Рабочая программа по дисциплине «Банковское дело» Условное обозначение рабочей программы сд
| Вид материала | Рабочая программа |
- Рабочая программа по дисциплине «Финансы фирмы» Условное обозначение рабочей программы, 191.86kb.
- Рабочей программы учебной дисциплины банковское дело уровень основной образовательной, 36.76kb.
- Календарно-тематический план по дисциплине (предмету) Основы веб-мастерства на 2008, 162.49kb.
- Концепция программы «Банковское дело» Направление «Экономика» Шифр направления: 080105., 169.24kb.
- Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело», 176.57kb.
- Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело», 197.67kb.
- Темы курсовых работ по дисциплине «Банковские операции» спо специальность 080108., 13.52kb.
- Рабочая программа Дисциплины Сестринское дело в акушерстве и гинекологии по специальности, 269.33kb.
- Тематика курсовых работ; программы производственной и преддипломной практики; программа, 205.18kb.
- Рабочая программа по дисциплине «Cтраховое и банковское дело в строительстве» для специальности, 666.72kb.
Государственный университет российский университет дружбы народов
| | Заведующий кафедрой «Финансы и кредит» д.э.н., профессор ________________А.Я Быстряков «__» ___________________2012г. |
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Рабочая программа
СД
Разработчик
Доцент кафедры
«Финансы и кредит»
_______________Е.М.Григорьева
«____»__________________2011г.
2012
1. НАИМЕНОВАНИЕ И ОБЛАСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
- Рабочая программа по дисциплине «Банковское дело»
- Условное обозначение рабочей программы СД
- Тип дисциплины теоретическая и практическая
- Уровень курса: специальность
- Год изучения 3-й курс
- Семестр – 6-й
- Число кредитов 4 кредита
2. ОСНОВАНИЕ
Рабочая программа составлена на основании требований:
- Государственного стандарта требований к уровню подготовки специалиста с высшим образованием по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
- Рабочего учебного плана по этой специальности, утверждённого ректором РУДН
3. ЦЕЛЬ И НАЗНАЧЕНИЕ
3.1. Целью курса является приобретения теоретических и практических знаний в области организации деятельности коммерческих банков, квалифицированного проведения банковских операций на российском и международном рынках.
3.2. Организация учебного процесса по курсу «Банковское дело» в соответствии с учебным планом специальности 080105.65 «Финансы и кредит».
3.3. Обеспечение специализированной подготовки студента, способного ориентироваться в законодательных основах организации банковской деятельности, осуществления банковских операций, профессионально применять теоретические знания банковского дела, и как следствие, находить и принимать оптимальные решения, аргументировано обосновывать свои позиции.
4. ИСТОЧНИКИ
4.1. Государственный образовательный стандарт высшего профессионального образования по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
4.2. Типовые и рабочие программы специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
4.3. Типовой и учебные планы специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
4.4. Государственные требования к обязательному манимому содержания основной образовательной программы подготовки по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»
5. ТРЕБОВАНИЯ
Предмет «Банковское дело» является специальной дисциплиной, формирующее конкретное экономическое мышление и позволяющее приобрести специальные навыки принятия эффективных управленческих решений с учетом особенностей организации банковской деятельности для максимизации прибыли при поддержании ликвидности и учете безопасности.
Курс «Банковское дело» строится исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов.
Одним из направлений профессиональной подготовки банковских специалистов является формирование у них твердых теоретических знаний и способности их практического применения в области организации и осуществления банковской деятельности. Такие теоретические знания и практические навыки студенты должны получить в процессе изучения предмета.
В программе предусматривается проведение лекционных и семинарских занятий по основным разделам (приводится перечень семинарских занятий).
По окончании изучения курса «Банковское дело» студенты должны знать:
- Понятие, специфику и виды банковских отношений; источники банковского законодательства;
- Принцип построения банковской системы РФ, основные составляющие банковской системы;
- Правовое положение кредитных организаций на территории РФ и международная инфраструктура банковской деятельности;
- Правовой статус ЦБ РФ, функции. Структуру органов управления ЦБ РФ; основные методы воздействия ЦБ РФ на банковскую систему РФ; основные методы контроля ЦБ РФ за деятельностью кредитной системы;
- Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков; правовой механизм реорганизации и ликвидации коммерческих банков; юридические последствия отзыва лицензии у коммерческих банков; условия и порядок открытия филиалов и представительств банков;
- Правовой статус АРБ, цели и задачи его деятельности; условия и порядок назначения в кредитную организацию временной администрации; законодательные основы несостоятельности банков, особенности процедуры банкротства;
- Понятие и виды банковских операций; правовые основы проведения отдельных видов банковских операций, в т.ч. по открытию, ведению счетов и приему вкладов граждан и юридических лиц; кредитные, лизинговые и факторинговые операции, операции банков с ценными бумагами, валютные операции банков на территории РФ, расчетные отношения;
- Основы защиты прав потребителей в банковском деле, банковская тайна.
Программа курса разработана на основе современной теории банковского дела, работах лучших западных и российских специалистов, нормативных документах Центрального Банка России последнего времени, Европейского центрального банка, Банка международных расчетов и практике работы российских банков.
6. программа курса на 9 семестр 2011 / 2012 уч. г.
| Наименование темы | Рекомендуем. литер |
| 1 | 6 |
| 1, 13, 17 1, 3, 17 1,2 2, 15 5, 9 5, 17, 9 1, 1,2,15 3, 1 1,3,6 1,2,6 4,6 4,6 3,4 |
7. Список рекомендуемых документов
- Банковское дело: учебник / О.И.Лаврушин, И. Д.Мамонова, Н.И.Валенцева [и др.] ; - М.:КНОРУС,2008. – 768с.
- Банковское дело: учебник для вузов.2-е изд./Под ред.Г.Белоглазовой, Л.Кроливецкой. – СПб.: Питер,2008. – 400с.
- Тавасиев А.М.Банковское дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2007. – 668с.
- Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг/Джозеф Синки-мл.;Пер. с анг. – М.:Альпина Бизнес Букс,2007. – 1018с.
- Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие/О.И.Лаврушин, О.Н.Афанасьева, С.Л.Корниенко; - М.:КНОРУС,2008. – 204с.
- Банковское дело: стратегическое руководство/ Н.Бакстер, Т.Беррел, Г.Вейнс и др./под ред.В.Платонова, М.Хиггинса. М.: Консалтбанкир,2001.
- Введение в управление кредитным риском/ пер. с англ. М.: Price Waterhous, 1994.
- Анализ и оценка банковской деятельности на основе отчетности. составляемой по российским и международным стандартам)/ Г.Щербакова. – Москва.: Вершина.2007. – 464с.
- Анализ и оценка кредитоспособности заёмщика: учебно-практическое пособие/ Д.А.Ендовицкий, И.В.Бочарова. – М.:КНОРУС,2008. – 264с.
- Методы и алгоритмы финансовой математики/Ю-Д.Люу; Пер. с англ. – М.:БИНОМ.,2007.751с.
- Базельский процесс: Базель-2 – управление банковскими рисками/ В.Н.Вяткин, В.А.Гамза. – М.ЗАО «Издательство «Экономика»,2007. – 191с.
- Банковское дело. Практикум: учебное пособие/В.В.Кузнецова, О.И.Ларина. – М.: КНОРУС,2007. – 264с.
- Банковские системы развитых стран/Г.Н.Щербакова – М.:Экзамен,2001. – 224с.
- Единая платежная система стран Европейского Союза. – Брянск.:ООО «Ладомир», 2006. – 140с.
- Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. – М.:Логос,2002. – 152с.
- Сборник задач по банковскому делу: Учебное пособие в 2-х частях.: Под ред. Н.И.Валенцевой. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 264с.
- www.cbr.ru
8. Формы контроля по дисциплине. Критерии оценки знаний, умений, навыков.
Итоговый контроль. Для контроля усвоения данной дисциплины учебным планом предусмотрено: выставление итоговой оценки в виде набранного за время изучения дисциплины количества баллов.
Текущий контроль. В течение периода обучения студенты решают задачи на семинарах, пишут творческую работу, пишут рефераты, проводится 3 контрольных рабоиы с решением задач. Результаты выполнения этих работ являются основанием для выставления оценок итогового контроля.
Система оценок балльно-рейтинговая.
- Активная работа на семинарах – 40 баллов
- Реферат – 5 баллов (максимум 2 реферата)
- Творческая работа (по желанию) – 19 баллов
- Контрольная работа – 20 баллов (3 контроля)
- Итоговое занятие – 15 баллов
Максимальная сумма баллов – 144
Язык преподавания – русский
Все термины даются на английском языке.
9. ПРИЛОЖЕНИЕ
Темы курсовых работ
- Инструменты денежно-кредитной политики центральных банков (российская и международная практика).
- Законодательные основы регистрации и лицензирования кредитных организаций (российская и международная практика).
- Собственный капитал банка: формирование, требования, управление.
- Современные подходы к оценке достаточности капитала банка.
- Привлеченные средства КБ.
- Безналичные расчеты: перспективы развития.
- Кассовые операции кредитных организаций.
- Организация налично-денежного оборота в банке.
- Кредитоспособность заёмщика – физического лица: российский и международный опыт.
- Кредитоспособность заёмщика – юридического лица: российский и международный опыт предприятий.
- Экономико-организационный аспект процесса кредитования в банке.
- Синдицированное кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
- Механизм кредитования расчётного счёта (овердрафт).
- Межбанковские кредиты.
- Ипотечное кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
- Потребительское кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
- Механизм предоставления кредитов Центрального Банка кредитным организациям.
- Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.
- Содержание и форма кредитного договора.
- Формы обеспечения возвратности кредита.
- Залоговый механизм: содержание, особенности применения.
- Методы управления кредитным портфелем банка.
- Процентная политика кредитной организации.
- Цена банковского кредита.
- Анализ кредитного риска.
- Экономико-статистический анализ кредитных операций банка.
- Организация системы управления рисками в банке: российская и международная практика.
- Механизмы и методы управления кредитным риском банка
- Слияния и поглощения в банковском секторе
- Влияние эффекта Фишера на ценовую политику банков
- Валютный риск банка: источники, методы управления.
- Применение производных инструментов банком и влияние таких операций на уровень рыночного риска.
- Риск ликвидности банка: количественное и качественное измерение.
- Финансовая устойчивость банка: взаимосвязь показателей с уровнем банковских рисков
- Банковский надзор как инструмент регулирования рисков национальной банковской системы
- Доходы и расходы кредитной организации: формирование, управления.
- Процентная маржа банка: измерение и управление.
- Формирование и использование прибыли КБ.
- Лизинговые операции коммерческих банков.
- Практика осуществления факторинговых операций.
- Деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
- Деятельность кредитных организаций на инвестиционных рынках.
- Деятельность кредитных организаций на валютном рынке.
- Деятельность кредитных организаций с пластиковыми картами.
- Форфейтинговые операции банков.
- Банковское обслуживание клиентов на дому (Home banking)/
- Private banking.
- Анализ и оценка деятельности банка.
- Секьюритизация активов банка.
- Система управления активами и пассивами банка.
- Методы оценки стоимости кредитной организации.
- Стратегическое планирование деятельности банка.
- Бизнес-планирование в коммерческом банке.
- Построение финансового плана коммерческого банка.
Контрольные вопросы.
- Виды счетов, открываемых банком клиенту.
- Какие документы предъявляет клиент для открытия расчетного счета в банке.
- Основные принципы взаимодействия Банка России и коммерческих банков
- Что такое кассовые операции банка
- Каким образом происходит прием наличных денег.
- Как происходит процесс прогнозирования кассовых оборотов в банке.
- Назовите основные способы формирования привлеченных ресурсов банка
- Каковы сущность и особенности собственного капитала банка
- Назовите критерии деления капитала на основной и дополнительный.
- Назовите наиболее используемые показатели регулирования и оценки достаточности капитала.
- Перечислите элементы основного капитала.
- Опишите алгоритм расчета собственного капитала банка.
- Назовите основные виды операций Банка России
- Назовите основные виды потребительских ссуд
- Какие виды жилищных кредитов вы знаете
- Что такое межбанковские кредиты
- Как устанавливается лимит по межбанковским кредитам
- Какова процедура предоставления Банком России кредитов обеспеченных залогом
- Какова система банковских процентных ставок в России
- В чем отличие методов начисления простых и сложных процентов
- Какие факторы влияют на размер процентной маржи банка
- Назовите основные методы оценки процентного риска.
- Приведите пример схемы предоставления ипотечных кредитов
- Что понимается под ликвидной позицией банка
- Как соотносятся между собой понятия «ликвидность активов», «ликвидность обязательств», «ликвидность банка»
- Какие нормативы ликвидности вы знаете.
- Перечислите виды ценных бумаг, эмитентом которых, является банк
- Дайте определение инвестиционного портфеля банка
- Какой государственный орган регистрирует выпускаемые банками ценные бумаги
- Перечислите виды выпускаемых банком векселей
- Что такое торговый портфель банка
- Как осуществляется переоценка ценных бумаг в банке
- Что такое валютная операция
- Назовите виды валютных операций
- Что такое уполномоченный банк
- Охарактеризуйте текущие валютные операции
- Дайте определение валютной позиции
- Перечислите виды валютных позиций
- Приведите алгоритм расчета открытой валютной позиции банка
- Что понимается под формой обеспечения возвратности кредита
- Каковы источники погашения ссуд и способы их использования
- Каковы методы оценки предмета залога
- В чем заключается сущность и эффективность цессии как способа обеспечения возвратности кредита
- Приведите алгоритм оценки качества ссуд
- Что понимается под активами кредитной организации
- Каковы особенности формирования активов банка
- Перечислите финансовые показатели, характеризующие качество активов банка
- Охарактеризуйте кредитование по овердрафту
- Дайте характеристику субординированных кредитов
- Что такое процентная маржа банка и каков алгоритм ее расчета
- Назовите основные виды банковской отчетности
- Охарактеризуйте состав публикуемой отчетности банка
- Дайте характеристику основным разделам баланса банка
- Перечислите основные показатели, характеризующие финансовое состояние банка
