Geum.ru

Н. Г. Чернышевского Экономический факультет Кафедра финансов и кредита утверждаю " " 2011 г. Рабочая программа

Вид материалаРабочая программа

Содержание


Задания для самостоятельных и контрольных работ
Вопросы для самостоятельных и контрольных работ
Итоговый контроль
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8

Задания для самостоятельных и контрольных работ


по блоку «Кредитно-банковская система»

  1. Почему банк является предприятием?
  2. Что является продуктом деятельности коммерческого банка? Какова специфика этого продукта?
  3. Что такое двухуровневая банковская система? Дайте характеристику уровням банковской системы: Центральный банк, коммерческие банки и финансово-кредитные учреждения.
  4. Какой из банков имеет наибольший риск деятельности: универсальный, отраслевой или региональный? Обоснуйте ответ.
  5. Какова структура современной банковской системы России?
  6. В чем различия коммерческого и инвестиционного банков?
  7. Что предпочтительнее, на ваш взгляд, развивать в России: специализированные или универсальные коммерческие банки? Обоснуйте ответ.
  8. В чем заключаются отличия банковских кредитных организаций от
    небанковских?
  9. Проанализируйте особенности построения банковских систем.
  10. В чем основные преимущества и недостатки организации банковских систем зарубежных стран?
  11. Дайте характеристику основным функциям Центрального банка РФ: эмиссия кредитных денег, аккумуляция и хранение кассовых резервов коммерческих банков, хранение золотовалютных резервов, кредитование коммерческих банков, предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительства, денежно-кредитное регулирование экономики, контроль за деятельностью кредитных учреждений.
  12. Чем отличается надзор от контроля?
  13. За счет каких источников происходит формирование ресурсов коммерческого банка?
  14. Каким, на ваш взгляд, должно быть соотношение между собственными и привлеченными ресурсами?
  15. Собственный капитал коммерческого банка: резервный фонд, уставный капитал и нераспределенная прибыль. Порядок формирования и способы увеличения собственного капитала банка.
  16. Порядок формирования нераспределенной прибыли коммерческого банка и направления ее использования.
  17. Операции РЕПО: преимущества и недостатки.
  18. Резервный фонд коммерческого банка: цель создания, источники образования и порядок использования.
  19. Сущность, виды и классификация депозитов.
  20. Проблемы и перспективы развития депозитных операций коммерческих банков.
  21. Дайте характеристику основным этапы процесса кредитования: прием и отбор заявок, анализ кредитоспособности клиентов, разработка условий кредитования, выбор способов обеспечения возврата кредита, заключение кредитного договора, контроль за погашением ссуды
  22. Сущность и содержание кредитного договора. Права и обязанности кредитора и заемщика.
  23. Каково значение кредитного договора в современных условиях?
  24. Проблемы и перспективы развития ипотечных и инвестиционных банков в современный период.
  25. Каково значение аналитической работы коммерческих банков в современный период?
  26. Современные способы обеспечения возвратности кредита: банковская гарантия, поручительство, залог.
  27. Сущность и значение мониторинга кредитного портфеля банка. Показатели качества кредитного портфеля банка:
  28. Понятие кредитоспособности клиента коммерческого банка. Какова цель изучения кредитоспособности банковских заемщиков? Показатели кредитоспособности предприятий.
  29. Сущность и содержание трастовых операций коммерческого банка. Развитие трастовых операций в России.
  30. Каково значение кредитной политики коммерческого банка?
  31. Перспективы и проблемы развития банковской системы России.
  32. Каково современное состояние банковской системы России? Основные направления ее дальнейшего совершенствования.


Тема 9. Международные финансовые и кредитные институты

Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового бан­ка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестици­онный банк. Банк международных расчетов. Международная финансовая корпорация. Международная ассоциация развития.

Вопросы для обсуждения
  1. Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка.
  2. Европейский банк реконструкции и развития.
  3. Европейский инвестици­онный банк.



Вопросы для самостоятельных и контрольных работ


по блоку «Международные финансово-кредитные отношения»

  1. Сущность международного кредита как движения ссудного капитала в сфере международных отношений.
  2. Функции международного кредита: перераспределение ссудных капиталов между странами, экономия издержек обращения в сфере международных расчетов, ускорение безналичных платежей, ускорение концентрации и централизации капитала.
  3. Каково значение международного кредита в условиях стабилизации экономики и развитии рыночных отношений?
  4. Классификация международного кредита по срокам, назначению, видам, обеспечению, кредиторам и технике предоставления.
  5. Вексельный кредит и его характеристика.
  6. Сущность и виды лизингового кредита.
  7. Сущность и значение факторингового кредита.
  8. Банковский кредит в международной торговле. Виды банковского кредита в международных торговых операциях: экспортный, валютный, финансовый, акцептный, лизинговый, факторинговый, форфейтинг, брокерский кредит.
  9. Роль банковского кредита в международной торговле.
  10. Межгосударственный кредит и его формы: двухсторонние правительственные соглашения, соглашения международных валютно-кредитных и финансовых организаций, льготные ссуды и субсидии.

11. Сущность и значение платежного баланса как стоимостного выражения вешнеэкономических отношений государства.

12. Структура платежного баланса. Торговый баланс, баланс услуг и некоммерческих платежей и баланс движения капиталов и кредитов.
  1. Каково отличие расчетного баланса от платежного?
  2. Дайте характеристику методам балансирования платежного баланса: иностранные кредиты, ввоз капитала, краткосрочные кредиты по соглашению «Своп», перераспределение валютной выручки от экспорта нефти, использование золотовалютных резервов.
  3. Охарактеризуйте деятельность Международного валютного фонда.
  4. Какова роль МВФ в развитии международных отношений?
  5. Охарактеризуйте деятельность международного банка развития и реконструкции.
  6. Каково значение Международного банка развития и реконструкции в развитии международного сотрудничества?


5. Образовательные технологии

С целью формирования и развития профессиональных навыков обучающихся в рамках учебного курса предусматривается использование в учебном процессе интерактивных форм проведения занятий: решение практических задач и анализ конкретных ситуаций в российских коммерческих банках и предприятиях.

Предусмотрены встречи с сотрудниками коммерческих банков и финансовых служб ведущих предприятий города, а также мастер-классы специалистов.


6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины.


Темы рефератов и докладов
  1. Функции денег и условия обеспечения их реализации.
  2. Пути обеспечения устойчивости денег.
  3. Денежное обращение и его регулирование.
  4. Денежные системы, их развитие.
  5. Денежная система России и проблемы ее становления.
  6. Управление инфляционными процессами.
  7. Методы стабилизации денежного обращения и валют.
  8. Необходимость и сущность кредита.
  9. Границы и роль кредита.
  10. Развитие форм кредита в России.
  11. Законы кредита.
  12. Принципы кредитования и их роль на современном этапе.
  13. Процентная политика и ее роль в деятельности коммерческого банка.
  14. Центральный банк и его функции.
  15. Методы кредитно-денежной политики Центрального банка.
  16. Функции коммерческих банков.
  17. Банковские услуги.
  18. Банковские ресурсы.
  19. Фондовые операции коммерческих банков.
  20. Банковская ликвидность и пути ее укрепления.
  21. Кредитный риск в деятельности коммерческих банков.
  22. Вексель и вексельное обращение.
  23. Коммерческий кредит.
  24. Международный кредит.
  25. Государственный кредит, его развитие.
  26. Потребительский кредит и его роль.
  27. Лизинг в деятельности коммерческих банков.
  28. Кредитная система РФ.
  29. Современные кредитные системы государств и их сравнительный анализ.
  30. Современные виды кредитных денег (чеки, кредитные карточки и др.)
  31. Развитие банковской системы Росси.
  32. Современное состояние банковской системы России.
  33. Денежно-кредитная система США.
  34. Денежно кредитная система Германии.
  35. Денежно-кредитная система Японии.
  36. Денежно-кредитная система Великобритании.
  37. Денежно-кредитная система Франции.
  38. Сущность, функции и структура рынка ссудных капиталов.
  39. Сущность, функции и структура рынка ссудных капиталов.
  40. Валютные операции коммерческих банков.
  41. Кредитные операции коммерческих банков.
  42. Пассивные операции коммерческих банков.


Текущий контроль.

В процессе изучения курса выполняются 2 контрольных задания, проверка которых осуществляется в форме тестирования или написания реферата.

Итоговый контроль

Для усвоения данного курса учебным планом предусмотрен экзамен.

Выполнение всех заданий является обязательным для всех студентов. Студенты, не выполнившие в полном объеме все эти задания, не допускаются к сдаче экзамена.


Список вопросов для подготовки к экзамену.
  1. Необходимость и сущность денег в процессе воспроизводства.
  2. Роль денег в условиях рыночной экономики.
  3. Функции денег и их характеристика.
  4. Сущность денег как экономической категории. Виды денег и их особенности.
  5. Законы денежного обращения.
  6. Понятие денежного оборота и денежного обращения. Структура денежного оборота: наличный и безналичный оборот.
  7. Безналичный оборот и принципы его организации.
  8. Система безналичных расчетов и ее основные элементы.
  9. Понятие денежной системы. Эволюция денежных систем.
  10. Денежная система России и ее развитие.
  11. Сущность, причины и виды инфляции.
  12. Социально-экономические последствия инфляции.
  13. Методы регулирования инфляции. Дефляция.
  14. Сущность и виды денежных реформ.
  15. Понятие валютной системы и ее элементов.
  16. Эволюция мировой валютной системы.
  17. Валютная система России.
  18. Понятие и виды валютного курса. Факторы, влияющие на валютный курс.
  19. Необходимость и сущность кредита.
  20. Кредитная сделка. Субъекты кредитных отношений.
  21. Функции кредита.
  22. Законы кредита.
  23. Формы и виды кредита.
  24. Роль кредита в процессе воспроизводства.
  25. Границы кредита.
  26. Сущность и функции ссудного процента.
  27. Границы ссудного процента и источники его уплаты.
  28. Роль ссудного процента.
  29. Сущность и условия возникновения банков как специализированных предприятий.
  30. Понятие и типы банковской системы.
  31. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, числу филиалов, сфере обслуживания.
  32. Сущность банка как элемента банковской системы. Функции и роль банка в экономике.
  33. Банковская инфраструктура и ее значение.
  34. Формирование банковской системы России.
  35. Сущность и функции Центральных банков.
  36. Денежно-кредитная политика Центрального банка.
  37. Функции коммерческих банков.
  38. Активные операции коммерческого банка.
  39. Классификация ссудных операций коммерческого банка.
  40. Пассивные операции коммерческого банка.
  41. Активно-пассивные операции коммерческого банка.
  42. Понятие банковской ликвидности и ее значение.
  43. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
  44. Банковский маркетинг.
  45. Сущность и функции международных финансовых и кредитных институтов: МВФ, Мирового банка, Европейского банка реконструкции и развития, Банка международных расчетов.


Тесты

Раздел 1. Деньги

1.Необходимость денег связана:

а) с развитием товарно-денежных отношений;

б) с развитием обменно-распределительных отношений;

в) с развитием мирового рынка.

2.Назовите основные функции денег:

а) мера стоимости; средство платежа; средство обращения; средство накопления и мировые деньги;

б) средство платежа, накопления и перераспределения дохода;

в) средство платежа и накопления.

3.Назовите основные виды денег?

а) бумажные и кредитные;

б) бумажные денежные билеты, разменная монета и депозитные сертификаты;

в) иностранная валюта и золотые монеты.

4. Безналичный денежный оборот – это:

а) часть денежного оборота, характеризующая движение денег от предприятий к коммерческим банкам;

б) денежный оборот, при котором полностью отсутствуют платежи наличными деньгами;

в) часть денежного оборота, которая включает платежи в безналичном порядке, т. е. через расчетные и текущие счета предприятий и организаций.

5. Денежное обращение – это:

а) движение денег от покупателя к продавцу при купле-продаже товаров и оказании услуг;

б) движение денег от эмиссионного центра к участникам рыночных отношений;

в) движение реальных денег, которое опосредствует движение товаров и услуг или является самостоятельным движением стоимости во внутреннем обороте страны.

6. К законам денежного обращения относятся:

а) закон количества денег в обращении, скорости оборота денежной единицы, линии движения денег;

б) закон количества денег в обращении;

в) закон стоимости и количества денег в обращении.

7. Что такое инфляция?

а) ситуация в экономике, способствующая развитию внутреннего рынка государства;

б) экономическая нестабильность, связанная с ростом количества денег в обращении;

в) нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе производства и экономической политикой и проявляющееся в избытке денежной массы в обращении и обесценении денег.

8. Дефляционная политика государства предполагает:

а) совокупность мероприятий, направленных на преодоление инфляционных процессов и стабилизацию денежного обращения;

б) политику руководства предприятия по изучению влияния инфляции на деятельность фирм и компаний;

в) политику по прогнозированию появления инфляции в стране.

9. Назовите основные методы стабилизации валют?

а) нуллификация, ревальвация и девальвация;

б) деноминация и инфляция;

в) полная и частичная дефляция.

10. Денежный оборот представляет собой:

а) совокупность всех платежей в народном хозяйстве за определенный период времени;

б) движение денег от покупателей в эмиссионные центры;

в) поступление денег из касс предприятий в сферу обращения.


Раздел 2. Кредит

1. Сущность кредита заключается:

а) в движении ссудного фонда, т. е. денежного капитала, предоставляемого в ссуду на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности;

б) в финансировании заемщиков;

в) в предоставлении денег в долг.

2. Назовите основные функции кредита:

а) мобилизация на срок свободных денежных средств, аккумуляция денежных средств, размещение аккумулированных денежных средств в ссуды, создание кредитных орудий обращения, распределение денежных средств на основе возвратности, экономическое стимулирование экономии средств;

б) функция опосредования кругооборота средств в народном хозяйстве, стимулирующая функция;

в) перераспределительная и стимулирующая функции.

3. Формы кредита:

а) товарный и денежный, банковский и коммерческий;

б) наличная и безналичная;

в) акцептная и безакцептная.

4. В чем заключается коммерческий кредит?

а) финансирование на коммерческих началах;

б) кредит банка под высокий процент;

в) кредит, предоставляемый одними хозяйственными субъектами другим в виде продажи товаров с отсрочкой платежа.

5. Назовите виды потребительского кредита:

а) кредит на покупку земельного участка и покрытие временных финансовых затруднений;

б) кредит на приобретение недвижимости и ценных бумаг;

в) строительный кредит, кредит на покупку товаров длительного пользования, нецелевые кредиты.

6. Назовите виды государственного кредита:

а) лизинг и факторинг;

б) коммерческий кредит;

в) государственные краткосрочные и долгосрочные займы, облигационные и безоблигационные государственные займы, внешние займы.

7. Ссудный процент представляет собой:

а) плату за предоставление кредита;

б) доход от предоставленной ссуды;

в) затраты банка по предоставлению кредитных услуг клиентам.

8. Роль кредита заключается:

а) в возможных результатах его функционирования;

б) стимулировании развития производственных сил, НТП и увеличении прибыли;

в) обеспечении денежными средствами предприятий и организаций.

9. Назовите виды банковского кредита:

а) лизинг, факторинг, кредит под залог ценных бумаг, потребительский кредит;

б) товарный и денежный кредит;

в) государственный и международный кредит.

10. Коммерческий банк представляет собой:

а) кредитную организацию, аккумулирующую денежные средства физических и юридических лиц и предоставляющую их в ссуду на условиях возвратности, платности, срочности и обеспеченности;

б) организация, предоставляющая кредитные ресурсы предприятиям и физическим лицам;

в) предприятие, выдающее ссуды под высокий процент.

11. Назовите основные функции Центрального банка РФ:

а) эмиссия кредитных денег, аккумуляция и хранение кассовых резервов коммерческих банков, хранение золотовалютных резервов, кредитование коммерческих банков, предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительства, денежно-кредитное регулирование экономики, контроль за деятельностью кредитных учреждений;

б) аккумуляция денежных средств и предоставление их в ссуды, проведение переводных и расчетных операций для предприятий и организаций, эмиссия денежных средств, хранение золотовалютных резервов;

в) хранение золотовалютных резервов, кредитование промышленных предприятий, выполнение кредитных операций для правительства и денежно-кредитное регулирование экономики.

12. Какие органы осуществляют контроль и регулирование деятельности коммерческих банков?

а) Минфин, налоговая инспекция;

б) ЦБ РФ и его территориальные управления;

в) Госдума и Совет Федерации.

13. Назовите основные принципы кредитования коммерческими банками:

а) платность, срочность, обеспеченность и возвратность;

б) платность, срочность и безвозвратность;

в) срочность и возвратность.

14. Что понимают под кредитоспособностью банковского клиента?

а) оценка коммерческим банком способности и возможности клиента вернуть кредит полностью и в срок, включая сумму процентов;

б) оценка возможности привлечения заемных средств;

в) способность клиента получить кредит.

15. Кредитный риск – это:

а) риск невозврата ссуды заемщиком полностью и в срок вместе с процентами;

б) риск непредоставления кредита заемщику;

в) риск потери ссуженных средств клиентом банка.

16. Назовите основные операции коммерческого банка.

а) активные, пассивные и комиссионно-посреднические;

б) выдача кредитов и выпуск ценных бумаг;

в) привлечение вкладов физических лиц и выдача кредитов предприятиям и организациям.

17. Инвестиционные коммерческие банки представляют собой:

а) банки, вкладывающие собственные доходы в ценные бумаги;

б) банки, выдающие краткосрочные ссуды;

в) банки, мобилизующие долгосрочный ссудный капитал и предоставляющие его путем выпуска и размещения ценных бумаг.

18. Понятие кредитной политики коммерческого банка.

а) политика коммерческого банка по организации и осуществлению кредитных операций;

б) политика по обеспечению возврата ссуженных средств;

в) документ по развитию кредитования клиентов банка.

19. Что такое валютный рынок?

а) Институциональный механизм, опосредствующий отношения по поводу купли и продажи валюты и представленный коммерческими банками.

б) Совокупность коммерческих институтов и организаций, покупающих и реализующих иностранную валюту.

в) Экономические отношения между покупателями и продавцами валютных ценностей.

20. Понятие “валютная котировка” заключает в себя:

а) определение изменения стоимости валюты;

б) определение курса валюты;

в) расчет уровня спроса на валютные ценности.

21. Назовите виды валютных котировок.

а) Полная, прямая и косвенная.

б) Частичная, косвенная и трансфертная.

в) Прямая, полная и частичная.

22. Кросс-курс – это:

а) соотношение между национальной валютой и европейской расчетной единицей;

б) соотношение между двумя валютами, которое выражается по отношению к третьей;

в) соотношение между национальной валютой и СКВ.

23. Какие из указанных операций относятся к валютным?

а) Лизинговые, трастовые и кредитные.

б) Кассовые, срочные сделки с опционом, арбитражные сделки.

в) Срочные сделки и межбанковские кредиты.

24. Что такое “валютная система”?

а) Перечень валют различных стран.

б) Государственно-правовая форма организации валютно-экономических отношений в рамках общественно-экономических формаций.

в) Система валютных курсов по отношению к иностранной валюте.

25. Назовите виды валютной позиции.

а) Открытая, закрытая, короткая и длинная.

б) Закрытая, укороченная и удлиненная.

в) Короткая и открытая.

26. Какой курс всегда выше при установлении валютной котировки?

а) Курс покупателя над курсом продавца.

б) Курс продавца над курсом покупателя.

в) Курс продавца всегда равен курсу покупателя.

27. Что такое маржа при осуществлении валютных операций?

а) Надбавка к курсу валюты.

б) Разница между курсами покупателя и продавца.

в) Сумма комиссионных доходов.

28. Дайте характеристику понятия «валютный риск».

а) Последствие игры на валютной бирже?

б) Недостаток наличной валюты.

в) Возможный негативный результат при совершении валютных операций

банка.

29. Какие банки называются уполномоченными?

а) Банки, имеющие право совершать операции с валютой.

б) Иностранные банки, работающие на территории РФ с валютными ценностями.

в) Российские банки, работающие на территории иностранных государств.

30. Назовите международные валютно-кредитные организации.

а) МВФ, Международный банк реконструкции и развития.

б) ММВБ, СЭВ.

в) ГАТТ, МВФ и ММВБ.

31. Международный кредит – это:

а) движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов;

б) вывоз кредитных ресурсов в другие страны;

в) финансирование иностранных государств.

32. Назовите основные признаки классификации международного кредита.

а) по срокам, назначению, видам, обеспечению, технике предоставления, кредиторам и другие.

б) по срокам, кредиторам и видам.

в) по видам и кредиторам.

33. Виды банковских кредитов в международной торговле:

а) экспортные, финансовые, валютные, акцептные, лизинг, факторинг, форфейтинг, брокерский кредит;

б) лизинг и факторинг;

в) форфейтинг и факторинг.

34. Виды международного кредита:

а) товарный и валютный (денежный);

б) денежный и акцептный;

в) акцептный и безакцептный.

35. Межгосударственный кредит – это:

а) кредит, предоставляемый правительством страны иностранному правительству за счет государственного бюджета;

б) временное финансирование;

в) перераспределение бюджетных средств.

36. Назовите формы межгосударственного кредита.

а) двухсторонние правительственные соглашения, соглашения международных валютно-кредитных и финансовых организаций, льготные ссуды и субсидии.

б) ссуды и субсидии.

в) соглашения международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

37. Назовите функции международного кредита.

а) перераспределение ссудных капиталов между странами, экономия издержек обращения в сфере международных расчетов, ускорение безналичных платежей, ускорение концентрации и централизации капитала.

б) перераспределение ссудных капиталов между странами и экономия издержек обращения.

в) экономия издержек обращения в сфере международных расчетов, ускорение концентрации и централизации капитала.

38. Дайте определение платежного баланса.

а) соотношение фактических платежей, произведенных данной страной иностранным государствам, и поступлений, полученных ею от других стран, за определенный период времени.

б) документ о ведении торговой деятельности государства.

в) сумма поступлений от экспорта товаров.

39. Назовите основные разделы платежного баланса.

а) Торговый баланс, баланс услуг и некоммерческих платежей, баланс движения капиталов и кредитов.

б) Актив и пассив.

в) Платежи и поступления.

40. Назовите основные факторы, влияющие на платежный баланс.

а) Неравномерность экономического и политического развития стран, циклические колебания экономики, изменения в международной торговле, инфляция, валютно-финансовые факторы.

б) Инфляция, экономические и политические кризисы.

в) Изменения в международной торговле.

41. Назовите основные методы балансирования платежного баланса.

а) Иностранные кредиты, ввоз капитала, краткосрочные кредиты по соглашению «Своп», перераспределение валютной выручки от экспорта нефти, использование золотовалютных резервов.

б) Государственное регулирование объема платежей;

в) Использование золотовалютных резервов.