Правовое регулирование банковской деятельности в РФ (рап, 2008)
| Вид материала | Закон |
- Место и роль публичных интересов в банковской деятельности, 544.85kb.
- Анализируя и оценивая правовое регулирование банковской деятельности, следует иметь, 728.38kb.
- Образцы заданий для вкр по финансовому праву, 3721.52kb.
- Правовое регулирование рекламы в системе маркетинговой деятельности, 93.35kb.
- Публично-правовое регулирование банковской деятельности в российской федерации (финансово-правовые, 707.5kb.
- Темы дипломов по кафедре предпринимательского права Правовое регулирование соглашений, 31.32kb.
- Темы и примерные планы рефератов для студентов 2-го ускоренного курса и 3-го заочного, 71.8kb.
- Пруденциальное регулирование банковской деятельности в россии, 898.7kb.
- Лекций: подготовка аспирантов на кандидатский уровень (для аспирантов политических,, 4190.05kb.
- Рабочая программа дисциплины Правовое регулирование предпринимательской деятельности, 430.32kb.
Вопрос 38.Банковские операции, сделки и правовое регулирование противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Банковские операции сделки – см. вопрос 36.
Основные НПА, регулирующие механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее – противодействие)
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Иные федеральные законы (Уголовный кодекс РФ, Кодекс РФ об административных правонарушениях)
Указы Президента РФ (Указ Президента РФ от 01.11.2001 N 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")
Постановления Правительства РФ (Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом)
Нормативные акты ЦБ РФ (Положение ЦБ РФ от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Положение ЦБ РФ от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ N 115-ФЗ")
Нормативные акты уполномоченного органа (Приказ Минфина РФ от 21.06.2005 N 77н "Об утверждении Положения о согласовании правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий»)
Иные ведомственные нормативные акты
Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом - кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды и т.п.
Уполномоченный орган является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия устанавливаются в соответствии с 115-ФЗ. Федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти является Федеральная служба по финансовому мониторингу, функции по принятию нормативных правовых актов в установленной сфере деятельности переданы Министерству финансов Российской Федерации
Операции с денежными средствами и иным имуществом, сведения о которых подлежат направлению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в уполномоченный орган:
А) Операции, подлежащие обязательному контролю
1) Операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1.1) операции с денежными средствами в наличной форме:
1.2) операции по банковским счетам (вкладам)
1.3) иные сделки с движимым имуществом:
1.4) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве;
2) Сделка с недвижимым имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо эквивалент в иностранной валюте
3) Операция с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является:
3.1) организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
3.2) юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации
3.3) лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Б) операции, в отношении которых у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю
Основными признаками таких операций являются:
* запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысл или очевидной законной цели ;
* несоответствие сделки целям деятельности организации;
* выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля
* иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделка осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма .
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.