учет ценных бумаг. Внешние переводы. Внутренние переводы. Режим счета типа «С» (конверсионный). Режим счета типа «С» (инвестиционный). Режим счета типа «С» (проектный).
Осуществление переводов физическими лицами без открытия банковских счетов.
Валютный контроль. Цели и направления валютного контроля. Агенты валютного контроля. Права и обязанности органов и агентов валютного контроля и их должностных лиц.
Валютный курс. Валютная котировка.
Правовое регулирование деятельности обменных пунктов. Порядок организации работы обменного пункта. Операции с наличной валютой и чеками. Порядок осуществления операций с наличной валютой и чеками.
Валютные риски.
Ответственность за нарушение валютного законодательства.
^ Тема 12. Операции кредитной организации с ценными бумагами
Понятие и особенности ценной бумаги как объекта банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
Права кредитных организаций на осуществление операций с ценными бумагами.
Осуществление кредитными организациями эмиссии акций и облигаций. Эмиссия кредитными организациями акций при создании, при изменении величины уставного капитала, эмиссия облигаций для привлечения заемного капитала.
Инвестиционные операции кредитных организаций. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг. Операции банков с неэмиссионными ценными бумагами. Вексельное обращение.
^ Тема 13. Защита интересов вкладчиков
Принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Страхование вкладов.
Порядок и условия возмещения по вкладам. Статус, цель деятельности м полномочия Агентства по страхованию вкладов. Организационные основы системы страхования вкладов. Финансовые основы системы страхования вкладов.
^ Тема 14. Информация в банковской сфере
Информация о деятельности кредитной организации. Публичное раскрытие информации, связанной с проблемами банка. Предоставление информации о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.
Кредитные истории. Бюро кредитных историй. Центральный каталог кредитных историй. Государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй.
Порядок обмена информацией и (или) документами между Банком России и центральными банками, органами банковского надзора иностранных государств.
Порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".