Geum.ru

Ват акціонерний банк «Укргазбанк»

Вид материалаДокументы

Содержание


Ризик ліквідності за 2005 рік.
Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за 2006 рік
Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов`язаннями за 2005 рік
Подобный материал:
1   ...   27   28   29   30   31   32   33   34   35

Таблиця 33.2.1. Ризик ліквідності за 2005 рік.

(тис. грн.)

N з/п
Назва показника
на вимогу
від 2 до 7днів
від 8 до 31дня
від 32 до 92 днів
від 93 до 183 днів
від 184 до 274 днів
від 275 до 365(366) днів
від 366 до 548 днів
від 549 днів до 2 років
понад 2 роки до 3 років
понад 3 роки до 5 років
понад 5 років до 10 років
понад 10 років
Усього

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16

01
Готівкові кошти, у т.ч. :
100 159
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
100 159

01.01
банкноти та монети
98 947
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
98 947

01.02
дорожні чеки та банківські метали
1 212
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 212

02
Кошти НБУ, у т.ч. :
200 679
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
200 679

02.01
кошти до вимогу
200 679
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
200 679

03
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються та емітовані НБУ, у т.ч.:
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
957
0
0
957

03.02
у портфелі банку на продаж
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
957
0
0
957

04
Кошти в інших банках, в т.ч. :
202 338
64 580
188 763
73 432
34 250
2 525
2 525
0
0
0
0
0
0
568 413

04.01
кошти на вимогу
193 750
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
193 750

04.02
кошти банків у розрахунках
8 285
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8 285

04.05
короткострокові вклади (депозити)
0
0
150
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
150

04.09
короткострокові кредити
0
64 580
188 613
73 432
34 250
2 525
0
0
0
0
0
0
0
363 400

04.10
довгострокові кредити
0
0
0
0
0
0
2 5250
0
0
0
0
0
0
2 525

04.13
нараховані доходи за коштами в інших банках
303
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
303

05
Операції з клієнтами, у т.ч. :
5 212
3 967
276 970
314 243
68 240
109 541
64 557
84 677
45 601
131 088
49 054
13 854
12 309
1 179 313

05.01
кредити, що надані суб'єктам господарювання
4 929
3 967
267 205
309 062
64 487
102 336
53 337
76 503
34 317
104 833
8 099
880
0
1 029 955

05.06
кредити, що надані фізичним особам
283
0
1 522
5 181
3 753
7 205
11 220
8 174
11 284
26 255
40 955
12 974
12 309
141 115

05.09
нараховані доходи за операціями з клієнтами
0
0
8 243
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
8 243

06
Операції з цінними паперами, у т.ч. :
0
40 000
4 680
71
1 000
39 039
0
0
2 015
20 307
64 381
0
43 897
215 390

06.03
акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком портфелі банку на продаж
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
43 573
43 573

06.04
боргові цінні папери в портфелі банку на продаж
0
40 000
4 680
0
1 000
39 039
0
0
1 986
20 013
64 381
0
324
171 423

06.07
нараховані доходи за операціями з цінними паперами
0
0
0
71
0
0
0
0
29
294
0
0
0
394

07
Дебіторська заборгованість
5 608
4
47
10
0
5
0
20
0
42
170
0
13
5 919

09
Нематеріальні активи
0
0
0
0
0
0
0
136
43
107
288
0
0
574

10
Основні засоби
0
0
0
0
0
0
0
93 908
888
4 932
17 328
23 905
1 506
142 467

11
Інші нараховані доходи
0
0
694
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
694

12
Транзитні рахунки
0
5 760
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5 760

13
Дебетові суми до з'ясування
0
33
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
33

14
Інші активи
0
0
0
0
0
0
0
1 005
0
0
0
0
0
1 005

15
Усього активів (I)
513 996
114 344
471 154
387 756
103 490
151 110
67 082
179 746
48 547
156 476
132 177
37 759
57 725
2 421 362

15.1
у т.ч., чутливі до зміни процентної ставки
5 212
108 547
462 170
387 675
103 490
151 105
67 082
84 677
47 587
151 101
114 392
13 854
12 633
1 709 525

17
Кошти інших банків у т.числі :
210 112
34 561
160 431
68 378
34 250
6 525
17 555
0
0
0
0
0
0
531 812

17.01
кошти на вимогу
201 973
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
201 973

17.02
кошти в розрахунках інших банків
3 055
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3 055

17.06
кредити овернайт
4 800
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
4 800

17.09
короткострокові кредити
0
34 561
160 431
68 378
34 250
6 525
15 000
0
0
0
0
0
0
319 145

17.10
довгострокові кредити
0
0
0
0
0
0
2 555
0
0
0
0
0
0
2 555

17.11
нараховані витрати за коштами інших банків
284
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
284

18
Кошти бюджету та державних цільових фондів, у т.ч. :
7 182
0
0
0
0
0
4 210
0
0
0
0
0
0
11 392

18.01
поточні рахунки коштів бюджету та державних цільових фондів
7 175
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7 175

18.03
вклади (депозити) місцевих бюджетів
0
0
0
0
0
0
4 210
0
0
0
0
0
0
4 210

18.04
нараховані витрати за коштами бюджету та державних цільових фондів
7
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7

19
Кошти суб’єктів господарювання, у т.ч.:
248 626
628
7 666
27 851
66 535
19 853
25 885
4 046
0
0
32
0
0
401 122

19.01
кошти суб'єктів господарювання на вимогу
242 915
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
242 915

19.02
короткострокові вклади (депозити) суб’єктів господарювання
3937
628
6 476
25 420
8 114
638
11 042
0
0
0
0
0
0
56 255

19.03
довгострокові вклади (депозити) суб’єктів господарювання
75
0
1 190
2 431
58 421
19 215
14 843
4 046
0
0
0
0
0
100 253

19.04
нараховані витрати за коштами суб'єктів господарювання
1 699
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 699

20
Кошти фізичних осіб,
186 364
6 441
58 136
155 245
192 963
215 214
139 676
109 329
9 405
328
3
0
0
1 073 104

20.01
кошти фізичних осіб на вимогу
154 821
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
154 821

20.02
короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб
4 062
5 448
45 158
91 922
89 422
7 757
950
0
0
0
0
0
0
244 719

20.03
довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб
3 130
993
12 978
63 323
103 541
207 457
138 726
109 329
9 405
328
3
0
0
649 213

20.04
нараховані витрати за коштами фізичних осіб
24 351
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
24 351

21
Кошти небанківських фінансових установ, у т.ч.:
33 279
0
1 799
1 548
22 364
2 821
4 454
3 762
0
0
0
0
0
70 027

21.01
на вимогу
32 490
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
32 490

21.02
короткострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ
0
0
1 799
600
19 110
85
0
0
0
0
0
0
0
21 594

21.03
довгострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ
238
0
0
948
3 254
2 736
4 454
3 762
0
0
0
0
0
15 392

21.04
нараховані витрати за коштами небанківських фінансових установ
551
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
551

23
Цінні папери власного боргу, емітовані банком, у т.числі
19
0
0
3 000
0
0
1 418
0
0
0
0
0
0
4 437

23.03
короткострокові ощадні (депозитні) сертифікати емітовані банком
0
0
0
3 000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3 000

23.05
довгострокові ощадні (депозитні) сертифікати емітовані банком
0
0
0
0
0
0
1 382
0
0
0
0
0
0
1 382

23.06
нараховані витрати за ЦП власного боргу
19
0
0
0
0
0
36
0
0
0
0
0
0
55

24
Субординований борг банку у т.ч.:
510
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
50 000
0
50 510

24.01
субординований борг банку
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
50 000
0
50 000

24.02
нараховані витрати за субординованим боргом
510
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
510

25
Кредиторська заборгованість
6 439
658
24
978
1
0
0
0
0
1 115
0
0
0
9 215

26
Інші нараховані витрати
0
0
598
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
598

27
Транзитні рахунки
0
295
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
295

28
Кредитові суми до з'ясування
0
15 249
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
15 249

29
Інші зобов”язання
14
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
14

30
Всього зобов’язань (II)
692 545
57 832
228 654
257 000
316 113
244 413
193 198
117 137
9 405
1 475
3
50 000
0
2 167 776

31.1
у т.ч., чутливі до зміни процентної ставки
16 242
41 630
228 032
256 022
316 112
244 413
193 162
117 137
9 405
360
3
50 000
0
1 472 518

31
Невідповідність (I)-(II)
(178 549)
56 512
242 500
130 756
(212 623)
(93 303)
(126 116)
62 609
39 142
155 001
132 174
(12 241)
57 725
253 587

32
Капітал банку (III)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
216 983
216 983

33
Усього пасивів (III)
692 545
57 832
228 654
257 000
316 113
244 413
193 198
117 137
9 405
1 475
3
50 000
216 983
2 384 758

34
Невідповідність (I)-(III)
(178 549)
56 512
242 500
130 756
(212 623)
(93 303)
(126 116)
62 609
39 142
155 001
132 174
(12 241)
(159 258)
36 604

35
Зобов'язання за всіма видами гарантій та з кредитування,
23 281
0
5 571
16 404
18 815
4 122
3 747
1 783
1 498
4 826
18 061
505
0
98 613

37
Вимоги щодо андеррайтингу цінних паперів, строкових фінансових інструментів, крім інструментів валютного обміну
6 660
0
53 088
25 982
1 000
0
72 392
0
0
0
0
0
0
159 122

38
Усього позабалансові зобов’язання (IV)
29 941
0
58 659
42 386
19 815
4 122
76 139
1 783
1 498
4 826
18 061
505
0
257 735

39
Невідповідність (I)-(II+IV)
(208 490)
56 512
183 841
88 370
(232 438)
(97 425)
(202 255)
60 826
37 644
150 175
114 113
(12 746)
57 725
(4 148)

40
Невідповідність (I)-(III+IV)
(208 490)
56 512
183 841
88 370
(232 438)
(97 425)
(202 255)
60 826
37 644
150 175
114 113
(12 746)
(159 258)
(221 131)



Голова Правління В.П. Ляшко


Головний бухгалтер Р.В. Лечехліб


Вик.: Ногай О.Д.

тел.:594-11-33

ТОВ Грант Торнтон Україна

Партнер з аудиту І.Л.Константінов

Примітка 34. Процентний ризик.

Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за 2006 рік

(%)

Рядок
Найменування статті
Гривні
EUR
USD
RUR




АКТИВИ












1
Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку 
0
0
0
0

2
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України
9,40
0
0
0

3
Кошти в інших банках
4,38
3,78
5,36
0

4
Цінні папери в торговому портфелі банку
15,87
0
0
0

5
Цінні папери в портфелі банку на продаж
10,81
0
0
0

6
Кредити та заборгованість клієнтів
16,77
8,54
12,94
18,00

7
Цінні папери в портфелі банку до погашення

0
0
0
0




ЗОБОВ’ЯЗАННЯ












8
Кошти банків
6,91
3,54
5,4
5,63

8.1
У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України
0
0
0
0

9
Кошти клієнтів
9,79
7,43
9,06
0,16

10
Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком
14,04
8,12
10,36
0

11
Боргові цінні папери, емітовані банком
12,75
0
0
0



Таблиця 34.2. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов`язаннями за 2005 рік


Рядок
Найменування статті
Гривні
EUR
USD
RUR




АКТИВИ












1
Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку 
0
0
0
0

2
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України
11,04
0
0
0

3
Кошти в інших банках
9,58
2,01
4,05
1,13

4
Цінні папери в торговому портфелі банку
0
0
0
0

5
Цінні папери в портфелі банку на продаж
14,46
0
0
0

6
Кредити та заборгованість клієнтів
19,44
15,07
14,54
0

7
Цінні папери в портфелі банку до погашення

0
0
0
0




ЗОБОВ’ЯЗАННЯ












8
Кошти банків
6,33
4,67
4,20
0

8.1
У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України
0
0
0
0

9
Кошти клієнтів
12,33
9,46
10,37
0,02

10
Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком
0
0
0
0

11
Боргові цінні папери, емітовані банком
0
0
0
0



Голова Правління В.П. Ляшко


Головний бухгалтер Р.В. Лечехліб


Вик.: Кулага О.М.

тел.: 594-11-36