Книги по разным темам
Pages: | 1 | 2 | 3 | На правах рукописи
ББК: 65.268 Р12 Рабинович Ирина Владимировна МЕЖДУНАРОДНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ: ТЕНДЕНЦИИ И ПЕРСПЕКТИВЫ 08.00.14 - Мировая экономика
Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук
Москва - 2008 2
Работа выполнена на кафедре Мировая экономика и международные валютно-кредитные отношения ФГОУ ВПО Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации
Научный консультант: доктор экономических наук, профессор Барковский Анатолий Николаевич
Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор Платонова Ирина Николаевна кандидат экономических наук Гриб Сергей Алексеевич
Ведущая организация: ГОУ ВПО Российский университет дружбы народов
Защита состоится л27 ноября 2008 года в 14-00 часов на заседании совета по защите докторских и кандидатских диссертаций Д 505.001.01 ФГОУ ВПО Финансовая академии при Правительстве Российской Федерации по адресу:
125993, г. Москва, Ленинградский проспект, 49, ауд. 214.
С диссертацией можно ознакомиться в диссертационном зале Библиотечноинформационного комплекса ФГОУ ВПО Финансовая академии при Правительстве Российской Федерации по адресу: 125993, г. Москва, Ленинградский проспект, 49, комн. 203.
Автореферат разослан л24 октября 2008 г. и размещен на официальном сайте ФГОУ ВПО Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации: www.fa.ru
Ученый секретарь совета, кандидат экономических наук, профессор М.Б. Медведева 3
Общая характеристика работы
Актуальность темы исследования. Современные национальные финансово-банковские системы выполняют важные функции с точки зрения национальных экономик. В условиях глобализации их значение возрастает не только с учетом выгод, которые предоставляются участникам мировых рынков, но и угроз, которые несет в себе глобализирующийся финансовый рынок.
Удовлетворяя растущие потребности современных экономик в финансовых ресурсах, национальные финансово-банковские системы сегодня все в большей степени опираются на возможности зарубежных рынков, в том числе финансовых, в целях диверсификации рисков и получения дополнительного спекулятивного дохода. Финансово-банковские институты, которые наилучшим образом способны распорядиться собственными финансовыми средствами и средствами своих клиентов, несомненно, находятся в значительно более выигрышном положении.
Эффективное использование фактора глобализирующихся рынков в современных условиях становится возможным лишь при достижении банком определенного уровня развития его международных операций. В этой связи актуальной представляется необходимость раскрытия механизмов воздействия процессов глобализации на международную деятельность национальных финансово-банковских институтов.
В условиях ужесточающейся конкуренции между банковскими структурами в международном масштабе требуется обоснованный научный подход к анализу участия национальных банков в мировой финансовой архитектуре. Российские банки в течение довольно длительного периода развивались хаотично, под влиянием зарубежной практики и противоречий периода трансформации национальной экономики, постепенно превращаясь из институтов плановой экономики в рыночные институты.
Без применения продуманных и последовательных мер по дальнейшему реформированию российской банковской системы, Россия рискует оказаться в ситуации, когда банковские услуги могут стать предметом импорта. В связи с тем, что национальная финансово-банковская система должна обеспечивать бесперебойное функционирование экономики страны в целом, стратегия ее развития должна учитывать проблемы обеспечения национальной экономической безопасности.
Проблема международной конкурентоспособности национальных финансово-банковских институтов, которая перестает определяться исключительно их финансовым положением и надежностью, заслуживает внимания со стороны специалистов. Соответствие национальной финансовобанковской системы последним тенденциям развития международных рынков банковских услуг, а следовательно, конкурентоспособность национальных финансово-банковских институтов в международном масштабе, является неотъемлемым условием экономической безопасности национальной экономики.
Все вышеизложенное предопределило актуальность темы исследования.
Степень научной разработанности проблемы. В научной литературе последних лет значительное внимание специалистов уделено таким вопросам, как функционирование национальной финансово-банковской системы в условиях финансовой глобализации, конкурентоспособность национальных финансовобанковских институтов как составляющая конкурентоспособности национальной экономики, современные тенденции и новые подходы к развитию деятельности коммерческих банков в условиях глобализации, в том числе проблемы и перспективы развития российских банков в свете присоединения России к ВТО. В рамках тематики исследования можно выделить работы А.Н. Барковского, М.Г.
Делягина, А.А. Дынкина, В.В. Зражевского, Л.Н. Красавиной, Ю.В. Куренкова, О.И. Лаврушина, Б.Б Логинова, В.Д. Мехрякова, А.Г. Мовсесяна, Г.С. Пановой, И.Н. Платоновой, А.И. Полищук, А.А. Сергеенковой, Д.В. Смыслова, А.В.
Сырцовой, Г.А. Тосуняна, Г.Г. Фетисова, С.П. Чернявского, В.М. Шавшукова, В.Н. Шенаева, И.З. Ярыгиной и др.
Среди зарубежных экономистов, исследовавших проблематику международной банковской деятельности и глобализации, можно отметить труды Х.У. Дериха, Н. Крафтса, П. Кругмана, С. де Куссерг, Жд. Маджнони, А. Мулине (A.W. Mullineux), В. Муринда (V. Murinde), М. Обстфельда, И. Парка, Дж.
Стиглица, С. Фишера, Дж. А. Хансона, П. Хонохана и др.
Вопросы международной деятельности банков рассматриваются главным образом с точки зрения организации банковских операций как таковых. Вместе с тем представление о международной банковской деятельности и ее роли в обеспечении экономической безопасности страны в условиях глобализации требует дальнейшего развития.
Целью диссертации является формирование представления о международной деятельности банков как о факторе повышения их международной конкурентоспособности.
Для достижения указанной цели определены следующие задачи:
раскрыть с теоретических позиций взаимосвязь международной деятельности банка, его конкурентоспособности и конкурентоспособности национальной экономики;
выявить особенности и противоречия развития международной деятельности банков в условиях глобализации;
раскрыть механизм воздействия глобализации на основные виды международной банковской деятельности;
определить систему показателей для оценки международной конкурентоспособности банка;
разработать предложения по повышению эффективности международной деятельности российских банков.
Объектом исследования является международная деятельность банков в условиях глобализации экономики.
Предметом исследования является комплекс научных проблем, связанных с закономерностями развития международной банковской деятельности в условиях глобализации и факторами, влияющими на международную конкурентоспособность банков.
Методологическая и теоретическая основы исследования.
Диссертационное исследование выполнено на основе аналитического и системного подходов к изучению объекта исследования с использованием методов логического, статистического, причинно-следственного и сравнительного анализа.
При проведении диссертационного исследования использовались законодательные и нормативные акты, общедоступные статистические данные деятельности зарубежных и российских банковских институтов, материалы фундаментальных и прикладных исследований Международного валютного фонда, Всемирного банка, Базельского комитета, Американской Экономической Ассоциации, аналитические и статистические материалы Банка России, Ассоциации российских банков, Клуба банковских аналитиков, международных рейтинговых агентств, материалы банковских и правительственных конгрессов, конференций и круглых столов по вопросам развития российской банковской системы в современных условиях, данные годовых отчетов международных и российских банков, ресурсы сети Интернет.
Диссертационное исследование выполнено в соответствии с п. 26 Паспорта специальности ВАК 08.00.14 - Мировая экономика.
Научная новизна исследования состоит в формировании представлений о международной деятельности банков как о факторе повышения их международной конкурентоспособности. В том числе:
расширено понятие международная конкурентоспособность банка за счет отражения в нем способности банка эффективно использовать возможности и противостоять опасностям глобализирующихся рынков для обеспечения потребностей национальной экономики в финансовых ресурсах;
раскрыты особенности развития международной банковской деятельности в условиях глобализации, такие, как повышение роли национальной финансово-банковской системы в обеспечении экономической безопасности страны, кластеризация финансово-банковских институтов в мировом масштабе и др.;
выявлены противоречия современной международной деятельности банков, состоящие в ее двойственной природе (как следствие и как фактор глобализации), ее неоднозначном воздействии на национальную экономику (как фактор финансовых кризисов и как средство их преодоления) и др.;
дополнена система показателей, используемая международными рейтинговыми агентствами, за счет включения в нее таких показателей, как филиальная сеть*, корреспондентская сеть, диверсификация деятельности, лиспользуемые технологии и др.;
предложена методика построения профиля лидеального банка, на основе которой оценена международная конкурентоспособность ряда крупнейших российских банков;
разработаны и научно обоснованы предложения по повышению эффективности международной деятельности российских банков, в частности активное участие в международных синдикатах, расширение сети зарубежных представительств и дочерних организаций и др.
Практическая значимость диссертации заключается в том, что ее основные выводы и положения ориентированы на разработку мер, в том числе на государственном уровне, направленных на более глубокое вовлечение участников отечественной банковской системы в глобализирующуюся финансовую систему, и как следствие, повышение эффективности их международной деятельности.
Самостоятельное практическое значение имеют следующие положения:
* Под филиальной сетью в рамках исследования понимаются все виды дочерних структур банка, деятельность которых находит отражение в его консолидированной отчетности.
- построение профиля банка и сравнение его с профилем банка лидеального, позволяющее российским коммерческим банкам развивать те составляющие международной деятельности, которые способствуют повышению их международной конкурентоспособности;
- предложение по более активному участию в международных синдикациях российским банкам, что позволит последним овладеть современными кредитными технологиями, а также развивать смежные направления деятельности;
- обоснование необходимости открытия российскими банками зарубежных дочерних организаций, что является одним из важнейших условий повышения эффективности их международной деятельности.
Положения, содержащиеся в диссертации, могут быть использованы как специалистами, занимающимися вопросами стратегического развития российской банковской системы, так и аналитиками крупных российских коммерческих банков для построения их стратегий на средне- и долгосрочный период, выносимых на утверждение советами и собраниями акционеров.
Апробация и внедрение результатов исследования.
Исследование выполнено в рамках научно-исследовательской работы, проводимой Финакадемией в соответствии с Комплексной темой Пути развития финансово-экономического сектора России.
Результаты проведенного исследования были доложены на научнопрактическом семинаре и круглом столе, связанных с темой исследования, и нашли отражение в опубликованных тезисах докладов участников: Круглый стол Современные банковские технологии: теоретические основы и практика, организованный Центрам фундаментальных и прикладных исследований совместно с кафедрой банковского дела ФГОУ ВПО Финансовая академия при Правительстве РФ (Москва, 2004), VIII Международный семинар Клуба банковских аналитиков Тенденции и перспективы интеграционного процесса стран СНГ: банковский аспект (Москва, 2007).
Выводы и положения, отраженные в диссертационной работе, принимались во внимание при рассмотрении стратегических направлений развития международной деятельности ЗАО Коммерцбанк (Евразия) на среднесрочный период. Практические рекомендации диссертации были учтены, в частности, при оценке перспектив активизации деятельности банка на международном рынке синдицированных кредитов.
Материалы диссертации используются кафедрой Мировая экономика и международные валютно-кредитные отношения в преподавании учебных дисциплин Международные экономические отношения и Международные валютно-кредитные отношения, а также при подготовке спецкурсов по организации и технике работы иностранных банков.
По теме проведенного исследования автором было опубликовано 4 статьи общим объемом 2,16 п.л. (весь объем авторский), в том числе 2 статьи в журналах, рецензируемых ВАК.
Структура диссертации и объем работы обусловлены целью и задачами исследования.
Pages: | 1 | 2 | 3 | Книги по разным темам