Институт дополнительного профессионального образования

Вид материала

Учебно-методический комплекс

Содержание Тематический план курса Содержание курса Вопросы и задания для самопроверки Вопросы и задания для самопроверки Вопросы и задания для самопроверки Вопросы и задания для самопроверки Вопросы к экзамену Контрольные задания

Подобный материал:

• Институт дополнительного профессионального образования, 570.07kb.
• Институт дополнительного профессионального образования, 224.11kb.
• Институт дополнительного профессионального образования, 149.43kb.
• Институт дополнительного профессионального образования, 133.98kb.
• Государственное образовательное учреждение дополнительного профессионального образования, 214kb.
• Институт дополнительного профессионального образования, 316.81kb.
• Н. Г. Чернышевского институт дополнительного профессионального образования учебно-тематический, 180.09kb.
• Программа повышения квалификации развитие системы дополнительного профессионального, 603.57kb.
• Реестр образовательных учреждений и организаций, осуществляющих образовательную деятельность, 445.17kb.
• «Н и нн в прилагательных» 154, 25486.53kb.

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ИНСТИТУТ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ


ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

учебно-методический комплекс


г. Тюмень 2006

Н.Н. Брагина. Деньги, кредит, банки. Учебно-методический комплекс. Тюмень: 2006, с. 60


Печатается по решению Совета Института дополнительного профессионального образования Тюменского государственного университета.


Учебно-методический комплекс по ДКБ, составленный в соответствии с требованиями государственного стандарта, включает: методические указания по изучению курса, учебную программу, тематику практических занятий, курсовых работ, тестовые задания для самоконтроля, список рекомендуемой литературы. Рассчитан на студентов Института дополнительного профессионального образования, по специальности 06.04.00 – «Финансы и кредит».


Автор-составитель: к.э.н., доцент Н.Н. Брагина


Ответственный за выпуск: к.э.н., доцент И.А. Лиман


ВВЕДЕНИЕ


Курс ДКБ представляет собой самостоятельный раздел экономической науки, связанный с функционированием денег, кредита и банковской системы в экономике. В курсе ДКБ рассматривается система денежно-кредитных отношений, определяется роль и функции Центрального банка и коммерческих банков в экономическом пространстве, изучаются методы денежно-кредитного регулирования.

Курс ДКБ является основополагающим теоретическим курсом специальности «Финансы и кредит», тесно связан с такими дисциплинами как «Финансы», «Мировая экономика», «Рынок ценных бумаг», «Страховое дело», «Бухгалтерский учет», «Статистика» и др. В свою очередь курс является базовым для изучения дисциплин специализации «Банковское дело».

В целях более углубленного изучения специальной и дополнительной литературы по отдельным проблемам и дискуссионным вопросам предполагается подготовка докладов и рефератов.

Для закрепления изученного теоретического материала предусматривается решение задач, разбор практических ситуаций, проведение деловых игр и т.д.

В процессе освоения курса предусмотрена подготовка, написание и защита курсовой работы, включающая как проблемно-теоретическую, так и аналитическую часть.

Важное место отводится самостоятельной работе студентов. Контроль, за результатами самостоятельной работы преподаватель осуществляет на основе индивидуальной работы и индивидуального консультирования, проведения контрольных работ и тестирования.


ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН КУРСА

№	Наименование темы	Лекции	Семи­нары	Инд. раб.	Всего
	Раздел I – Деньги
1	Сущность, функции и роль денег в экономике	1	-	8	9
2	Виды денег в денежном обращении	1	-	8	9
3	Понятие и элементы денежной системы государства	1	-	8	9
4	Денежное обращение, денежная масса	1	1	7	9
5	Налично-денежный оборот, его организация	1	-	7	8
6	Организация, особенности функционирования безналичного денежного оборота	1	-	7	8
7	Современная платежная система РФ, её характеристика	1	-	8	9
8	Инфляция, как сложный социально-экономический процесс	1	-	8	9
9	Особенности развития инфляции и антиинфляционного регулирования в России	-	1	7	8
10	Теории денег и инфляции	-	-	10	10
11	Основы организации и функционирования мировой валютной системы	-	1	7	8
	Раздел II – Кредит
12	Сущность и функции кредита как экономической категории	3	-	7	10
13	Кредитный процент, механизм его функционирования	-	2	7	9
14	Теории кредита, их содержание	-	-	10	10
15	Общая характеристика современного кредитного рынка	1	-	7	8
16	Понятие и элементы кредитной системы	1	-	7	8
17	История формирования и развития отечественной кредитной системы	-	1	7	8
18	Международный кредит: сущность, значение, формы	-	-	10	10
	Раздел III – Банки
19	Понятие и элементы банковской системы	-	-	10	10
20	Формирование, особенности функционирования банковской системы нового типа в РФ	-	1	7	8
21	Роль и функции Центрального банка в экономике	1	-	7	8
22	Денежно – кредитная политика Центрального банка, её содержание	1	1	5	7
23	Основы организации и деятельности коммерческих банков	1	-	7	8
24	Банковские и межбанковские объединения: виды, цели, функции.	-	-	8	8
25	Международные валютно-кредитные институты	-	-	8	8
	Всего с 1 по 25 темы	16	8	192	216

Содержание курса

Раздел I. ДЕНЬГИ


Тема 1. Сущность, функции и роль денег в экономике

Деньги - как результат длительного исторического развития форм стоимости. Отличительные черты денежной формы стоимости. Специфика денежного товара и его свойства. Сущность денег как экономической категории.

Историческая роль и значение золота как всеобщего эквивалента. Демонетизация золота: причины, проявления, последствия.

Функции денег в системе экономических отношений. Деньги как мера стоимости - сущность и особенности данной функции. Цена. Масштаб цен. Различия между функцией денег как меры стоимости и масштабом цен. Реализация данной функции в современных условиях.

Функция денег как средство обращения - ее специфика, экономическая основа. Эволюция функциональных форм денег как средства обращения.

Деньги как средство накопления и образования сокровищ. Исторический опыт использования денег как средства образования сокровищ и его метаморфоза в условиях современной экономики.. Понятие накоплений, их роль в организации денежного обращения. Деньги как средство платежа, характерные признаки этой функции. Повышение роли денег в качестве средства платежа в условиях современного этапа развития рыночных отношений.

Функция денег - мировые деньги. Экономическое содержание данной функции. Этапы развития функции мировых денег. Особенности реализации функции мировых денег в современных условиях.

Взаимосвязь и взаимозависимость функций денег. Роль денег в процессе воспроизводства. Особенности функционирования денег в современных условиях.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Перечислите формы стоимости.
   
2. Какие экономические отношения являются базовыми для денежных отношений?
   
3. Какое количество денег необходимо для экономики?
   
4. Назовите функции денег.
   
5. Определите понятие – фиктивные денежные накопления.
   
6. Что означает термин «тезаврация»?
   
7. Сравните содержание функций «деньги как средство обращения» и «деньги как средство платежа».
   
8. Назовите современные формы мировых денег.
   

Тема 2. Виды денег, денежных инструментов в экономике


Виды и типы денег функционирующих в денежном обращении. Денежный инструмент, денежный знак, денежный суррогат. Полноценные деньги, их классификация, сущность. Преимущества полноценных денег перед денежными суррогатами. Механизм накоплений как регулятор денежного обращения, его функционирование в современных условиях. Неизбежность вытеснения полноценных денег из денежного обращения.

Общая характеристика неполноценных денег. Бумажные деньги, понятие, сущность. Причины возникновения бумажных денег, особенности механизма эмиссии в условиях бумажно-денежного обращения. Обесценение бумажных денег, как объективный, неизбежный процесс.

Кредитные деньги, их природа и особенности. Виды кредитных денег. Вексель, виды векселей, схемы обращения векселя. Исторические и современные банкноты: особенности эмиссии, обращения. Чеки и их характеристика. Электронные деньги, виды электронных денег.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Сравните понятия «денежный инструмент», «денежный знак», «денежный суррогат».
   
2. Что означает фидуциарная эмиссия?
   
3. Содержание понятий: ассигнование бюджетных расходов, ассигнации.
   
4. В какой форме может осуществляться платеж по векселю?
   
5. Виды индоссамента.
   
6. Дополнительный выпуск современных банкнот осуществляется в случаях?
   
7. Виды банковских карт эмитируемых в РФ.
   

Тема 3. Понятие и элементы денежной системы государства


Понятие денежной системы государства. Основные элементы денежной системы, их сущность, характеристика. Предпосылки создания единой, стабильной денежной системы государства. Виды и типы денежных систем, их эволюция, характеристика. Сущность системы металлического денежного обращения. Возникновение биметаллизма, его разновидности. Монометаллизм, виды золотого стандарта.

Современная система неразменных кредитных денег: особенности, условия функционирования. Общая характеристика денежной системы РФ.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Причины, предпосылки создания единой национальной денежной системы.
   
2. Преимущества и недостатки системы металлического денежного обращения.
   
3. Содержание закона денежного обращения Грешема – Коперника.
   
4. Назовите признаки современной денежной системы.
   
5. Определите содержание понятия эмиссионнная система.
   

Тема 4. Налично-денежный оборот, его организация


Понятие денежного оборота, его сущность, структура, взаимосвязь составных частей. Проблемы управления денежным оборотом.

Налично-денежный оборот, его участники. Схема организации налично-денежного оборота. Каналы движения наличных денег. Границы применения наличных расчетов. Прогнозирование налично-денежного оборота, необходимость его регулирования. Налично-денежная эмиссия: понятие, формы, порядок организации. Роль Банка России в регулировании налично-денежного оборота.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Причины сокращения налично-денежных расчетов в современной экономике.
   
2. Принципы организации налично-денежного оборота в РФ.
   
3. Возможные участники наличных расчетов.
   
4. Каналы движения наличных денег в экономике.
   
5. Понятие и причины проведения технической (текущей) и дополнительной эмиссии наличных денег.
   

Тема 5. Организация, особенности функционирования безналичного денежного оборота


Безналичный денежный оборот: понятие, принципы организации. Система безналичных расчетов, её основные элементы: участники, виды счетов, формы безналичных расчетов. Межбанковские расчеты. Понятие, сущность и виды клиринга. Преимущества безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота. Перспективы безналичных расчетов. Взаимосвязь и взаимозависимость налично-денежного и безналичного оборотов.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите преимущества безналичных расчетов.
   
2. Принципы организации безналичного денежного оборота в РФ.
   
3. Участники безналичных расчетов, их характеристика.
   
4. Современные формы безналичных расчетов.
   
5. Регулирование системы безналичных расчетов в РФ.
   

Тема 6. Современная платежная система Российской Федерации, её характеристика


Платежная система РФ: понятие, сущность, составляющие. Платежная система Банка России, как структурный элемент национальной платежной системы. Роль и значение платежной системы Банка России в современной системе расчетов и платежей. Частные платежные системы, их характеристика. Системы расчетов между клиентами одного подразделения кредитной организации. Внутрибанковские межфилиальные расчеты. Системы расчетов через корреспондентские счета кредитных организаций (коммерческих банков). Системы расчетов через расчетные небанковские кредитные организации.

Современное состояние национальной платежной системы, основные показатели. Проблемы и перспективы функционирования платежной системы.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Понятие, элементы национальной платежной системы РФ.
   
2. Показатели состояния платежной системы РФ.
   
3. Необходимость формирования системы валовых расчетов в режиме реального времени для современной экономики РФ.
   
4. Платежные системы промышленно развитых стран.
   

Тема 7. Денежное обращение, денежная масса


Денежное обращение, как элемент системы экономических отношений. Закон денежного обращения его сущность и содержание. Особенности функционирования закона денежного обращения в современных условиях. Монетарное уравнение обмена, как закон денежного обращения.

Денежная масса, ее понятие, сущность. Структура денежной массы, ее составляющие, денежные агрегаты. Методы регулирования денежной массы, применяемые в промышленно-развитых странах. Опыт воздействия на объем и структуру денежной массы в России.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Проблемы организации современного денежного обращения.
   
2. Приемлемый уровень безденежных расчетов в современной экономике.
   
3. Определите содержание денежного агрегата М2Х.
   
4. Прямые и косвенные методы регулирования денежной массы.
   
5. Содержание и принципы теории монетаристов.
   

Тема 8. Инфляция, как сложный социально - экономический процесс


Инфляция как сложный, многофакторный процесс. Историческая инфляция: сущность, характеристика. Причины и факторы развития исторической инфляции. Методы регулирования исторической инфляции.

Понятие современной инфляции, ее природа, формы проявления. Инфляция спроса: причины, факторы, характеристика. Особенности развития инфляции издержек.

Социально-экономические последствия инфляции. Влияние инфляции на экономику. Особенности развития и проявления инфляционного процесса в разных странах.

Антиинфляционное регулирование. Роль государства в регулировании инфляции. Методы антиинфляционного регулирования. Понятие денежной реформы, виды и типы денежных реформ. Особенности проведения денежных реформ в современной экономике. Антиинфляционная политика, возможности ее применения для регулирования инфляционных процессов.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Определение «исторической» инфляции
   
2. Причины, факторы вызывающие современную инфляцию.
   
3. Взаимосвязь инфляции спроса и инфляции издержек.
   
4. Влияние инфляции на уровень валютного курса?
   
5. Современные виды денежных реформ.
   
6. Что представляет собой «политика доходов»?
   
7. Антиинфляционное регулирование, в современных условиях, осуществляет?
   

Тема 9. Особенности развития инфляции и антиинфляционного регулирования в России

Историческая инфляция в России. Денежные реформы Канкрина Е.Ф., Витте С.Ю. Гиперинфляция 1917-21 гг., денежная реформа Сокольникова В.Г. Характеристика инфляционного процесса в СССР. Влияние скрытой инфляции на качество товаров широкого потребления, товарный дефицит. «Шоковая» терапия, переход инфляции из скрытой в открытую форму. Характеристика инфляционного процесса при переходе к рыночной экономике. Антиинфляционная программа России, и ее реализация. Противоречия антиинфляционного регулирования. Деноминация 1998 года: причины и последствия применения.

Современный инфляционный процесс, его природа, характеристика, методы регулирования.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Причины первых инфляционных процессов в России.
   
2. Цели и задачи реформы Е.Ф. Канкрина.
   
3. Результаты денежной реформы С.Ю. Витте.
   
4. Природа, сущность инфляционного процесса в СССР.
   
5. «Шоковая» терапия – причина или следствие инфляции?
   
6. Основные положения деноминации 1998 года.
   
7. Уровень (%) инфляции на современном этапе?
   

Тема 10. Теории денег и инфляции


Металлистическая теория денег - ее содержание, сущность, исторические условия возникновения. Представители раннего металлизма. Основные положения ранней металлистической теории. Критика теории. Возрождение металлистической теории денег во второй половине XIX века. Неометаллизм, его сущность, представители. Несостоятельность неометаллизма.

Номиналистическая теория денег, ее содержание. Основоположники номиналистической теории. Связь номинализма и инфляции, крах номинализма. Развитие номинализма в конце XIX - начале XX веков. Использование отдельных положений номиналистической теории в современных условиях.

Количественная теория денег, причины, предпосылки возникновения. Основные тезисы количественной теории, её представители. Развитие количественной теории. Количественная теория в XX веке, основные направления. Трансакционный вариант Фишера, его содержание. Монетаризм: содержание и основные положения. Концепция кассовых остатков, ее основатели.

Теории инфляции, причины их возникновения и сущность. Теория инфляции Кейнса. Понятие «полуинфляции» и «подлинной инфляции». Методы антиинфляционного регулирования по Кейнсу. Монетаристская концепция инфляции, ее содержание, представители.

Теория инфляции чрезмерных издержек производства, основные положения, представители.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Возможность применения металлистической теории денег в современных условиях.
   
2. Положения номиналистической теории денег, применяемые в организации современной денежной системы.
   
3. Современные разновидности количественной теории денег.
   
4. Регулирование инфляции «по Кейнсу».
   
5. Методы регулирования инфляции чрезмерных издержек производства.
   

Тема 11. Основы организации и функционирования мировой валютной системы


Понятие международных валютных отношений, его современное содержание. Участники международных валютных отношений, Историческая трансформация международных валютных отношений. Принципы организации валютных отношений.

Валютная система. Понятие мировой, международной и национальной валютной системы, их взаимосвязь. Основные элементы валюты систем их содержание. Эволюция валютной системы.

Понятие валютного паритета и валютного курса их сущность и отличия. Виды валютных курсов. Факторы, влияющие на уровень валютного курса. Регулирование валютного курса.

Платежный баланс, его содержание и структура Классификация и характеристика статей и разделов платежного баланса.

Понятие сальдо платежного баланса, как основного макро -экономического показателя. Факторы, оказывающие влияние на состояние сальдо платежного баланса. Проблемы балансирования платежного баланса в условиях современной экономики.

Расчетный баланс, его содержание. Отличие от платежного баланса. Расчетный баланс, как важнейший документ, характеризующий состояние экономики страны.


Вопросы и задания для самопроверки:

1. Предпосылки формирования мировой валютной системы.
   
2. Назовите элементы национальной валютной системы.
   
3. Перечислите элементы мировой валютной системы.
   
4. Определите понятие «торговый баланс».
   
5. Перечислите методы регулирования платежного баланса РФ.
   
6. Проведите сравнительную характеристику платежного баланса и расчетного баланса.
   
7. Влияние «зоны евро» на развитие мировой валютной системы.
   
8. Глобализация мировой экономики и мировая валютная система.