I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом предшествующего года и причины таких изменений
По отношению к предыдущему отчетному периоду предыдущего года (3-му кварталу 2004 года) доходы Банка от основной деятельности на 10 и более процентов не изменились.
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
За последний завершенный отчетный квартал совместная деятельность кредитной организацией – эмитентом не осуществлялась.
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента
Стратегия развития АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО), в первую очередь, направлена на расширение клиентской базы, поиск перспективных партнеров и инвесторов, устойчивый рост рыночной стоимости бизнеса, повышение доходности и эффективности деятельности, стабильный рост основных финансовых показателей.
Банк планирует развивать корпоративный, инвестиционно-банковский, межбанковский и розничный бизнес.
В части корпоративного бизнеса основной будет являться работа с корпоративной клиентурой, включая привлечение на обслуживание в Банк новых клиентов, установление лимитов на проведение, кредитно-документарных и гарантийных операций, кредитование корпоративной клиентуры, путем реализации конкурентных преимуществ Банка в направлении обслуживания корпоративных клиентов. Созданная система «персонального менеджера» позволяет обеспечивать лидирующие позиции на рынке банковских услуг в качественном комплексном банковском обслуживании.
В части развития инвестиционно-банковского бизнеса Банк продолжит работу по обслуживанию клиентов на финансовых рынках, расширяя продуктовую линейку. Банк планирует активнее участвовать для себя и своих клиентов в первичных размещениях долговых инструментов, планирует организовывать финансирование для своих клиентов посредством различных инструментов, в частности, через рыночные инструменты - размещение облигационных займов и организации синдицированных займов.
Продолжится работа по расширению операций с частными лицами. Увеличение занимаемой Банком ниши на данном сегменте рынка планируется осуществлять за счет продвижения данного вида услуг через корпоративных клиентов Банка, предполагая их дальнейший рост.
Уникальным конкурентным преимуществом Банка является работа в сегменте межбанковского бизнеса в статусе Расчетного Банка с участниками Некоммерческого Партнерства «Межбанковская Расчетная система» (НП «МРС»), которая обеспечивает более чем 200-ам российским банкам и банкам из стран СНГ возможность регулировать свою ликвидность путем проведения операций на рынке межбанковского кредитования. Существующие позиции Банка по предложению услуг для банков-партнеров рассматриваются как стратегически приоритетные для дальнейшего расширения сотрудничества с региональными банками и использования потенциала данного сегмента в расширении работы с рыночными инструментами, как размещения, так и привлечения финансирования для клиентов
Основным источником доходов, как и прежде, будут оставаться доходы от предоставления кредитов юридическим и физическим лицам, а также доходы от проведения операций с ценными бумагами.
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Национальной Фондовой Ассоциации (НФА)
Роль (место): членство
Функции: участие в профессиональной жизни фондового сектора российского финансово-банковского сообщества России
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления, период участия, если определен): ноябрь 2000 г.
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Международная платежная система MasterCard Europe.
Роль (место): членство Affiliate Member
Функции: эмиссия карт MasterCard
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления,
период участия, если определен): апрель 2001 года
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Международная платежная система Visa International;
Роль (место): членство Associate Member
Функции: эмиссия карт VISA
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления, период участия, если определен): октябрь 2002 года.
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Платежная система «Таможенная карта»;
Роль (место): Банк - эмитент
Функции: эмиссия Таможенных Карт
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления, период участия, если определен): май 2001 года
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Ассоциация региональных банков «Россия» (Ассоциация «Россия»);
Роль (место): членство
Функции: участие в разработке принципиальных предложений по развитию банковской системы в России
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления,
период участия, если определен): ноябрь 2002 год.
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент:
Некоммерческое Партнерство «Межбанковская Расчетная Система».
Роль (место): Расчетный Банк
Функции: расчеты по сделкам, депозитарий
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления,
период участия, если определен): октябрь 2001 год.
Наименование промышленной, банковской, финансовой группы, холдинга, концерна, ассоциации, в которых участвует кредитная организация – эмитент: Некоммерческое партнерство «Национальное бюро кредитных историй АРБ»
Роль (место): членство
Функции: участие в разработке эффективной системы управления рисками кредитования и развитие кредитного рынка.
Срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях (дата вступления, период участия, если определен): февраль 2005 года
3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента
| Полное фирменное наименование | Общество с ограниченной ответственностью «Алместис» |
| Сокращенное фирменное наименование | ООО «Алместис» |
| Место нахождения | 109316, г. Москва, Остаповский пр., дом 12, стр.3 |
| Основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к кредитной организации – эмитенту | 99,0% участия в уставном капитале ООО «Алместис» |
| Размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации – эмитенту | 99,0% |
| Размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому обществу | 0 |
| Описание основного вида деятельности общества | -финансово-экономические, информационные , консультационные , лизинговые услуги; -ведение внешнеэкономической деятельности; - осуществление научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ. |
| Описание значения такого общества для деятельности кредитной организации - эмитента | получение прибыли |
Персональный состав совета директоров (наблюдательного совета), включая председателя совета директоров (наблюдательного совета), дочернего и/или зависимого общества кредитной организации – эмитента:
Совет Директоров в ООО «Алместис» не предусмотрен учредительными документами.
Персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего и/или зависимого общества:
Коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция) не предусмотрен учредительными документами ООО «Алместис».
Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества:
| ФИО | Дадаян Александр Юрьевич |
| Год рождения | 1971 |
| Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента | 0 |
| Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента | 0 |
Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного органа дочернего и/или зависимого общества:
Управляющей организации (управляющего) исполняющей функции единоличного органа у ООО «Алместис» нет.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
| Наименование группы объектов основных средств | Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб. | Сумма начисленной амортизации тыс. руб. |
| Отчетная дата: 01.01.2001 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 261 | 24 |
| Конторское оборудование и мебель | 1026 | 165 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 1788 | 447 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 114 | 51 |
| Автотранспорт | 1922 | 170 |
| Прочие основные средства | 64 | 2 |
| Итого: | 5175 | 859 |
| Отчетная дата: 01.01.2002 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 1117 | 48 |
| Конторское оборудование и мебель | 3261 | 382 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 1743 | 612 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 114 | 62 |
| Автотранспорт | 2844 | 538 |
| Прочие основные средства | 88 | 5 |
| Итого: | 9167 | 1647 |
| Отчетная дата: 01.01.2003 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 1202 | 83 |
| Конторское оборудование и мебель | 4686 | 890 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 6764 | 1831 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 268 | 95 |
| Автотранспорт | 2978 | 785 |
| Прочие основные средства | 180 | 11 |
| Итого: | 16078 | 3695 |
| Отчетная дата: 01.01.2004 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 1117 | 115 |
| Конторское оборудование и мебель | 11239 | 1764 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 9329 | 3803 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 301 | 137 |
| Автотранспорт | 3854 | 1424 |
| Итого: | 25840 | 7243 |
| Отчетная дата: 01.01.2005 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 1117 | 149 |
| Конторское оборудование и мебель | 9049 | 1385 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 16898 | 6813 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 1142 | 183 |
| Автотранспорт | 9483 | 3134 |
| Оргтехника | 1488 | 878 |
| Кассовое оборудование | 2887 | 768 |
| Оборудование и средства охраны | 2777 | 664 |
| Оборудование и средства связи | 2135 | 414 |
| Итого: | 46976 | 14388 |
| Отчетная дата: 01.10.2005 | | |
| Собственные ОС в арендованных зданиях | 1594 | 211 |
| Конторское оборудование и мебель | 10445 | 2636 |
| Вычислительная техника и инф. системы | 22555 | 10317 |
| Оборудование непроизводственного назначения | 1142 | 306 |
| Автотранспорт | 12924 | 5368 |
| Оргтехника | 1990 | 1097 |
| Кассовое оборудование | 3233 | 1163 |
| Оборудование и средства охраны | 3332 | 1039 |
| Оборудование и средства связи | 2505 | 643 |
| Итого: | 59720 | 22780 |
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств.
Амортизационные отчисления по всем основным средствам начисляются линейным способом.
Переоценка основных средств за последние 5 лет не проводилась.
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента.
-
№ п/п
Наименование группы ОС
Стоимость ОС, планируемых приобрести до 31.12.2005г.
Стоимость ОС, планируемых к выбытию до 31.12.2005г.
1.
Собственные ОС в арендованных зданиях
41
0
2.
Конторское оборудование и мебель
725
0
3.
Вычислительная техника и инф. системы
535
0
4.
Оборудование непроизводственного назначения
0
0
5.
Автотранспорт
440
0
6.
Оргтехника
560
0
7.
Кассовое оборудование
1630
0
8.
Оборудование и средства охраны
300
0
9.
Оборудование и средства связи
306
0
Итого:
4537
0
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
Факты обременения основных средств отсутствуют.
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
| (тыс. руб.) | ||
| N п/п | Наименование статей | 01.10.2005года |
| | Проценты полученные и аналогичные доходы от: | |
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 123 629.00 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 505 708.00 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0.00 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 91 946.00 |
| 5 | Других источников | 765.00 |
| 6 | Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1 + 2 + 3+ 4 + 5) | 722 048.00 |
| | Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | |
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 104 911.00 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 30 995.00 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 47 778.00 |
| 10 | Арендной плате | 31 259.00 |
| 11 | Итого проценты, уплаченные и аналогичные расходы: (ст. 7 + 8 + 9+ 10) | 214 943.00 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 507 105.00 |
| 13 | Комиссионные доходы | 182 770.00 |
| 14 | Комиссионные расходы | 33 818.00 |
| 15 | Чистый комиссионный доход (ст. 13 -ст. 14) | 148 952.00 |
| | Прочие операционные доходы: | |
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 2 102 386.00 |
| 17 | Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 127 142.00 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 47.00 |
| 19 | Другие текущие доходы | 32 690.00 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 + 19) | 2 262 265.00 |
| 21 | Текущие доходы: (ст. 12 + 15 + 20) | 2 918 322.00 |
| | Прочие операционные расходы: | |
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 130 531.00 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 67 983.00 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 2 349 453.00 |
| 25 | Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 166 645.00 |
| 26 | Другие текущие расходы | 22 378.00 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 + 25 + 26) | 2 736 990.00 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 21 - ст. 27) | 181 332.00 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 35 949.00 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 0.00 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | -35.00 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 145 418.00 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0.00 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст. 32 + ст. 33) | 145 418.00 |
| 35 | Налог на прибыль <*> | 36 479.00 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0.00 |
| 36а | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0.00 |
| 37 | Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 145 418.00 |
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
За последние 5 лет финансовые результаты Банка существенно улучшились, чистая прибыль на 1 января 2001 г. составляла 3 807 тыс. рублей , а на 1 января 2005 г. - 209 372 тыс. рублей, т.е. фактически увеличилась в 55 раз. Положительные результаты деятельности Банка по результатам работы за последние 5 лет были получены, преимущественно, за счет процентных доходов, полученных комиссий и вознаграждений. Наибольшее влияние на финансовые результаты банка оказали доходы от развития кредитования корпоративных клиентов. Проценты полученные и аналогичные доходы увеличились с 68 380 тыс. рублей за 2000 г. до 752 912 тыс. рублей за 2004 г (рост в 11 раз).
За каждый завершенный финансовый год финансовые результаты деятельности Банка изменялись следующим образом:
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2001 г. составил – 5 231 тыс. рублей при темпе роста - 237%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 84 424 тыс. рублей при темпе роста 223%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2002 г. составил 18 553 тыс. рублей при темпе роста 305%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 201 239 тыс. рублей при темпе роста 231%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2003 г. составил 32 768 тыс. рублей при темпе 7роста 218%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 139 888 тыс. рублей при темпе роста 139%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2004 г. составил 149 033 тыс. рублей при темпе роста 346%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 258 981 тыс. рублей при темпе роста 152%.
За I полугодие 2005 г. чистая прибыль Банка составила 86 262 тыс. руб., проценты полученные и аналогичные доходы – 431 410 тыс. руб.
Данные положительные процессы происходят, несмотря на общее снижение процентной маржи и увеличение конкуренции в банковском секторе, что объясняется:
- правильным выбором стратегии формирования клиентской базы банка, ориентацией банка на работу с четко определенными группами корпоративных клиентов,
- расширением спектра предлагаемых банковских продуктов, а также повышением их качества с учетом потребностей приоритетных клиентских групп.
- последовательным проведением банком консервативной кредитной политики и внедрением новых методологических разработок в области контроля за кредитными рисками, постоянным контролем и повышением качества активов банка;
- эффективным управлением затратами.
Особое мнение органов управления кредитной организации – эмитента не выражалось.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
Факторы
Общая политическая и экономическая обстановка в стране создает предпосылки развития банковских операций и успешности функционирования банковской системы в целом, обеспечивает стабильность экономической основы деятельности банков, укрепляет доверие инвесторов к ним. Установление политической стабильности и наблюдаемый плавный экономический рост, и как следствие, активизация экономических процессов во внутрихозяйственной жизни страны, возможность построения средне- и долгосрочных инвестиционных планов, безусловно, оказали положительное влияние на итоговые результаты деятельности Банка и роста величины его прибыли.
Стабилизация темпов инфляции и общее улучшение ситуации на рынке капитала, достигнутые к настоящему времени и проецируемые на ближайшую перспективу, оказывает положительное влияние на рост интереса к современному уровню ставок, предлагаемых на рынке банками, по привлечению средств, обеспечивающих потенциальным инвесторам гарантированное и доходное размещение. Одновременно, при снижении инфляционного влияния, рост реальных доходов от хозяйственной деятельности, фиксация цен на более длительный период, стимулируют производство и обращение на расширение своей деятельности, в том числе путем использования ссудного капитала, что также оказывает положительное влияние на результаты деятельности кредитной сферы в целом и Банка в частности. Указанные тенденции подтверждается ростом объема активных и пассивных операций банка в отчетном периоде.
Влияние изменений курсов иностранных валют, наблюдаемых в последнее время, не оказали существенного отрицательного влияния на деятельность АБ “ОРГРЭСБАНК”(ОАО). Обладая квалифицированным персоналом и возможностью работы с большим набором разных валют, имея широкий круг корреспондентских отношений с первоклассными зарубежными банками, Банк проводит взвешенную политику, основанную на принципе осторожности и предсказуемости при проведении своих операций. Это подтверждается как ростом объемов валютных операций, проводимых банком по поручению своих клиентов, так и операций, проводимых банком в собственных интересах.
Рост ресурсной базы банка, позволивший, в сочетании с внедрением ряда новых продуктов и технологий, выйти на качественно новый уровень предоставления услуг своим клиентам. В результате банк расширил занимаемую им нишу рынка, что, в свою очередь, позволило обеспечить уверенный прирост клиентской базы.
В рамках проводимой в настоящее время реформы нормативной и инструктивной базы ЦБ РФ, банк продолжает разрабатывать и совершенствовать мероприятия и методическое обеспечения по снижению и мониторингу рисков, возникающих в процессе деятельности банка. Решения ЦБ РФ и иных государственных органов не оказали сколь существенного влияния на деятельность банка в отчетный период.
Особое мнение органов управления кредитной организации – эмитента не выражалось.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала
Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала.
| | | ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ | | | |||
| | | № | Статья | Норматив | Факт на 01.10.2005 | | |
| | | H1 | Достаточности капитала | Min 10% (K<5 млн.евро) Min 11% (K>5 млн.евро) | 16,2 | | |
| | | Н2 | Мгновенной ликвидности | Min 15% | 39,2 | | |
| | | Н3 | Текущей ликвидности | Min 50% | 56,0 | | |
| | | Н4 | Долгосрочной ликвидности | Max 120% | 20,0 | | |
| | | Н6 | Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков | Max 25% | 22,0 | | |
| | | Н7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков | Max 800% | 326,6 | | |
| | | H9.1 | Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) | Max 50% | 0,0 | | |
| | | H10.1 | Совокупная величина риска по инсайдерам | Max 3% | 1,8 | | |
| | | H12 | Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц | Max 25% | 0,0 | | |