Geum.ru

Примерный тематический план список литературы, рекомендуемый к изучению дисциплины содержание программы и методические указания к изучению дисциплины

Вид материалаТематический план

Содержание


Вопросы для самопроверки
РАЗДЕЛ III. Банки.
Вопросы для самопроверки
Вопросы для самопроверки
Вопросы для самопроверки
Вопросы для самопроверки
Вопросы для самопроверки
Вопросы для самопроверки
5. Методические указания к выполнению контрольной работы.
Предпоследняя цифра шифра
6. Перечень вопросов и задач к контрольной работе №1
Подобный материал:
1   2   3

Вопросы для самопроверки

  1. Дайте характеристику банковскому проценту как одной из форм ссудного процента.
  2. Назовите факторы, определяющие уровень банковского процента в условиях рыночной экономики.
  3. Дайте характеристику фиксированных и плавающих процентных ставок.
  4. В чем отличие методов начисления процентов: простых и сложных?
  5. Какова система банковских процентных ставок в России?

РАЗДЕЛ III. Банки.

Раздел третий раскрывает процесс возникновения и развития банков, понятие банковской системы и ее элементов, особенности современных бан­ковских систем. Банк рассмотрен как элемент банковской системы, как осо­бый денежно-кредитный институт, как предприятие, создающее специфиче­ский продукт в виде платежных средств и различных услуг. Сущность банка, его функции и роль исследуются во взаимосвязи с его операциями. В рамках курса представлено описание традиционных банковских (кредитных, расчет­ных и депозитных) и других операций, в том числе новых банковских про­дуктов. Отдельные темы данного раздела посвящены центральным банкам и основам их деятельности.

Тема 1. Возникновение и развитие банков.

Экономические предпосылки и основы возникновения банковского де­ла. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализиро­ванных предприятий. Формирование денежной системы как необходимое ус­ловие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчиво­сти банковской деятельности. Развитие эмиссионного и акционерного дела в банках. Универсали­зация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Особенности развития банковской системы в различных странах: этапы и формы организации. Возникновение и развитие банковского дела в России. Российские коммерческие банки второй половины XIX в. -начала XX в. Коммерческие банки 20-х г.г. XX века. Роль Госбанка в банков­ской системе на протяжении XIX - XX в.в. Особенности деятельности спе­циализированных банков.

Методические указания.

Особое внимание при изучении данной темы необходимо уделить сущности банка с позиции его исторического развития. Рассмотреть современные представления о сущности банка, содержание банковской деятельности, ее правовые основы, эволюцию банковского законодательства России.

Литература: [5]; [7]; [11]; [21]; [25]; [37];[38]

Вопросы для самопроверки

  1. В чем заключается сущность банка?
  2. Каковы современные представления о сущности банка?
  3. Сформулируйте понятие банка как кредитной организации. Каковы ее отличительные признаки?
  4. Раскройте содержание банковской деятельности.
  5. Опишите законодательные основы деятельности современного банка.
  6. Что такое банковская монополия и как она осуществляется?

Тема 2. Понятие и элементы банковской системы.

Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Различие между административно-командной и рыночной банковскими сис­темами. Факторы, определяющие развитие банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы.

Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия, как кре­дитной организации. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие). Функции и роль банка в эконо­мике. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функцио­нальному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности.

Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.

Методические указания

В процессе изучения темы необходимо рассмотреть понятие банковской системы с институциональной и функциональной точек зрения, ее элементы, место банковской системы в кредитной системе страны, типы организации банковского дела (специализированное банковское дело, универсальное банковское дело), классификации банков.

Литература: [5]; [7]; [11]; [21]; [25]; [37]

Вопросы для самопроверки:

  1. Сформулируйте понятие банковской системы с институциональной и функциональной точек зрения.
  2. Дайте классификацию видов банков по типу собственности, правовой организации, функцио­нальному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности.
  3. Каков порядок создания банка в России? Какие требования предъявляются учредителями банка?
  4. Какие существуют виды банковских лицензий?
  5. Охарактеризуйте банковскую инфраструктуру и ее особенности в современном хозяйстве.

Тема 3. Особенности современных банковских систем.

Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. Проблемы формирования бан­ковской системы России. Современное состояние банковской системы Рос­сии. Банковские реформы.

Методические указания

В процессе изучения дисциплины студент должен рассмотреть основные типы построения банковской системы. Рекомендуется обратить внимание на преимущества и недостатки функционирования двухуровневой и одноуровневой банковских систем.

Литература: [5]; [7]; [11]; [20]; [21]; [31]; [37]

Вопросы для самопроверки:

  1. Расскажите о структуре кредитной системы РФ.
  2. Охарактеризуйте преимущества и недостатки разных типов банковских систем.

Тема 4. Центральные банки и основы их деятельности.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции централь­ных банков. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка Рос­сии). Особенности деятельности Центрального банка РФ (Банка России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслужи­вание государственного бюджета. Функции и организационная структура центральных банков: Англии, Франции. Японии, ФРГ, США и других банков развитых стран.

Методические указания

Работая над темой необходимо рассмотреть функции и операции центрального банка, методы и инструменты регулирования денежного обращения, особенности проведения центральным банком политики минимальных резервных требований. Необходимо заострить внимание на следующих вопросах, связанных с применением инструментов денежно-кредитного регулирования: цели политики обязательных резервов; "пассивное создание расчетных денег"; нормы и размеры обязательных резервов; минимальные резервные требования и побочные по­следствия использования минимальных резервных требований; дифференциация норм обязательных резервов; совершенствование механизма функционирования резервных требований;

учетные операции центральных банков; проведение центральным банком операций на открытом рынке; суть операций на открытом рынке; основные условия функционирования политики открытого рынка. Следует обратить внимание на классификацию государственных ценных бумаг, а также знать критерии оценки государственных ценных бумаг (надежность, ликвидность, доходность), прямые и обратные операции с ценными бумагами.

Литература: [5]; [7]; [11]; [21]; [23]; [26]

Вопросы для самопроверки:

  1. Сформулируйте цели и задачи центрального банка. Каковы его основные функции?
  2. Каковы основные инструменты денежно-кредитной политики?
  3. Как реализуется надзорная функция центрального банка?

Тема 5. Коммерческие банки и их деятельность.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Законо­дательные основы банковской деятельности.

Функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных де­нежных средств в депозиты, размещение привлеченных средств и расчетно-кассовое обслуживание клиентуры. Понятие банковской услуги и ее основ­ные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классифика­ция банковских операций. Пассивные операции банка - операции по при­влечению средств в банки и формированию ресурсов последних. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассив­ных операций в деятельности коммерческого банка.

Активные операции коммерческого банка - операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для полу­чения прибыли и поддержания ликвидности. Классификация активных опе­раций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, рас­четные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции ком­мерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размеще­ния средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходно­сти.

Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа за­емщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и дру­гих признаков.

Активно-пассивные операции коммерческого банка - комиссионные, посреднические операции, выполняемые банками по поручению клиентов за определенную плату. Виды активно-пассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка.

Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристи­ка. Основные виды забалансовых операций.

Понятие банковской ликвидности.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Методические указания

Изучение данной темы студенту необходимо начать с задач и основных функций, которые выполняют коммерческие банки. Рассмотреть операции коммерческих банков: пассивные, активные, активно-пассивные. Особое внимание уделить изучению рисков, которым подвержен коммерческий банк в условиях рыночной экономики, а именно, кредитный риск, риск ликвидности, риск изменения процентных ставок и уметь осуществлять их оценку. Также студенты должны уяснить расчет эффективности кредитной операции и методы оценки кредитоспособности заемщика.

Литература: [5]; [7]; [11]; [16]; [17]; [21]; [24]; [32]; [33]

Вопросы для самопроверки:

  1. Что представляет собой коммерческий банк?
  2. Каковы основные функции банков?
  3. В чем отличие депозитных ресурсов коммерческого банка от недепозитных привлеченных средств?
  4. Почему доход, выплачиваемый по депозитным и сберегательным сертификатам, является самым высоким в шкале ставок, начисляемых по вкладам?
  5. Назовите основные виды недепозитных средств. В чем состоят причины роста их доли в банковских ресурсах?
  6. Какова роль коммерческих банков в системе денежных расчетов?
  7. Почему в России не практикуют расчеты чеками?
  8. В чем состоят кредитные риски коммерческих банков и какие меры принимаются для их снижения?
  9. По каким показателям судят о международном статусе коммерческого банка?
  10. Определите систему СВИФТ. Какова ее роль и значение в международных расчетах?
  11. Какие виды операций осуществляют коммерческие банки в международных расчетах?

Тема 6. Международные финансовые и кредитные институты.

Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвести­ционный банк. Банк международных расчетов. Международная финансовая корпорация. Международная ассоциация развития и др.

Методические указания

В процессе изучения темы студент должен обратить внимание на причины создания международных валютно-кредитных и финансовых организаций, их цели и роли. Следует рассмотреть структуру, операции, проблемы деятельности Международного валютного фонда; функции и операции Банка международных расчетов; задачи, структуру, направления деятельности Европейского банка реконструкции и развития; возникновение, цели и задачи, направления деятельности Европейского Центрального банка.

Литература: [5]; [7]; [11]; [21]; [27]; [28]

Вопросы для самопроверки

  1. Для каких целей был образован МВФ? Каковы условия предоставления им кредитов?
  2. Каковы основные направления деятельности Мирового банка (МБРР)?
  3. Какое участие принимает Россия в МВФ и Мировом банке, а также в региональных банках долгосрочного кредитования?
  4. Какова роль Парижского и Лондонского клубов в урегулировании внешней задолженности?


5. Методические указания к выполнению контрольной работы.

В течении изучения курса, студент выполняет две контрольные работы. Контрольная работа №1 по разделу «Деньги» выполняется студентом в 6 семестре, контрольная работа №2 по разделу «Кредит. Банки» в 7 семестре.

Перед тем как приступить к выполнению задания контрольной работы, необходимо ознакомиться с основными понятиями, определениями, нормативными документами.

Контрольная работа – самостоятельная работа студента по вопросам в соответствии с выбранным вариантом работы. Целью контрольной работы является закрепление и углубление теоретических знаний, полученных при изучении дисциплины «Деньги, кредит, банки».

При ответах на конкретные вопросы, нужно раскрыть теоретические сведения, а также привести примеры применения тех или иных положений на практике.

Контрольная работа выполняется в ученической тетради или на стандартных листах, с соблюдением необходимых требований к оформлению. На титульном листе необходимо указывать вариант выполненной контрольной работы. Текст вопроса должен быть переписан перед ответом на него. Отражено содержание излагаемого вопроса. Ответы должны быть четкими и ясными, основываться на положениях, изложенных в рекомендуемой литературе и нормативных документах, иллюстрироваться схемами, таблицами, т. е. должна быть дана исчерпывающая информация по поставленному вопросу. В конце работы приводиться список использованной литературы, ставиться дата выполнения работы и подпись студента. Сдача на проверку контрольной работы производится не позднее, чем за три недели до начала сессии. При неверном выполнении (с допущенными ошибками или не полностью раскрытыми темами) она может быть возвращена на доработку. При этом студент дорабатывает и исправляет недочеты, согласно замечаний преподавателя. Исправленная работа сдается в деканат. Работы, выполненные не по своему варианту, а также работы, предоставленные не в установленной последовательности, рецензированию не подлежат.

В контрольной работе студент рассматривает один теоретический вопрос и один практический (согласно таблице). В таблице по вертикали указывается предпоследняя цифра номера зачетной книжки, по горизонтали - последняя цифра.

Варианты контрольной работы

Предпоследняя цифра шифра



Последняя цифра шифра зачетной книжки




0
1
2
3
4
5
6
7
8
9

0, 4, 8
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10




31
32
33
34
35
36
37
38
39
40

1, 5, 9
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20




41
42
43
44
45
46
47
48
49
50

2, 6
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30




31
32
33
34
35
36
37
38
39
40

3, 7
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10




50
49
48
47
46
45
44
43
42
41



6. Перечень вопросов и задач к контрольной работе №1

по разделу «Деньги».
  1. Влияние развития новых форм денег на инфляционные процессы.
  2. Денежные реформы в России. Предпосылки проведения, основные мероприятия и последствия.
  3. Изменение роли золота в мировой финансовой системе на протяжении XIX-XX вв.
  4. Послевоенные денежные реформы в Германии, Японии и России: общие и отличительные особенности.
  5. Свободная конвертируемость рубля: анализ необходимых условий и мероприятий.
  6. Сравнительный анализ использования различных форм денег в экономически развитых странах и России.
  7. Финансовые Интернет-услуги в странах Запада и России: сравнительный анализ.
  8. Электронные деньги, как инструмент взаиморасчётов в Интернет.
  9. Роль денег в экономике. Зависимость между количеством денег и национальным продуктом.
  10. Модель кругооборота денег и товаров. Необходимость в финансовом посредничестве и роль финансовых посредников.
  11. Виды денег и денежных систем и их эволюция. Преимущества и недостатки разных видов денег.
  12. Организация наличного и безналичного денежного обращения. Показатели, характеризующие состояние денежного обращения.
  13. Денежная масса и денежная база. Денежные агрегаты и их структура.
  14. Формы безналичных расчётов и их использование в России.
  15. Чек как средство платежа в развитых странах и РФ. Виды чеков.
  16. Банковская пластиковая карта как современное средство платежа в развитых странах и РФ. Виды карт и платёжных схем.
  17. Будущее денег (смарт-карты, электронные платёжные системы в Интернет). Особенности новых электронных платёжных систем.
  18. Определение и экономическое содержание инфляции. Виды инфляции и её показатели. Инфляционные процессы в зарубежных странах на современном этапе.
  19. Инфляция, её сущность и формы проявления. Причины и особенности инфляции в России (1991-2007 гг.).
  20. Методы стабилизации денежного обращения. Условия проведения денежных реформ
  21. Денежные реформы в России (1895-1999 гг.).
  22. Перспективы развития вексельного рынка в России.
  23. Кредитный характер современной денежной эмиссии.
  24. Межбанковские расчеты и перспективы их развития.
  25. Регулирование валютных курсов и валютный контроль.
  26. Евро как элемент европейской валютной системы.
  27. Характеристика денежной системы стран с рыночной экономикой.
  28. Состояние и перспективы развития денежной системы в РФ.
  29. Валютная система России её отличительные особенности.
  30. Платежность банкнот и фальшивомонетничество.
  31. Задача. Рассчитайте скорость оборота денег. Денежная масса наличных и безналичных денег – 600 млрд. руб. Валовой национальный продукт –5200 млрд. руб.
  32. Задача. Определите количество денег, необходимых в качестве средства обращения. Сумма цен по реализованным товарам (работам, услугам) – 4400 млрд. руб. Сумма цен товаров (работ, услуг), проданных с рассрочкой платежа, срок оплаты которых не наступил, - 41 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязательствам, срок оплаты которых наступил, - 176 млрд. руб. Сумма взаимно погашающихся платежей – 390 млрд. руб. Среднее число оборотов денег за год –12.
  33. Задача. Рассчитайте скорость оборота денег, хранящихся на расчетном счете. Денежные агрегаты равны М0 = 110 млрд. руб., М1 = 350 млрд. руб., М2 = 390 млрд. руб.
  34. Задача. Канадский импортер покупает 50 000 $ США, чтобы произвести платеж за товар. Сколько ему понадобиться канадских долларов? USD/CAD 1.5887/1.5897.
  35. Задача. Известно, что налично-денежный оборот (агрегат М0) в январе 2000г. составил 1093,1 млрд.ДМ, денежный агрегат М3 – 2746,9 млрд. ДМ, ставка обязательных резервов ЦБ – 10%. Определить:

1) удельный вес налично-денежного оборота в денежной массе (агрегат М3);

2) денежный мультипликатор.
  1. Задача. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 198 млрд. руб. При этом сумма цен товаров, проданных в кредит, 11 млрд. руб., платежи по кредитам составляют 3,9 млрд. руб., взаимопогашающиеся платежи – 3 млрд. руб. Скорость оборота денежной единицы 3 мес. Рассчитайте количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике.
  2. Задача. Английский импортер покупает 500 000 евро, чтобы произвести платеж. Сколько ему понадобиться английских фунтов стерлингов? EVR/GBP 0.6131/0.6136.
  3. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 300 млрд. руб. Платежи по кредитам – 50 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 75 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 8 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если сумма продаж возрастает в 1,5 раза?
  4. Задача. Определите кросс-курсы валют с косвенной котировкой к доллару США: английского фунта стерлингов и евро. EVR/USD 0.9120 ; GBP/USD 1.4349.
  5. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 375 млрд. руб. Платежи по кредитам – 61 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 80 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 7 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если рубль совершает 10 оборотов в год?
  6. Задача. Определите кросс-курсы английского фунта стерлингов и российского рубля. Если доллар США служит базой котировки для рубля и валютой котировки для английского фунта стерлингов. USD/RUR 31.48; GBP/USD 1.4349.
  7. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 217 млрд. руб. Платежи по кредитам – 46 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 79 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 18 млрд. руб. Рубль совершает 6 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если число оборотов рубля сокращается до 5 за год?
  8. Задача. Один клиент банка продал 1500 $ США за рубли, другой купил 1500 $ США за рубли. Какую прибыль заработал банк на этих двух сделках? USD/RUR 31.4820/31.4900.
  9. Задача. Используя данные таблицы (в млрд. руб.),

Год
Наличные деньги
Средства на кор./счетах
Обязательные резервы ЦБ
Денежная мсса(М2)

1997
440
5800
40 000
115 000

1998
400
6000
49 000
175 000


  1. рассчитайте денежную базу;
  2. определите динамику денежной базы и ее значение для денежного обращения страны;
  3. определите денежный мультипликатор.
  1. Задача. Определите кросс-курсы японской йены и евро. Если доллар США служит базой для японской йены и валютой котировки для евро. USD/JPY 131.65; . EVR/USD 0.9120.
  2. Задача. На основе данных таблицы определите:

А) какова скорость обращения денег за каждый год?

Б) какова наметилась тенденция в измерении скорости обращения денег и как это отразится на состоянии экономической системы?

Год
ВНП, млрд.руб.
Денежная масса (М2), млрд.руб.

1998
4500
1391

1999
4100
1300